a銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策研究

《a銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策研究》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。

1、去＇…己彎．氣ｆＶ．，．’，’；ｆ腎．．如．、，批．／ＪＶ．Ｉ，＇Ｉ＇戶心＾％．’■＇—為－，竄；－…．＂ｆ—＼ｇ。－ｆ■：人．．＇；＇：ｗ夢(mèng)一—：．＝：戀：城芯Ｔ＇％ｉｆ＾＾碩女研究生學(xué)位論文Ａ銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策研究申請(qǐng)人：韓雪學(xué)號(hào)：２１４１５００培養(yǎng)單位：經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院學(xué)科專業(yè)：工商管理／研究方向：金酷與資本市場(chǎng)管巧％…―ｉ．．．．Ｉ／）：：雷，指導(dǎo)教巧祝洪章教授

2、趙化東（校外）如，叫禾一：完成日期：２０１６年９月３０日＊？ｒ－－‘，－－－軒站：／巧乂＇＇＾－滬舞／，二＾＞巧請(qǐng)巧吃。．分類號(hào)UDC密級(jí)公開碩士研究生學(xué)位論文A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策研究申請(qǐng)人:韓雪學(xué)號(hào):2141500培養(yǎng)單位:經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院學(xué)科專業(yè):工商管理研究方向:金融與資本市場(chǎng)管理指導(dǎo)教師:祝洪章教授趙旭東（校外）完成日期:2016年9月30日中文摘要A銀行通過有效利用現(xiàn)有客戶資源大力發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，并且比較重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，著力提升風(fēng)險(xiǎn)管理水準(zhǔn)。目前，

3、A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)以及法律風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)管理問題，主要表現(xiàn)有：理財(cái)產(chǎn)品銷售流程不合規(guī)，投訴處理機(jī)制不完善，技術(shù)開發(fā)運(yùn)用滯后，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制不健全等。這些問題如果不能及時(shí)有效解決，將嚴(yán)重制約A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。產(chǎn)生上述問題，一方面是銀行內(nèi)部原因：績(jī)效考核機(jī)制不合理，專業(yè)人才匱乏，技術(shù)水平落后等；另一方面是外部原因包括相關(guān)法律法規(guī)的空白以及客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力薄弱等。本文通過深入分析問題成因，進(jìn)而提出適用于A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策建議：改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案，優(yōu)化業(yè)務(wù)

4、流程，完善代銷機(jī)制；健全市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)數(shù)據(jù)管理；完善信息披露和投訴處理機(jī)制；優(yōu)化制度體系，提高員工的法律意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)；A銀行；風(fēng)險(xiǎn)管理；管理對(duì)策IAbstractThroughmakingeffectiveuseofcurrentcustomerresources,ABanklargelydevelopspersonalfinancingbusinesses,putsemphasisonriskmanagementandpaysattentiontoimprovingitsriskma

5、nagementlevel.Currently,majorrisksofABankforitspersonalfinancingbusinessareoperationrisk,marketrisk,reputationriskandlegalrisk,whicharemainlyembodiedfromthenon-conformedsalesflowoffinancingproducts,theincompletecomplaintshandlingsystem,thebackwardtechnologicald

6、evelopmentandapplication,thedefectiveriskmonitoringsystem,etc.ThefailuretosolvetheseproblemsintimewillseverelyconstrainthedevelopmentofindividualfinancingbusinessesinABank.Theaboveproblemsderivefromtwoaspects.Theoneisinternalreasonsofthebanksuchasinappropriatep

7、erformanceassessmentsystem,thelackofprofessionals,thebackwardtechnology,etc.Theotherisexternalreasonssuchastheblankinlawsandregulations,theweakcognitiononrisksamongcustomers,etc.Afterdeepanalysisintothereasonsforthoseproblems,thisthesisputsforwardsomesuggestion

8、sagainsttheriskmanagementofindividualfinancingbusinessesforABank:improvingtheriskassessmentscheme,optimizingthebusinessflow,completingthedistributionsystem;makingsoundmarket