商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法

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1、XXX農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，促進(jìn)全省農(nóng)村信用社（含農(nóng)商銀行、合作銀行，下同）健康可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)[2006]76號）、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》（銀監(jiān)發(fā)[2009]107號）、《XXX農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理基本制度》（贛農(nóng)信聯(lián)社字[2011]61號）等法規(guī)、規(guī)章及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，是指XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省

2、聯(lián)社）、各成員行社根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理需要，在各部門、各機(jī)構(gòu)配置的專職或兼職從事風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位的工作人員。第三條風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位人員隸屬于所在單位，業(yè)務(wù)接受上級風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門的指導(dǎo)。第四條各單位應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職獨(dú)立性和專業(yè)性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理對業(yè)務(wù)經(jīng)營管理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查、報(bào)告，原則上不參與業(yè)務(wù)經(jīng)營或經(jīng)辦前臺業(yè)務(wù)。第二章崗位配置及職責(zé)第五條崗位設(shè)置（一）按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”11，在全省農(nóng)村信用社各條線、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。未設(shè)置獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門的成員行社，

3、應(yīng)明確相應(yīng)崗位。（二）成員行社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗一般由委派會(huì)計(jì)兼任，人員充足、規(guī)模大的網(wǎng)點(diǎn)可分設(shè)。第六條人員配備（一）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理可專職或兼職，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和實(shí)際條件，逐步向?qū)Ｂ氾L(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理過渡；（二）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處，成員行社各部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)配備至少1名風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理；（三）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門單設(shè)的，其部門人員屬專職，人數(shù)按轄內(nèi)員工總數(shù)的1%-3%配備；風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門與其他部門合署辦公的，其部門人員屬兼職，人數(shù)配備參照本條第二款規(guī)定執(zhí)行。第七條崗位職責(zé)（一）具體組織、協(xié)調(diào)上級風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)政策和部署

4、在本條線、本機(jī)構(gòu)的貫徹落實(shí)；（二）及時(shí)報(bào)告本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事件、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；（三）匯總、統(tǒng)計(jì)、審核本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理事件數(shù)據(jù)信息，并對內(nèi)、外報(bào)送；（四）提供本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查和咨詢服務(wù)；（五）進(jìn)行本條線、本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理日常指導(dǎo)、督促與培訓(xùn)；（六）具體組織對轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的監(jiān)督、檢查；（七）其他風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)職責(zé)。第三章任職資格及聘任、解聘11第八條實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理任職資格制。擬聘為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的人員應(yīng)符合相應(yīng)的資格條件，對不符合規(guī)定資格條件的人員，不得聘任為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。第九條風(fēng)險(xiǎn)合

5、規(guī)經(jīng)理應(yīng)具備以下資格條件：（一）遵紀(jì)守法、愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、品行端正；（二）最終學(xué)歷專科及以上學(xué)歷，年齡在45周歲以下；（三）從事法律、合規(guī)、信貸、財(cái)務(wù)、稽核等崗位工作滿三年且必須在其中任一崗位工作滿兩年，或從事金融工作滿四年；（四）具有較高的政策水平和業(yè)務(wù)能力，熟悉有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理理念與要求；（五）綜合分析判斷、溝通協(xié)調(diào)、語言及文字表達(dá)能力較強(qiáng)；（六）能熟練使用辦公軟件：獲得專業(yè)技術(shù)職稱資格、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)《風(fēng)險(xiǎn)管理資質(zhì)證書》、國家司法考試合格的人員，在同等條件下可優(yōu)

6、先聘任。第十條擬聘為省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，或擬聘為成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人的，除滿足本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：（一）具備本科及以上學(xué)歷或中級及以上專業(yè)技術(shù)職稱資格；（二）從事法律、合規(guī)、信貸、財(cái)務(wù)、稽核等工作滿五年且必須在其中任一崗位工作滿三年11，或從事金融工作滿六年。第十一條實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任、解聘備案制。對擬聘任、解聘的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，按“事前報(bào)備、分層備案、分級建檔、動(dòng)態(tài)管理”的方式，進(jìn)行建檔備案。（一）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，成

7、員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人的聘任、解聘，向省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部事前報(bào)備、建檔。（二）成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的聘任、解聘，由成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門、人力資源部門分別事后備案、建檔。第十二條聘任、解聘程序（一）擬聘任或解聘省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，應(yīng)在事前10個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案審核，審核無異議后，報(bào)省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)審定。（二）成員行社擬聘任或解聘風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)在事前10個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案咨詢，咨詢無異議后，由成員行社予以聘任或解聘。（三

8、）成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，直接由成員行社予以聘任、解聘。第十三條聘任、解聘時(shí)，應(yīng)提供以下資料：（一）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任/解聘事前報(bào)備咨詢表”（附件1）紙質(zhì)一式兩份；（二）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理個(gè)人履歷表”（附件2）紙質(zhì)一式兩份；（三）擬聘任、解聘風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的學(xué)歷、資質(zhì)等證件11資料復(fù)印件一式兩份；（四）屬聘任、