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《光大銀行陽光理財團隊簡介》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、附件1光大銀行陽光理財團隊簡介中國光大銀行廣州分行陽光理財中心團隊成立于2003年，是一支團結、敬業(yè)、高效、熱情的零售業(yè)務隊伍，現(xiàn)共有10名成員。理財中心團隊成員始終堅持“以客戶為中心”，為客戶提供貼身的私人業(yè)務服務。歷經(jīng)四年的成長和錘煉，現(xiàn)已發(fā)展成為一個擁有近2000名貴賓客戶的專業(yè)團隊。理財中心作為私人業(yè)務產(chǎn)品超市，業(yè)務范圍涉及理財、基金、證券、保險、出國留學、貸款等多個方面，在這里，團隊成員可以根據(jù)客戶所提要求，結合個人實際情況，量身提供個人個人理財規(guī)劃及其它私人業(yè)務產(chǎn)品，在實現(xiàn)客戶財富增長的同時，使客戶收獲更多碩果。附件2 郭昭陽個人簡介：
2、 中國光大銀行廣州分行首席理財師，外匯交易首席分析師，國家高級理財規(guī)劃師。擁有超過10年的金融理財從業(yè)經(jīng)驗。路透社、美聯(lián)社、澎博社國際匯率走勢咨詢顧問。廣州日報、羊城晚報、南方日報、國際金融報等多家財經(jīng)媒體專欄撰稿人；廣州財經(jīng)電臺外匯分析、藝術品投資特約主持。多年實戰(zhàn)的基礎上，對外匯市場、外匯投資的理念、哲學和方法形成了系統(tǒng)而獨到的理論體系，尤其在風險管理上有深刻見解。附件3獵人和農(nóng)夫的投資聯(lián)想－－－與巨田基金公司對話 大約去年底各家券商競相推出策略報告時，除了中信和申萬的十大金股外，天相投資有關“獵人股”和“農(nóng)夫股”的提法也吸引不少的眼球。按照天相的
3、觀點，如果說趨勢投資類似于獵人式的主動出擊，2007年的投資策略更適合采取農(nóng)夫式的耐心耕耘，我個人對此頗有認同。不知道他們的提法是否來自寓言“獵人與農(nóng)夫”，但環(huán)顧今天股市的蕓蕓眾生，確實到處忙碌著兩種類型的投資者：獵人與農(nóng)夫。他們不同的生存狀態(tài)造就了他們生存理念上的差異。我見過很多勤奮的投資人，他們就像獵人一樣每天都要盯盤，到處打聽影響市場變化的消息。在他們的生活里，似乎每天都有可以影響投資成功的關鍵因素，市場熱點的變化、其他投資機構的動向乃至美國股市的動向都難逃出他們的眼睛，和這些投資者交流時，我時常會被他們的淵博知識和生活熱情所折服。當然，十幾年的
4、投資經(jīng)歷中，我也有一些類似農(nóng)夫的朋友，他們投資時就象農(nóng)民一樣珍惜眼前的土地，象了解農(nóng)時地氣一樣關注企業(yè)經(jīng)營情況，由此他們從容生活，即使遇到一些天災生活也一樣穩(wěn)定、和諧。但是，當我看到越來越多的看到別人在股市掙錢而進入股市，甚至有人不惜借貸買入基金時，我不禁感到憂慮。因為，我相信他們這樣做的初衷一定是為了追求幸福而投資的，但在這樣的情況下，他們抵御風險的能力是很差的，投身股市對于他們而言，不僅不會是享受，反而是他們的人生負擔?；蛟S他們中間的許多人就象寓言中那些不善于獵技的農(nóng)夫一樣，不但沒打到老虎，反而被老虎吃掉?！』仡欉@十幾年的投資生活，我發(fā)覺我?guī)缀鯖]有
5、什么可以成功復制的選股經(jīng)驗，相反倒是有數(shù)不清的教訓。我曾經(jīng)有個本子用于專門記錄自己投資判斷失誤的地方，后來因為每天都有失誤而不得不中途放棄。想起這事，我明白了一件事，那就是一個人只要是人就不可能不犯錯誤，重要的是你得明白自己會犯錯誤，所以在投資時你得有一定的容錯機制。因此，即使目前的投資組合中只有60%的品種有盈利，我都不會著急。因為我是這么想的：只要這些公司是真正深入研究，實地驗證判斷過的，那就應該象農(nóng)夫相信“一滴汗水，一份收獲”一樣相信，這些公司的股票遲早會有表現(xiàn)。重要的是我們要象農(nóng)民一樣了解我們自己的土地，只有當天氣變得適合我們時，我們所做的才會
6、有所收獲。當然，這樣做時，人必須承受寂寞。一個投資人一旦經(jīng)得起耕種到收獲那段漫長等待的寂寞考驗，那他離得到自由的日子就不遠了。附件4后福彩生活的理財規(guī)劃--這是我提南方日報的一名讀者做的理財方案 近日，光大銀行廣州分行私人銀行部理財中心首席理財師郭昭陽向記者講述了一個特殊的理財個案:黃先生今年購買福利復式彩票中了頭獎，稅后收入107萬元。中彩100多萬元后黃先生怕太多人知道，但捂著又不知道如何讓其增值。郭昭陽根據(jù)他的家庭情況和目前持有的資金，為這個特殊的客戶量身定做了一套理財方案。核心問題彩票消費占月收入25%可致坐吃山崩郭昭陽與黃先生溝通后發(fā)現(xiàn)
7、，黃先生在事業(yè)上雖然穩(wěn)定，但自己對發(fā)展前途失去信心，而且隨著今后家庭負擔的加重，他更覺得要改善生活幾乎沒有出路。而對于每期的福利彩票，他仍心存厚望。理財師在與其溝通中了解到，多年來他累計投資彩票的資金已超過10萬元，去年底開始每月的投資額達到2000元。這一次大獎的體驗，更堅定了他對彩票的信心。投資不打算增加，但絕對要堅持下去，因為他堅信幸運一定會再降臨到他頭上。郭昭陽說，在接到這一個案的時候，本來按客戶要求，設計一個穩(wěn)健的投資方案很簡單。但在交方案前，我們在重新審核的時候發(fā)覺整個個案有一個很大的問題所在。郭昭陽解剖分析，黃先生的心態(tài)是典型的小市民心態(tài)
8、，問題的嚴重在于他對工作前景失去信心后，醉心彩票，單項月消費達到月收入的25%，已經(jīng)超過“娛樂
