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1、中圖分類號：密級：UDC：本校編號：10652碩士學(xué)位論文論文題目：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營監(jiān)管法律問題研究研究生姓名：李曉紅學(xué)號：20110301070659校內(nèi)指導(dǎo)教師姓名：黃茂欽職稱：副教授校外指導(dǎo)教師姓名：職務(wù)職稱：申請學(xué)位等級：碩士學(xué)科：法學(xué)專業(yè)：經(jīng)濟(jì)法論文提交日期：2014年03月19日論文答辯日期：2014年月日獨創(chuàng)性聲明本人聲明所呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作和取得的研究成果，除了文中特別加以標(biāo)注和致謝之處外，論文中不包含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含獲得西南政法大學(xué)或其他教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或證書而使用過的材料。與我一同工作的同志對本研究所做的任何貢
2、獻(xiàn)均已在論文中作了明確的說明并表示了謝意。學(xué)位論文作者簽名：簽字日期：年月日學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解西南政法大學(xué)有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定。特授權(quán)西南政法大學(xué)可以將學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索，并采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存、匯編以供查閱和借閱。同意學(xué)校向國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子文檔。（保密的學(xué)位論文在解密后適用本授權(quán)說明）學(xué)位論文作者簽名：導(dǎo)師簽名：簽字日期：年月日簽字日期：年月日碩士學(xué)位論文P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營監(jiān)管法律問題研究ResearchonLegalIssuesinRegulatingOnlineP2PLendin
3、gPlatformOperation作者姓名：李曉紅指導(dǎo)教師：黃茂欽西南政法大學(xué)SouthwestUniversityofPoliticalScienceandLaw內(nèi)容摘要P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺是近年來新興的民間融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，其興起有助于資本跨區(qū)域流動以及活躍民間資本市場，便利了中小企業(yè)和個人投融資活動，但同時也引發(fā)了一系列法律問題。本文在借鑒現(xiàn)有相關(guān)研究成果的基礎(chǔ)上，以“目標(biāo)監(jiān)管”的理念為指導(dǎo)，對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營監(jiān)管中的法律問題進(jìn)行分析和解決。全文分為引言、正文和結(jié)語三個部分。引言部分以2013年10月的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)“倒閉潮”案例引出P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺需要法律介入監(jiān)管這一
4、主題，介紹了本文的研究背景和意義、國內(nèi)外的研究現(xiàn)狀、本文的研究內(nèi)容和研究方法、本文的創(chuàng)新之處和不足。正文主要包括四個部分。第一部分是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營的一般理論：首先，通過多角度的比較研究，對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營做出界定，明確了本文的研究對象。其次，通過對國內(nèi)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營模式的實證研究，總結(jié)出國內(nèi)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的運營模式類型。最后，對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的監(jiān)管必要性進(jìn)行了探討。第二部分主要是對我國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營法律監(jiān)管的現(xiàn)狀進(jìn)行分析。首先指出我國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營中存在法律性質(zhì)不明確、運營過程潛藏風(fēng)險等問題，然后對目前我國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平
5、臺運營監(jiān)管中存在的問題進(jìn)行探討。第三部分主要內(nèi)容為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營域外監(jiān)管模式的借鑒。介紹了英、美兩國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營監(jiān)管方式的演進(jìn)過程及對我國的啟示。第四部分從轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念、明確P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營公司的法律性質(zhì)、建立市場準(zhǔn)入和市場退出制度、加強交易過程監(jiān)管和引導(dǎo)行業(yè)自律監(jiān)管幾個方面提出構(gòu)建P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營監(jiān)管模式的建議。結(jié)語部分歸納了本文的主要研究結(jié)果，重申了筆者關(guān)于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運營監(jiān)管的一些思考和觀點。關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺；運營模式；法律監(jiān)管；風(fēng)險防控1AbstractOnlineP2Plendingplatformisarecentlyemerge
6、dmicrocreditintermediary.Itsemergencetriggersseriesoflegalissues,butalsofacilitatestheinter-regionalflowofcapitalandactivatesthemicrocreditmarketofChina.Onthebasisofexistingresearchfindings,thispaperintendstoanalyzeandresolvelawissuesinsupervisionofonlineP2Plendingplatformoperationundertheguidanc
7、eof“ObjectiveRegulation”.Thispaperincludingthreesections:introduction,bodyandconclusion.Theintroductionsectionillustratestheurgencyofsupervisionbyacase：thebankruptcywaveofonlineP2PlendingplatforminOctober,2013.Thissect
