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《我國銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機(jī)制問題與對(duì)策研究-以A省為例》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。
1、國內(nèi)圖書分類號(hào)：F832．1國際圖書分類號(hào)：西南交通大學(xué)研究生學(xué)位論文密級(jí)：公開年級(jí)三QQ也級(jí)姓名段匾疆申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別亟±專業(yè)王直笪理指導(dǎo)老師直增窒數(shù)援二零一一年四月二日ClassifiedIndex：F832．1U．D．C：SouthwestJiaotongUniversityMasterDegreeThesisfIIIIPHillIIIIllIFIIIY1956202STUDYOFANTI．MoNEYLAUNDERINGSUPERVISIONMECHANISMANDCoNSUMMATES玳CHIN
2、A．T．AKEAPROV烈CEASEXAMPLEGrade：2009Candidate：duanlijiangAcademicDegreeAppliedfor：MasterSpeciality：BusinessAdministration(MBA)Supervisor：Prof．gaozenganApril．2，201————————————————————————————————————～～～西南交通大學(xué)學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，同意學(xué)校保留并向
3、國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)西南交通大學(xué)可以將本論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)印手段保存和匯編本學(xué)位論文。J本學(xué)位論文屬于1．保密口，在年解密后適用本授權(quán)書；2．不保密一，使用本授權(quán)書。(請(qǐng)?jiān)谝陨戏娇騼?nèi)打“√’’)學(xué)位論文作者簽名：役而芬基指導(dǎo)老師簽名：日期：。)011．j。．弓‘7日期：e；a／／．C‘．鄉(xiāng)秒西南交通大學(xué)碩士學(xué)位論文創(chuàng)新性聲明本人鄭重聲明：所呈交的學(xué)位論文，是在導(dǎo)師指導(dǎo)下獨(dú)立進(jìn)行研究工作所得的成
4、果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果。對(duì)本文的研究做出貢獻(xiàn)的個(gè)人和集體，均已在文中作了明確的說明。本人完全意識(shí)到本聲明的法律結(jié)果由本人承擔(dān)。本學(xué)位論文的主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)如下：本文從洗錢的概念、發(fā)展新動(dòng)向入手，研究銀行業(yè)洗錢的種類和風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而提出加強(qiáng)銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管的必要性。通過分析我國某省人民銀行實(shí)際反洗錢監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)的問題，結(jié)合人民銀行破獲的反洗錢要案，找到銀行在反洗錢工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，就如何完善銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機(jī)制進(jìn)行研究，在此基礎(chǔ)上提出了對(duì)策
5、建議。以提升監(jiān)管效能為目的的微觀監(jiān)管機(jī)制研究可能會(huì)是本文的創(chuàng)新點(diǎn)。學(xué)位論文作者簽名：段葡．堤日期：e)ot，·f-弓D西南交通大學(xué)碩士學(xué)位論文主要工作(貢獻(xiàn))聲明本人在學(xué)位論文中所做的主要工作或貢獻(xiàn)如下：本文從洗錢的概念、發(fā)展新動(dòng)向入手，研究銀行業(yè)洗錢的種類和風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而提出加強(qiáng)銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管的必要性。通過分析我國某省人民銀行實(shí)際反洗錢監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)的問題，結(jié)合人民銀行破獲的反洗錢要案，找到銀行在反洗錢工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，就如何完善銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機(jī)制進(jìn)行研究，在此基礎(chǔ)上提出了對(duì)策建議。本人鄭重聲
6、明：所呈交的學(xué)位論文，是在導(dǎo)師指導(dǎo)下獨(dú)立進(jìn)行研究工作所得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果。對(duì)本文的研究做出貢獻(xiàn)的個(gè)人和集體，均已在文中作了明確說明。本人完全了解違反上述聲明所引起的一切法律責(zé)任將由本人承擔(dān)。學(xué)位論文作者簽名：役j而秀日期：o了o／1．夕．鄉(xiāng)D西南交通大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文第1頁摘要隨著我國對(duì)外開放不斷擴(kuò)大和金融市場的不斷發(fā)展，洗錢犯罪日益猖獗，嚴(yán)重影響我國經(jīng)濟(jì)、金融的健康發(fā)展和社會(huì)和諧穩(wěn)定。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、
7、融通和轉(zhuǎn)移的職能，支撐著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，其豐富的金融產(chǎn)品、全球化的網(wǎng)點(diǎn)和便捷的資金匯劃和轉(zhuǎn)移手段，使銀行成為犯罪分子洗錢的主要渠道，因此建立并完善有效的反洗錢監(jiān)管機(jī)制是預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要基礎(chǔ)和保障。我國反洗錢起步較晚，雖然目前已基本確立了反洗錢法律、監(jiān)管組織機(jī)構(gòu)的基本框架，初步建立了反洗錢監(jiān)管體系，但從我國反洗錢監(jiān)管實(shí)踐來看，我國銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機(jī)制還不成熟，還處于向發(fā)達(dá)國家學(xué)習(xí)借鑒階段，需要進(jìn)一步完善。目前對(duì)我國銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機(jī)制的相關(guān)研究較多，但從人民銀行視角出發(fā)，以提升監(jiān)管效能為目
8、的的微觀監(jiān)管機(jī)制研究并不多。本文分別從洗錢和反洗錢的基本問題入手，介紹了洗錢的特點(diǎn)、手段和過程、洗錢活動(dòng)在我國的演變與現(xiàn)狀，闡述了銀行業(yè)洗錢的形式和危害。由此引出反洗錢監(jiān)管的概念、目標(biāo)，國際反洗錢監(jiān)管制度和組織建設(shè)情況。在對(duì)我國反洗錢監(jiān)管機(jī)制的形成和現(xiàn)狀作概述分析的基礎(chǔ)上，著重對(duì)銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管目標(biāo)、內(nèi)容、方式和義務(wù)、我國銀行業(yè)反洗錢存在的問題進(jìn)行了闡述和分析。以我國A省銀行業(yè)反洗錢工作為例，考察A省人民銀行反洗錢監(jiān)管狀況和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)情況，結(jié)合A省楊
