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《投資理財基礎(chǔ)知識ppt培訓(xùn)課件》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、投資理財基礎(chǔ)知識1理財基本概念2什么是理財？所謂理財就是指將資金做出最明智的安排和運用，使金錢產(chǎn)生最高的效率和效用。3投資理財重在保本理財?shù)氖滓潜１?。先要保值，再談升值。那么，這個“?！弊钟惺裁春x呢？1、首先看看投資機構(gòu)的信譽如何？2、你自己的投資還本心理底線在哪里？3、投資項目的兌現(xiàn)能力是不是靈活方便？4、投資資金如何處理?………………然后我們再考慮它的升值機會.4人們收入不斷上升，錢生錢成為可能銀行利率太低，沖擊傳統(tǒng)理財觀念投資渠道、投資工具增多居民投資觀念增強……理財觀念興起的原因5為什么要投資理財？獲得資產(chǎn)增值如何使手中的錢越變
2、越多保證資金安全消除通貨膨脹，資產(chǎn)貶值等因素對資金價值的侵蝕御防意外降低意外風(fēng)險的損失意外發(fā)生時，能夠有效應(yīng)對保證老有所養(yǎng)倒金字塔型的家庭結(jié)構(gòu)成為主要的家庭結(jié)構(gòu)模式，養(yǎng)老成為大家普遍關(guān)注的問題子女成長教育準(zhǔn)備為子女的成長教育未雨綢繆、做好經(jīng)濟上的安排，為子女的成長創(chuàng)造良好的條件67影響投資決策的因素風(fēng)險程度獲利能力不同的投資工具具有不同的獲利能力，獲利能力與風(fēng)險成正比可流動性是指資產(chǎn)兌換成現(xiàn)金的能力，不同的流動性不同投資期限投資期限長短受到投資目標(biāo)、資金狀況及對經(jīng)濟前景預(yù)期的影響8理財?shù)哪康谋Ｖ担罕苊馔ㄘ浥蛎浀膿p失，使辛苦得來的錢購買力保持
3、不變增值：分享社會經(jīng)濟發(fā)展的成果，使辛苦掙來的錢購買力增加理財?shù)母灸康?--就是進(jìn)行合理的人生財務(wù)規(guī)劃9理財?shù)姆诸惿罾碡敚褐傅氖侨绾伟熏F(xiàn)在和未來妥善安排設(shè)計好，不斷提高生活品質(zhì)。如家庭日常開支的規(guī)劃。投資理財：根據(jù)風(fēng)險承受能力，不斷調(diào)整存款、股票、基金、債券、外匯、貴金屬等投資組合，以取得資產(chǎn)最大增值。1011理財?shù)膬?nèi)容怎樣--賺錢？怎樣--存錢？怎樣--管錢？怎樣--花錢？怎樣--借錢？12理財?shù)那琅c品種儲蓄債券保險基金股票房地產(chǎn)期貨外匯彩票黃金集郵古玩錢幣字畫13銀行存款債券股票基金外匯貴金屬保險產(chǎn)品不動產(chǎn)選擇投資理財工具需考慮的
4、因素：風(fēng)險程度獲利能力可流動性投資期限14投資的風(fēng)險與收益永遠(yuǎn)成正比投資組合的風(fēng)險要低于單項投資的風(fēng)險基本原理15風(fēng)險偏好投資者保守型進(jìn)取型穩(wěn)健型冒險型保護(hù)本金不受損蝕和保持資產(chǎn)的流動性是首要目標(biāo)。對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿用高風(fēng)險來換取收益?？释休^高的投資收益但又不愿承受較大的風(fēng)險；可以承受一定的投資波動但是希望投資風(fēng)險小于市場的整體風(fēng)險，希望投資收益長期、穩(wěn)步地增長?！瓕Ｗ⒂谕顿Y的長期增值。常常會為提高投資收益而采取一些行動，并愿意為此承受較高的風(fēng)險。高度追求資金的增值，愿意接受可能出現(xiàn)的大幅波動以換取資金高成長的可能
5、性。為了最大限度地獲得資金增值，常常將大部分資金投入風(fēng)險較高的品種?！?.16成長型收入型風(fēng)險、收益低保本型保本型保本型收入型收入型成長型成長型投機型投機型投機型風(fēng)險承受能力—投資組合風(fēng)險承受能力高高17國外流行的“四分法”理財方案銀行存款36%傳統(tǒng)壽險9%45%30%分紅、萬能保險10%國債10%債券基金10%保本型收入型成長型/投資型20%股票5%房地產(chǎn)5%基金5%投資連結(jié)保險5%投機型期貨2%5%期權(quán)2%收藏品、彩票1%收益風(fēng)險18所能投資理財?shù)慕痤~家庭現(xiàn)有的財務(wù)狀況及財務(wù)需求金融資產(chǎn)的安全性、流動性及收益性其他（如稅率、政策、投資人
6、的水平等）考慮因素19投資計劃需要考慮的因素1、投資目標(biāo)2、宏觀經(jīng)濟3、金融政策4、投資工具目標(biāo)現(xiàn)狀制定合理的投資計劃20指機構(gòu)和個人將資金存放于金融機構(gòu)，金融機構(gòu)承諾到期支付約定利息和本金的債權(quán)債務(wù)憑證。目前，國內(nèi)存款利率是由央行規(guī)定的，金融機構(gòu)無權(quán)根據(jù)市場情況進(jìn)行調(diào)整。安全性好流動性高風(fēng)險較低回報率較低不能抵御通貨膨脹再投資風(fēng)險高定義特征投資工具1–銀行存款21指政府、金融機構(gòu)、工商企業(yè)等社會各類經(jīng)濟主體為籌措資金而向投資者發(fā)行的，并且承諾按一定利率、約定期限支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。定義特征安全性好收益比銀行存款高流
7、動性較強不能抵御通貨膨脹投資工具2–債券22股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益、并據(jù)此獲得股息和紅利的有價證券收益不確定流動性高抵御通貨膨脹風(fēng)險性高對投資者的要求高定義特征股息是股東定期按一定的比率從上市公司分取的盈利，紅利則是在上市公司分派股息之后按持股比例向股東分配的剩余利潤。獲取股息和紅利，是股民投資于上市公司的基本目的，也是股民的基本經(jīng)濟權(quán)利投資工具3–股票23是股份公司發(fā)給股東證明其所入股份的一種有價證券，它可以作為買賣對象和抵押品，是資金市場主要的長期信用工具之一。種類：1、對內(nèi)發(fā)行股票2、對外發(fā)行股票A、監(jiān)
8、督管理機構(gòu)：中國證券監(jiān)督管理委員會B、證券交易所：①上海證券交易所②深圳證券交易所C、中國發(fā)行股票的類別：A股（人民幣交易）B股（美元交易）H股（指注冊地在內(nèi)地、上市地在香港的外
