《其他金融機(jī)構(gòu)》PPT課件

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1、其他金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行某種程度的“分業(yè)”管制。按照分業(yè)管制的程度不同，分業(yè)經(jīng)營有三個層次第一層次：金融業(yè)與非金融業(yè)的分離，金融機(jī)構(gòu)不能經(jīng)營非金融業(yè)務(wù)，也不能對非金融機(jī)構(gòu)持股。第二層次：金融業(yè)中銀行、證券和保險三個子行業(yè)的分離，商業(yè)銀行、證券公司和保險公司只能經(jīng)營各自的銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)和保險業(yè)務(wù)，一個子行業(yè)中的金融機(jī)構(gòu)不能經(jīng)營其它兩個子行業(yè)的業(yè)務(wù)。第三層次：銀行、證券和保險各子行業(yè)內(nèi)部有關(guān)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步分離，比如在銀行業(yè)內(nèi)部，經(jīng)營長、短期銀行存貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的分離，經(jīng)營政策性業(yè)務(wù)和商業(yè)性業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的分離；在證券業(yè)內(nèi)部，經(jīng)營證券承銷業(yè)務(wù)

2、、證券交易業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券做市商業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的分離；在保險業(yè)內(nèi)部，經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)、人身保險業(yè)務(wù)、再保險業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的分離等。通常所說的分業(yè)經(jīng)營是指第二層次的銀行、證券和保險業(yè)之間的分離，有時特指銀行業(yè)與證券業(yè)之間的分離?；鞓I(yè)經(jīng)營又稱為“全能銀行制度”，指銀行、證券公司、保險公司等機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)互相滲透、交叉，而不僅僅局限于自身分營業(yè)務(wù)的范圍。沒有銀行業(yè)務(wù)之間的界限劃分，各種銀行都可以經(jīng)營存貸款、證券買賣等業(yè)務(wù)。每家銀行具體選擇何種業(yè)務(wù)經(jīng)營則由企業(yè)根據(jù)自身優(yōu)勢，各種主客觀條件及發(fā)展目標(biāo)等自行考慮，國家對其不作過多干預(yù)?；鞓I(yè)經(jīng)營已成為國際金融業(yè)發(fā)展的主導(dǎo)

3、趨向。在世界上大多數(shù)國家，以德國、瑞士、法國等歐洲大陸國家為典型代表，日前美國、日本，也都實行混業(yè)經(jīng)營，而中國是為數(shù)不多的堅持分業(yè)經(jīng)營的國家之一。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)會主要職責(zé)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理；依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金

4、融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實行并表監(jiān)督管理；銀監(jiān)會主要職責(zé)會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件；負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布；對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動；對已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組；對

5、有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷；對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢；對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)；對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締；負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作；承辦國務(wù)院交辦的其他事項。銀監(jiān)會監(jiān)管工作所遵循的主要工作經(jīng)驗必須堅持法人監(jiān)管,重視對每個金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險的把握、防范和化解;必須堅持以風(fēng)險為主的監(jiān)管內(nèi)容,努力提高金融監(jiān)管的水平,改進(jìn)監(jiān)管的方法和手段;必須注意促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險內(nèi)控機(jī)制形成和內(nèi)控效果的不斷提高:必須按照國際準(zhǔn)則和

6、要求,逐步提高監(jiān)管的透明度。銀監(jiān)會監(jiān)管工作目的通過審慎有效的監(jiān)管,保護(hù)廣大存款人和消費者的利益;通過審慎有效的監(jiān)管,增進(jìn)市場信心;通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露,增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解;努力減少金融犯罪。銀監(jiān)會監(jiān)管工作標(biāo)準(zhǔn)良好監(jiān)管要促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展;要努力提升我國金融業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力;對各類監(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理,有所為,有所不為,減少一切不必要的限制;鼓勵公平競爭、反對無序競爭;對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制;要高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。政策性銀行政策性銀行是由政府投資設(shè)立，不以盈利為目的，專門經(jīng)營政策性金融業(yè)務(wù)的銀

7、行。由于專門從事某一特定領(lǐng)域的金融活動，故也稱政策性專業(yè)銀行。開發(fā)銀行專門為經(jīng)濟(jì)開發(fā)提供投資性貸款的專業(yè)銀行。國際性開發(fā)銀行由若干國家共同設(shè)立，其中最著名的是國際復(fù)興開發(fā)銀行，簡稱世界銀行。區(qū)域性開發(fā)銀行主要由所在地區(qū)的成員國共同出資設(shè)立，如泛美開發(fā)銀行和亞洲開發(fā)銀行。本國性開發(fā)銀行由國家在國內(nèi)設(shè)立，為國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的開發(fā)和發(fā)展服務(wù)，其資金來源主要是在國內(nèi)發(fā)行的債券。國家開發(fā)銀行國家開發(fā)銀行成立于1994年，直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)，以“增強(qiáng)國力，改善民生”為使命。國家開發(fā)銀行貫徹國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，籌集和引導(dǎo)社會資金，緩解經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的瓶頸制約，致力于以融資推動市場建設(shè)和規(guī)劃

8、先行，支持國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱