中國上市商業(yè)銀行經(jīng)營績效實(shí)證研究

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2、；？巧巧ｆＥｍｐｉｒｉｃａｌｓｔｕｄｙｏｎｏｐｅｒａｔｉｎｅｒｆｏｒｍａｎｃｅｏｆｌｉｓｔｅｄ、；；：；！違英文題目ｇｐ皆ｃｏｍｍｅｒｃｉ，ｌＭｎｋｓ巧．＊法如幕；穿心經(jīng)濟(jì)學(xué)＇數(shù)巧著苗口類：Ｖ；Ａ立墻＇？＇．乂．戶金融學(xué)肆．請(qǐng)龜；：幾知；ｉ權(quán)氣ｉｒ?qū)W科名務(wù)：‘／研巧方向業(yè)銀機(jī)營管理／、單養(yǎng)：商＂＂＇；■＇、：－％ｆｔ誇＾．巧生；妍、－－＾指導(dǎo)教師范淑芳繼’ｋｖ－忠咕置：．｜．．麵藏ｒ；ｃ。霉側(cè)；＼雜纖巧氣；；繫巧：＂叫．酒請(qǐng)於獅結(jié)’＇

3、＇．把．議黃舊迦感獅讚料終：氣摘要長期以來，中國企業(yè)的融資主要是靠銀行信用，這促成了國內(nèi)銀行業(yè)一片繁榮景象。目前，國內(nèi)已形成了以大型商業(yè)銀行為主體，多種形式的商業(yè)銀行共同發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)格局，這將為銀行業(yè)帶來前所未有的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。國內(nèi)上市商業(yè)銀行作為銀行業(yè)的代表，不僅對(duì)外身處于激烈競(jìng)爭(zhēng)的背景環(huán)境之中，而且對(duì)內(nèi)擔(dān)負(fù)著最大化股東利益的重責(zé)。因此，加強(qiáng)上市商業(yè)銀行的經(jīng)營績效研究，既是為了在完善銀行業(yè)的經(jīng)營管理機(jī)制上找途徑，也是為了與國際銀行業(yè)接軌開辟方向，增強(qiáng)國際競(jìng)爭(zhēng)力?；谶@樣的背景，本文將中國上市商業(yè)銀行分為大型、股份制

4、和城市商業(yè)銀行三類，并對(duì)其經(jīng)營績效進(jìn)行實(shí)證研究，通過比較其經(jīng)營績效指標(biāo)，找出存在差異的具體方面，并分析產(chǎn)生問題的原因，以便采取有針對(duì)性的措施來提高綜合經(jīng)營績效水平和競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。本文首先對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營績效研究的基礎(chǔ)理論進(jìn)行了介紹，確立了該理論對(duì)于本文選取指標(biāo)、實(shí)證分析和提出建議等方面的指導(dǎo)性地位。其次概括了以往該項(xiàng)研究所使用的幾種方法，突出了因子分析法和DEA方法的相對(duì)優(yōu)勢(shì)。再次，根據(jù)2012-2014年十六家上市商業(yè)銀行的年報(bào)數(shù)據(jù)，選取了反映其盈利性、流動(dòng)性、安全性、成長性、營運(yùn)能力以及市場(chǎng)占有能力的共16項(xiàng)財(cái)務(wù)與非財(cái)

5、務(wù)指標(biāo)，通過對(duì)所選取的單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行比較分析，以求對(duì)十六家上市銀行的經(jīng)營現(xiàn)狀有大致的了解，為后文實(shí)證研究中構(gòu)建指標(biāo)體系做好鋪墊工作。最后應(yīng)用因子分析和數(shù)據(jù)包絡(luò)分析（DEA）方法進(jìn)行實(shí)證研究。一是基于前文對(duì)2014年上市商業(yè)銀行經(jīng)營數(shù)據(jù)的收集與分析，分別從安全性、流動(dòng)性、盈利性和成長性等方面，應(yīng)用spss因子分析軟件，對(duì)反映上市商業(yè)銀行經(jīng)營績效的公因子進(jìn)行單項(xiàng)和綜合排名及橫向的比較。二是基于2012-2014年十六家上市銀行的數(shù)據(jù)樣本，利用DEA軟件從營運(yùn)能力、盈利能力、成長能力以及風(fēng)險(xiǎn)管理能力四個(gè)角度分別按技術(shù)效率、純

6、技術(shù)效率、規(guī)模效率三方面對(duì)其經(jīng)營績效進(jìn)行縱向的測(cè)度。實(shí)證的研究結(jié)果得出，上市商業(yè)銀行中，股份制商業(yè)銀行的綜合績效水平明顯高于其他兩類商業(yè)銀行。在對(duì)影響三類銀行經(jīng)營績效的因素進(jìn)行分析后，總結(jié)造成其績效水平差異的原因，并從四個(gè)方面給出了提升經(jīng)營績效的建議。提升中國上市商業(yè)銀行經(jīng)營績效的途徑主要有：提高安全性與流動(dòng)性，提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力；加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新步伐，提升盈利能力；優(yōu)化組織架構(gòu)，注重人才培養(yǎng)，提升營運(yùn)能力；加強(qiáng)金融資源合理配置，提升發(fā)展能力等。關(guān)鍵詞：上市商業(yè)銀行經(jīng)營績效因子分析數(shù)據(jù)包絡(luò)分析（DEA）ABSTRACTFor

7、alongtime,mostenterprisesinChinastillrelyonthecreditofbanks.Thisledtothedomesticbankingsectoraboom.Atpresent,ourcountryhasformedamultiplecompetitivelandscapewithlarge-scalecommercialbanksasthemainbodyandvariousformsofcommercialBanks,whichwillbringunprecedentedc

8、hallengesandopportunitiesforthebankingindustry.DomesticlistedcommercialBanks,astherepresentativeofthebankingindustryshouldersontheresponsibilityoftomaximizeshareholderintere