金蝶EAS資金管理系統(tǒng)

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1、金蝶EAS資金管理系統(tǒng)金蝶軟件（中國）有限公司總目錄課程介紹及目標資金管理的理論資金管理系統(tǒng)實現(xiàn)最佳業(yè)務實踐目錄課程介紹及目標資金管理的理論資金管理系統(tǒng)實現(xiàn)最佳業(yè)務實踐課程介紹本次培訓課程是結(jié)合日常生活中的例子幫助顧問理解資金管理中常用的資金管理模式及理論知識。采用“講+練”結(jié)合的方式幫助顧問掌握客戶常用的系統(tǒng)功能操作.本次課程共分為三部分：資金結(jié)算、集團劃撥、票據(jù)投融資或有事項。重點、難點、必掌握內(nèi)容是“資金結(jié)算”與“集團劃撥”課程目標本次培訓的目標是按照成年人學習的習慣，力求通過生動、形象的例子引導各位顧問理解理論知識，通過練習幫助各位顧問掌握產(chǎn)

2、品的操作，從而幫助各位顧問能夠順利的完成資金管理的實施工作。目錄課程介紹及目標資金管理的理論資金管理現(xiàn)狀分析及解決策略資金集中管理模式資金管理的系統(tǒng)實現(xiàn)最佳業(yè)務實踐買房記1、首付湊不齊怎么辦？2、銀行不貸款怎么辦？3、利息太高怎么辦？……1、調(diào)劑余缺2、變外源融資為內(nèi)源融資3、降低財務費用……資金集中管理原因分析面臨問題管理現(xiàn)狀可能發(fā)生違規(guī)付款行為分散支付：不能有效監(jiān)控子公司支付資金的合理性監(jiān)控資金集中管理籌資投資子公司的籌資、投資決策不規(guī)范存在重大的財務風險子公司的資金緊張和資金冗余現(xiàn)象并存子公司之間交易時資金的體外循環(huán)，財務費用大集團整體資金利用

3、效率不高資金閑散，不能發(fā)揮整體效益調(diào)劑賬戶分散、票據(jù)分散：不能迅速掌握集團整體資金的存量、流量、流向家底不清、資金管理薄弱信息資金管理核心問題的解決策略如何有效集中資金如何進行有效利用沉淀資金如何有效計劃控制如何減少資金在途如何透明化管理控制風險如何建立安全管理體系資金管理核心問題建立內(nèi)外部賬戶的管理體系，實行現(xiàn)金池的賬戶戶管理充分利用銀企對接、網(wǎng)上銀行來提高效率集團開展統(tǒng)一信貸、授信管理建立統(tǒng)一的資金計劃管理體系通過網(wǎng)銀管理接口，實現(xiàn)實時的集中監(jiān)控、分析預警安全制度保障目錄課程介紹及目標資金管理的理論資金管理現(xiàn)狀分析及解決策略資金集中管理模式資金管

4、理的系統(tǒng)實現(xiàn)最佳業(yè)務實踐資金集中管理模式常用業(yè)務模式常用組織形式統(tǒng)收統(tǒng)支收支兩條線現(xiàn)金池財務部門內(nèi)部銀行結(jié)算中心財務公司資金集中管理集團資金集中管理的組織形式集團內(nèi)部設立結(jié)算中心，辦理下屬單位現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務。下屬單位在結(jié)算中心開立活期結(jié)算戶、定期戶、貸款戶等大部分集團的結(jié)算中心兼有內(nèi)部銀行的功能，辦理集團內(nèi)部存貸業(yè)務適應于具有較多責任中心的企事業(yè)單位。如企業(yè)集團、大型事業(yè)單位財務公司財務公司是資金操作的執(zhí)行機構，不能對資金支出提供監(jiān)控財務公司需要銀監(jiān)會批準，截止2008年底全國經(jīng)批準成立的財務公司僅83家適應于對集中控制要求不高的集團企業(yè)申請

5、條件包括：符號國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；申請前1年年末，注冊資本不低于8億人民幣；成立2年以上并且具有一定的企業(yè)集團內(nèi)部財務管理和資金管理經(jīng)驗，等等十個條件結(jié)算中心內(nèi)部銀行是集團將銀企關系引入到集團管理中，加強集團內(nèi)部結(jié)算處理；母子公司之間是借貸關系。集團資金集中管理的業(yè)務模式下屬單位在銀行開設收入戶和支出戶，集團在對應的銀行開立資金匯集賬戶（即母賬號）。當下屬單位資金超過限額時，通過銀行網(wǎng)絡，將資金上劃到集團母賬號；當下屬單位資金低于下限時，集團公司根據(jù)資金計劃，將資金從集團母賬戶下?lián)艿较聦賳挝恢С鰬?。保留下屬單位的銀行賬戶對下屬單位的收支能做到

6、事前預算、事中控制和事后分析適應于有異地成員單位的集團公司資金集中管理收支兩條線統(tǒng)收統(tǒng)支分（子）公司不在銀行開立自己的賬戶，所有收支都在資金中心的賬戶上統(tǒng)一進行?，F(xiàn)金收支的批準權高度集中在資金中心最有效的集中開戶單位資金，提高資金流轉(zhuǎn)效率適應于集團對同城全資分公司的資金管理現(xiàn)金池以公司總部的名義設立集團現(xiàn)金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委托貸款的方式，系統(tǒng)自動將現(xiàn)金池賬戶資金劃撥到成員企業(yè)賬戶用以補足透支金額；適應于跨國企業(yè)和涉及較多外匯資金結(jié)算業(yè)務的大型企

7、業(yè)現(xiàn)金池模式圖示1優(yōu)化利息舉例1子賬戶未設立現(xiàn)金池設立現(xiàn)金池借貸年利息收入借貸年利息收入A4000004800B2000002400C500000-27000合計600000500000-198001000001200舉例說明：假設A、B、C公司同屬一個集團，A日均盈余400，000，B日均盈余200，000，而C日均透支300，000。假設協(xié)定存款利率為1.20%，貸款利率為5.40%。目錄課程介紹及目標資金管理的理論資金管理的系統(tǒng)實現(xiàn)資金結(jié)算集團劃撥票據(jù)、投融資、或有事項最佳業(yè)務實踐銀行存款+現(xiàn)金對公、對私資金流入、流出準確無誤銀行存款、有價證券

8、和商業(yè)票據(jù)對公資本成本、資金籌劃、使用EAS出納的范圍什么樣的企業(yè)需要進行資金管理？至少有一家子公司或以上的