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《龍江銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系構(gòu)建研究》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。
1、（工商管理碩士）龍江銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系構(gòu)建研究RESEARCHONLONGJIANGBANKCOMPLIANCERISKMANAGEMENTSYSTEM王玲2013年3月國內(nèi)圖書分類號：V526學(xué)校代碼：10213國際圖書分類號：629.78密級：公開工商管理碩士學(xué)位論文龍江銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系構(gòu)建研究碩士研究生：王玲導(dǎo)師：惠曉峰教授申請學(xué)位：工商管理碩士所在單位：龍江銀行股份有限公司答辯日期：2013年3月授予學(xué)位單位：哈爾濱工業(yè)大學(xué)ClassifiedIndex:V526U.D.C.:629.78
2、ADissertationfortheDegreeofMBARESEARCHONLONGJIANGBANKCOMPLIANCERISKMANAGEMENTSYSTEMCandidate：WangLingSupervisor：Prof.HuiXiaofengAcademicDegreeAppliedfor：MBAAffiliation：LiangjiangBankDateofDefense：March,2013Degree-Offering-Institution：HarbinInstituteofTec
3、hnology哈爾濱工業(yè)大學(xué)工商管理碩士學(xué)位論文摘要現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險管理正在由單純的信用風(fēng)險管理模式轉(zhuǎn)向合規(guī)風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、國家風(fēng)險、流動性風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險等全面風(fēng)險管理模式。除了國家風(fēng)險相對獨立，其發(fā)生的偶然性和刺激性比較大，合規(guī)風(fēng)險是其他風(fēng)險尤其是操作風(fēng)險產(chǎn)生和表現(xiàn)的重要誘因，是現(xiàn)代商業(yè)銀行面臨的最基本的風(fēng)險。違規(guī)經(jīng)營、道德風(fēng)險是長期困擾和制約城市商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的主要因素，其真正的根源在于城市商業(yè)銀行一直沒有將合規(guī)風(fēng)險作為一個重要的風(fēng)險來管理，長期以來合規(guī)風(fēng)險一直不是銀
4、行重點關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域。事實上，城市商業(yè)銀行堅持合規(guī)管理和經(jīng)營，加強合規(guī)風(fēng)險管理，嚴(yán)防各種案件，保持各項資產(chǎn)向好，具有重要的經(jīng)濟意義，是一項長期而艱巨的任務(wù)。本文闡述了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的國內(nèi)外研究現(xiàn)狀，進一步闡述了對國內(nèi)外商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐情況，簡述了龍江銀行合規(guī)風(fēng)險管理歷史演變，認(rèn)為龍江銀行在面對國內(nèi)外嚴(yán)峻的經(jīng)濟環(huán)境，銀行業(yè)日趨激烈的競爭和外部監(jiān)管的嚴(yán)厲要求，必須加強合規(guī)風(fēng)險管理，同時指出了龍江銀行合規(guī)風(fēng)險管理存在著合規(guī)意識不高、資源配置少、管理覆蓋面窄和管理技術(shù)落后的問題。本文認(rèn)為龍江銀行較
5、完善的公司治理體系和架構(gòu)、較完善的規(guī)章制度體系和共同的企業(yè)文化為建設(shè)合規(guī)風(fēng)險管理體系提供了重要的支持，進而提出了構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系的原則，設(shè)計了合規(guī)風(fēng)險管理的管理架構(gòu)和管理職責(zé)分配，強調(diào)了合規(guī)管理部門的獨立性。本文研究了貫徹落實龍江銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的實施措施，包括規(guī)章制度的合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險的識別和評估、合規(guī)風(fēng)險管理報告、合規(guī)風(fēng)險管理的資源配置和合規(guī)風(fēng)險管理的監(jiān)督等。筆者認(rèn)為龍江銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的構(gòu)建是龍江銀行的一次管理變革，能夠有效的促進銀行合規(guī)穩(wěn)健可持續(xù)經(jīng)營發(fā)展，體現(xiàn)了其服務(wù)龍江的社會責(zé)任
6、。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；合規(guī)風(fēng)險；風(fēng)險管理-I-哈爾濱工業(yè)大學(xué)工商管理碩士學(xué)位論文AbstractRiskmanagementofcommercialbanksischangingfromsimplexcreditriskmanagementintocomprehensiveriskmanagement,includingcompliancerisk,creditrisk,marketrisk,operationrisk,countryrisk,liquidityrisk,strategicriskandr
7、eputationrisk.Countryriskhappensbychanceandirritatingly.Complianceriskisthemostbasicriskthatthemoderncommercialbankisfacing.Itisanimportantfactorthatcausestheotherrisks,especiallyoperationrisk.,Beingignoredbycitycommercialbanks,illegaloperationandmoralri
8、skrestrictsthedevelopmentofcitycommercialbanks.Infact,itisquiteimportantforcitycommercialbankstostrengthencomplianceriskmanagement,topreventallkindsofcases,tomaintaintheasset.Itisalong-termandarduoustask.Thispaperanalyzedt
