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《柜面業(yè)務操作及風險防范手冊簿(定稿子)》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應用文檔-天天文庫。
1、實用標準內(nèi)部資料注意保密柜面業(yè)務操作及風險防范手冊安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社文檔實用標準文檔實用標準前言為進一步規(guī)范柜面業(yè)務操作流程，切實防范柜面業(yè)務操作風險，安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱“省聯(lián)社”）組織編制了《柜面業(yè)務操作及風險防范手冊》（以下簡稱“手冊”）。本手冊貫穿了業(yè)務操作的實用性和風險防范的重要性兩條主線，包含個人存款業(yè)務、單位存款業(yè)務、結(jié)算業(yè)務、中間業(yè)務、電子銀行業(yè)務、理財業(yè)務、內(nèi)部賬管理、綜合案例八個章節(jié)。前七章主要按照業(yè)務類型進行劃分，從基本概述、業(yè)務操作流程、風險防范及提示、監(jiān)管制度要點等四個方面，分層分類地對全省農(nóng)商銀行柜面業(yè)務操作
2、及風險防范進行了全面歸納、整合、提煉，便于柜面業(yè)務操作。第八章主要是通過對典型案例進行評析、總結(jié)，從中汲取教訓，總結(jié)經(jīng)驗，突出對柜面員工的警醒警示。綜觀全書，既有實務講解、知識介紹，又有案例分析，有利于柜面員工掌握運營知識和操作要點。既是全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)柜面業(yè)務的操作指南，也是開展員工培訓、強化專業(yè)技能學習的工具書。手冊的編制，是全系統(tǒng)運行條線同志們辛勤勞動的結(jié)果。更要感謝合肥科技、通商、肥東、全椒、津盛、阜南等農(nóng)商銀行的大力支持。手冊的編制，得到了省聯(lián)社領(lǐng)導的高度重視。莫元法副主任親自組織，為手冊的編制提出了方向性和指導性意見。鐘園主任批示指出：“文
3、檔實用標準《手冊》對防范操作風險，規(guī)范柜面操作行為十分重要，運行管理部這項工作做的好”。陳鵬理事長批示要求:“運行管理部和培訓學院要組織培訓，熟練掌握，嚴格考核”。參與本手冊具體編寫人員：劉敏、陳梅、朱練彬、梁會珍、王震辰、盛利平、孫碧波、童小燕、王志祥、劉源、梁京玲、朱長寶、方華、孫國軍、楊文娟、張羽、韓晗。運行管理部吳曉波總經(jīng)理和顧長梅副總經(jīng)理對該手冊進行了最終審稿。手冊雖已印制，但由于業(yè)務的不斷發(fā)展及風險管理要求的不斷提高，本手冊內(nèi)容也需要不斷更新、完善。此外，受編者水平局限，手冊難免有不足之處，懇請廣大讀者多提寶貴意見和建議。編者2016年12
4、月文檔實用標準目錄第一章個人存款業(yè)務7第一節(jié)概述7第二節(jié)個人客戶信息7一、個人客戶信息建立7二、個人客戶信息修改8第三節(jié)個人活期存款業(yè)務9一、個人活期賬戶開戶（卡、折）業(yè)務9二、個人活期賬戶存款業(yè)務13三、個人活期賬戶取款業(yè)務15四、個人活期賬戶銷戶（卡）業(yè)務16第四節(jié)個人定期存款業(yè)務17一、整存整取/定活兩便/活期儲蓄存單開戶18二、零存整取/教育儲蓄開戶業(yè)務19三、個人通知存款開戶業(yè)務21四、定期一本通開戶/存款業(yè)務23五、零存整取/教育儲蓄續(xù)存25六、存單部分提前支取26七、個人通知存款通知手續(xù)27八、定期一本通取款業(yè)務29九、個人定期儲蓄存款銷
5、戶30十、定活兩便銷戶32十一、零存整取/教育儲蓄銷戶33十二、個人通知存款部提/銷戶35第五節(jié)個人存款轉(zhuǎn)賬業(yè)務36一、本系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬36二、個人存單轉(zhuǎn)賬開（銷）戶/定期一本通存（?。┛钷D(zhuǎn)賬39三、現(xiàn)代支付大（小）額跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務41四、農(nóng)銀信系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬44第六節(jié)個人存款特殊業(yè)務46一、沖正業(yè)務46二、掛失48三、解掛51四、掛失補發(fā)/密碼重置52五、客戶查詢53文檔實用標準六、客戶控制/解控54七、修改戶名55八、修改證件信息57九、修改密碼58十、修改支取控制方式58十一、換折59十二、換卡60十三、換UK61十四、補登存折業(yè)務62十五、自助設備柜面撤銷
6、轉(zhuǎn)賬62第七節(jié)個人存款協(xié)助凍結(jié)、扣劃業(yè)務64一、協(xié)助查詢65二、協(xié)助凍結(jié)/續(xù)凍/憑證凍結(jié)67三、協(xié)助輪候凍結(jié)70四、更改/取消輪候凍結(jié)73五、協(xié)助解凍/憑證解凍76六、協(xié)助扣劃78第二章單位存款業(yè)務81第一節(jié)概述81第二節(jié)單位客戶信息81一、建立單位客戶信息81二、修改單位客戶信息82第三節(jié)單位存款業(yè)務83一、單位活期存款開戶83二、單位定期存款開戶87三、保證金存款開戶88四、財政子賬戶簽約、開戶89五、單位活期存款90六、單位活期取款90七、單位定期存款部分支取92八、單位活期存款銷戶93九、單位定期存款銷戶95十、財政子賬戶銷戶96第四節(jié)單位協(xié)定
7、存款業(yè)務97一、協(xié)定存款開戶97二、協(xié)定存款互轉(zhuǎn)97三、協(xié)定存款銷戶98第五節(jié)單位通知存款業(yè)務99文檔實用標準一、單位通知存款開戶99二、單位通知存款通知取款登記100三、單位通知存款銷戶或部分提取100第六節(jié)單位轉(zhuǎn)賬業(yè)務101一、機構(gòu)內(nèi)轉(zhuǎn)賬101二、同城轉(zhuǎn)賬102三、現(xiàn)代支付系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬104第七節(jié)單位特殊業(yè)務107一、沖正業(yè)務107二、印鑒掛失107三、印鑒解掛109四、單位定期存款掛失與解掛110五、客戶查詢、控制112第八節(jié)司法查詢、凍結(jié)、扣劃113一、查詢113二、凍結(jié)116三、續(xù)凍118四、解凍119五、輪候凍結(jié)120六、更改輪候122七、取消
8、輪候123八、司法扣劃124第三章支付結(jié)算業(yè)務126第一節(jié)概述126第二節(jié)華東三省一市銀行匯票
