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《安信證券融資融券投資者手冊(梅州修訂)》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應用文檔-天天文庫。
1、【基礎篇】一、什么是融資融券？融資融券又稱信用交易，是指具有融資融券業(yè)務資格的證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出。二、融資融券交易與普通交易有什么區(qū)別？區(qū)別普通證券業(yè)務融資融券業(yè)務保證金機制不同足額保證金。買入證券時，必須事先有足額資金；賣出證券時，則必須有足額證券。當預測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時，可以向證券公司借入資金買入證券；預測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時，則可以向證券公司借入證券賣出。法律關(guān)系不同投資者與證券公司之間只存在委托買賣關(guān)系。投資者
2、與證券公司之間存在。①委托買賣關(guān)系。②資金或證券的借貸關(guān)系。③因借貸關(guān)系而產(chǎn)生的債權(quán)債務的擔保關(guān)系。承擔風險不同風險完全由投資者自行承擔。風險是由投資者與券商共同承擔的。如客戶不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險。三、什么是保證金？為了控制信用風險，證券公司向投資者融資、融券前，事先收取一定比例的保證金。保證金可以是現(xiàn)金，也可以用符合要求的證券充抵。四、什么是保證金比例？保證金比例是指投資者交付的保證金與融資、融券交易金額的比例，具體分為融資保證金比例和融券保證金比例。保證金比例
3、用于控制投資者初始資金的放大倍數(shù)，投資者進行的每一筆融資、融券交易交付的保證金都要滿足保證金比例要求。在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規(guī)模就越多，財務杠桿效應越高。五、哪些證券可充抵保證金？經(jīng)交易所認可的股票、交易所交易型開放式指數(shù)基金、國債以及其他上市證券投資基金和債券，可以充抵保證金?？赏ㄟ^“安信證券官網(wǎng)-融資融券-可充抵保證金證券及折算率”查詢六、什么是可充抵保證金證券的折算率？可充抵保證金證券的折算率是指充抵保證金的證券在計算保證金金額時按其證券市值
4、進行折算的比率。證券交易所規(guī)定折算率如下：證券品種折算率（上限）-13-上證180指數(shù)成分股股票70%深圳100指數(shù)成分股股票其他股票65%交易型開放式指數(shù)基金90%國債95%其它上市證券投資基金和債券80%證券公司可根據(jù)情況確定本公司的可充抵保證金證券折算率，但不得高于證券交易所規(guī)定的折算率。例：某投資者信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和100元市值的A證券，假設A證券折算率為70%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為170元（100元現(xiàn)金×100%+100元市值×70%）。七、什么是保證金可用余
5、額？保證金可用余額是指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費用的余額。投資者進行每一筆融資買入或融券賣出時所使用的保證金應以其保證金可用余額為限。八、什么是擔保物？投資者自有股票、資金及投資者融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部價款，整體作為投資者對證券公司融資融券所生債務的擔保物。投資者可通過“擔保品劃入”劃入證券作為擔保物，也可通過“銀證轉(zhuǎn)賬”轉(zhuǎn)入資金作為擔保物。九、什么是維持擔保比例？維持
6、擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。其計算公式為：十、授信額度和投資者實際可融資金或證券的關(guān)系？授信額度是指證券公司根據(jù)投資者的資信狀況、資產(chǎn)狀況、履約情況、市場變化、公司財務安排等因素，綜合確定的融資融券額度上限。而投資者實際可融資金或證券的數(shù)額，與實際提供的擔保物的種類和數(shù)量以及買入的標的證券的種類有著直接關(guān)系，不是一個確定的數(shù)值。根據(jù)投資者提供的擔保物，按折算率和保證金比例，計算出實際可以從證券公司融到資金和證券數(shù)量。-13-授信額度與實際可融資/融券金額的關(guān)系：實際可
7、融應不超過授信額度，授信額度僅為一個理論上限的概念。十一、融資融券交易期限最長為多少？證券交易所規(guī)定融資、融券的合約期限最長不得超過180天。十二、什么是強制平倉？投資者未能按期交足擔保物或者到期未償還融資融券債務的，證券公司應當根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索。平倉所得資金優(yōu)先用于清償客戶所欠債務，剩余資金記入客戶信用資金賬戶。平倉包括平倉買入和平倉賣出?！鹃_通篇】如何提交融資融券申請？1.個人投資者：準入條件：a在我司開戶6個月以上的規(guī)范賬戶；b申請前一交易日
8、普通證券賬戶人民幣總資產(chǎn)30萬（含）元以上投資者提出融資融券業(yè)務申請，需本人到證券公司營業(yè)部臨柜辦理，并提供以下材料：（1）本人身份證原件；（2）普通證券賬戶卡。2.機構(gòu)客戶投資者準入條件：a在我司開戶6個月以上的規(guī)范賬戶；b申請前一交易日普通證券賬戶人民幣總資產(chǎn)100萬元（含）以上。須提供資料材料類型材料內(nèi)容查驗及留存要求有效身份證明材料（必須提供項）1.年檢合格的營業(yè)執(zhí)照副本；2.組織機構(gòu)代碼證副本；3.稅務登記證副本（國稅、地稅）。（復印件必須加蓋機構(gòu)公章）查驗原件，留存復印件，復印件上注
