《投資理財理念培訓(xùn)》PPT課件

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1、理念篇課程目標(biāo)通過三個半小時的講授、參與，學(xué)員掌握六個投資理財?shù)睦砟钜涣鞯臉I(yè)務(wù)員用思想感化客戶二流的業(yè)務(wù)員用心理影響客戶三流的業(yè)務(wù)員用嘴巴說服客戶理財觀念一樹立正確的理財觀念理財?shù)亩x理財就是根據(jù)客戶對風(fēng)險的偏好和承受能力，合理安排資金的運(yùn)用，并使之最大程度增值的過程。理財觀念的變遷新三年舊三年縫縫補(bǔ)補(bǔ)又三年省吃儉用勤儉持家拼命掙錢拼命存錢投資理財錢生錢富人與窮人的區(qū)別理財觀念的不同理財習(xí)慣的不同理財?shù)男拍畈煌≈≈?，窟窿等著用著用著，菩薩送著富人與窮人的區(qū)別——理財觀念的不同一生能累積多少錢不是取決于你賺了多少錢而是你如何理財富

2、人與窮人的區(qū)別——理財觀念的不同微軟公司的17800名員工中有3000名是百萬富翁因為他們擁有公司的股票富人與窮人的區(qū)別——理財觀念的不同投資理財不需要高深學(xué)問投資理財沒什么技巧，最重要的是觀念，觀念正確就會贏。理財致富的人只不過是養(yǎng)成了一般人不喜歡，且無法做到的習(xí)慣而已。當(dāng)然，象定期儲蓄、長期投資等習(xí)慣有時也是需要強(qiáng)迫自己養(yǎng)成的。富人與窮人的區(qū)別——理財習(xí)慣的不同放棄眼前小利獲得更大的利益對財富的執(zhí)著追求決定你執(zhí)著的行為富人與窮人的區(qū)別——理財信念的不同理財觀念二投資理財可以致富用別人的錢為你賺錢；用別人的時間為你賺錢；用別人的智

3、慧為你賺錢。什么是投資？投資的原則合法性安全性流動性成長性符合國家的法律法規(guī)投資變現(xiàn)的能力存放風(fēng)險貶值風(fēng)險投資風(fēng)險保值增值投資的渠道儲蓄、債券、股票、彩票、傳統(tǒng)保險、分紅保險、房地產(chǎn)、集郵、炒匯、字畫收藏等你目前的投資狀況你的年工資收入+愛人年工資收入=A其他投資收入=B投資收入比C=B/（A+B）*100%≥90%理財高手當(dāng)C≥50%理財很優(yōu)秀≤30%投資有問題李嘉誠如何積累財富70億美元20歲以前，所有的錢都是靠雙手勤勞換來20-30歲是努力賺錢和存錢的時候30歲以后，投資理財?shù)闹匾灾饾u提高，到中年時賺多少錢已經(jīng)不重要，反而是

4、如何管錢比較重要要想成為有錢人，就必須有足夠的耐心我每個月的收入不多，能儲蓄下來的又所剩無幾，以這種財富積累的速度根本就不可能致富。這對嗎？投資理財可以致富（美）《鄰居家的百萬富翁》——每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你將擁有28萬元理財致富的三個基本條件固定的投資追求較高回報耐心的等待理財?shù)闹攸c(diǎn)在于有財可理，不在金錢的多寡你不理財，財不理你投資理財可以致富——結(jié)論理財觀念三專家理財優(yōu)于個人理財每組選一個辯手，編號為1—3號每位辯手第一輪闡述自己的觀點(diǎn)，然后進(jìn)入自由辯論辯論者必須先站起來再回答，第一句為“感謝對方辯友，我

5、方認(rèn)為。。?！碑?dāng)有不能回答的問題時，下面學(xué)員可以舉手幫助回答從個人理財組一號辯手首先開始辯論規(guī)則儲蓄：銀行存款會縮水債券：購買債券限制多股票：個人炒股蒸發(fā)快彩票：竹籃打水一場空房地產(chǎn)：資金量大變現(xiàn)難炒匯、收藏：專業(yè)投資難搞懂個人理財?shù)木窒扌岳碡斒〉娜私^大多數(shù)不是所賺的錢不夠多，而是將資產(chǎn)擺到錯誤的地方。個人理財?shù)木窒扌詫＜依碡數(shù)膬?yōu)勢投資渠道寬專家理財?shù)耐顿Y渠道優(yōu)勢例：國債國債市場一級市場（發(fā)行市場）二級市場（流通市場）場內(nèi)市場場外市場交易所市場銀行間市場機(jī)構(gòu)可通過一級市場和二級市場的所有渠道進(jìn)行投資；□部分為個人投資渠道，十分有限

6、。記賬式債券憑證式債券現(xiàn)券市場回購市場現(xiàn)券市場回購市場專家理財?shù)膬?yōu)勢投資品種多專家理財?shù)耐顿Y品種優(yōu)勢按債券發(fā)行市場分類按發(fā)行主體分類與機(jī)構(gòu)理財比較：個人多購買憑證式國債專家理財?shù)膬?yōu)勢投資方式活專家理財?shù)耐顿Y方式優(yōu)勢現(xiàn)券交易：交易雙方在成交后即時進(jìn)行清算交割的交易回購交易：以國債現(xiàn)券作為抵押物，進(jìn)行短期資金融通的交易。融資方（賣出國債方）以約定的交易期限、價格、品種和數(shù)量向融券方（買入國債方）賣出國債，并在約定期滿后以約定價格或收益率購回所賣國債。套利交易：利用各現(xiàn)券品種收益率的差異、各回購品種利率的差異以及現(xiàn)券與回購之間、同一品種在

7、不同市場之間的價格差異進(jìn)行對沖，以獲取利差的交易行為。專家理財?shù)膬?yōu)勢投資技能高專家理財在投資技能上的優(yōu)勢例：中國平安保險集團(tuán)投資管理中心，各基金管理公司目前采用先進(jìn)的恒生交易管理系統(tǒng)。知識更全面技術(shù)手段更先進(jìn)經(jīng)驗更豐富專家理財?shù)膬?yōu)勢資金規(guī)模大專家理財在資金規(guī)模上的優(yōu)勢例：根據(jù)中國人民銀行2002年10月份頒發(fā)的351號文件，商業(yè)保險公司可進(jìn)行銀行大額協(xié)議存款，最低金額限制為3000萬元。匯集將眾多人的小額資金，資金規(guī)模更大能夠更靈活、科學(xué)地進(jìn)行投資組合，分散風(fēng)險、提高收益專家理財?shù)膬?yōu)勢信息來源廣專家理財在信息上的優(yōu)勢例：中國平安保險

8、集團(tuán)投資管理中心租用路透、彭博、錢龍、匯金等系統(tǒng)的資訊服務(wù)。有專門的人員和技術(shù)進(jìn)行信息收集信息渠道更寬、信息量大對信息的統(tǒng)計、分析更全面、專業(yè)？?理財觀念四長期投資勝于短期投資長線投資是金需要權(quán)力的人通過時間獲得地位；需要知識的人通過