開題報(bào)告模版—

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1、北京聯(lián)合大學(xué)畢業(yè)論文開題報(bào)告題目：國有商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者的效應(yīng)分析及啟示專業(yè)：工商管理（金融證券）指導(dǎo)教師：學(xué)院：商務(wù)學(xué)院學(xué)號(hào)：班級(jí)：金融0861班姓名：一、課題任務(wù)與目的題目：國有商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者的效應(yīng)分析及啟示隨著越來越多的外資銀行進(jìn)入我國銀行業(yè)，國有商業(yè)銀行要想提高自身的競爭力,就必須重新整合現(xiàn)有資源和充分利用外部資源,其中一個(gè)重要而又有效的途徑就是引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者。通過境外投資者提供相應(yīng)的資本、技術(shù)和產(chǎn)品,以及引進(jìn)外資銀行先進(jìn)的經(jīng)營管理理念和文化，全面提高我國銀行業(yè)的效率。本論文通過對(duì)國有商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者的標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)現(xiàn)

2、方式體現(xiàn)的分析，再加之詳細(xì)研究了國有商業(yè)銀行引資的具體效應(yīng)，并且提出了相應(yīng)的對(duì)策，從而得出國有商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者,主要目的是引入管理理念和技術(shù),促進(jìn)中資銀行治理結(jié)構(gòu)的改善,進(jìn)一步完善我國銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制，從而迅速提升國有商業(yè)銀行自身的市場(chǎng)競爭力。通過在校期間對(duì)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)，以及利用課余時(shí)間查找相關(guān)書籍、期刊或是搜索網(wǎng)絡(luò)信息，使我對(duì)國有商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者產(chǎn)生的效應(yīng)有了一定的了解，同時(shí)也希望我在完成畢業(yè)論文的過程中，學(xué)會(huì)獨(dú)立思考問題，善于用學(xué)過的理論知識(shí)解決論文中的疑問，并且我將就國有商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者的效應(yīng)進(jìn)行分析，找出相應(yīng)的

3、解決對(duì)策。二、調(diào)研資料情況現(xiàn)今國內(nèi)外對(duì)國有商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者的效應(yīng)分析及啟示研究主要集中于以下幾種觀點(diǎn)：1、合理設(shè)置股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理模式AliciaGarcía-Herrero、DanielSantabárbara（2008）提到：在這一改革中，中國政府在對(duì)外開放的同時(shí)，對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格管制。在他們看來，允許外資收購中資銀行的股份應(yīng)該會(huì)提升本土銀行的業(yè)績，尤其是在管理，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和公司治理方面。但與此同時(shí)，為了避免失去對(duì)當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)的管制，外國投資者迄今為止只得到非控制股權(quán)。每家外商投資者的最高股權(quán)比例為20%，外商總投資額不得超過25%。[3]屈艷芳、

4、郭敏（2008）指出：國有企業(yè)引進(jìn)戰(zhàn)略投資者時(shí)，股權(quán)結(jié)構(gòu)的設(shè)置往往是合作雙方最為關(guān)心的焦點(diǎn)問題之一，股權(quán)結(jié)構(gòu)既是關(guān)系企業(yè)治理模式和效率的基礎(chǔ)因素，也直接關(guān)系到各自的控制權(quán)利益和分享企業(yè)發(fā)展成果的經(jīng)濟(jì)利益。國有企業(yè)的出讓方應(yīng)在充分研究自身企業(yè)的條件、需求和對(duì)方條件的基礎(chǔ)上，統(tǒng)籌考慮維護(hù)國際利益、促進(jìn)企業(yè)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)共贏的目標(biāo)來決定股權(quán)結(jié)構(gòu)的設(shè)置。[27]2、選擇最佳境外戰(zhàn)略投資者王詠梅（2009）提到：通過制定合理的選擇標(biāo)準(zhǔn)與選擇程序來確定最理想的戰(zhàn)略投資者，對(duì)擬引進(jìn)的境外戰(zhàn)略投資者進(jìn)行嚴(yán)格的資格審查，必須符合業(yè)務(wù)聯(lián)系緊密、追求長期戰(zhàn)略利益、積極參加公司治理

5、的條件。排除短期投機(jī)、優(yōu)勢(shì)不明顯、與上市公司發(fā)展目標(biāo)不匹配的短期投資機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真正的戰(zhàn)略合作。[4]姚錚、湯彥峰（2009）提到：我國商業(yè)銀行在選擇境外戰(zhàn)略投資者時(shí)應(yīng)該選擇國外資本雄厚、管理卓越的銀行作為境外戰(zhàn)略投資者，應(yīng)出臺(tái)更為具體的商業(yè)銀行境外戰(zhàn)略投資者的條件細(xì)則。[5]3、努力建立與境外戰(zhàn)略投資者的多種合作方式曹嫣紅、王新華（2008）提到：從合作方式看，戰(zhàn)略投資者與中資銀行的合作主要有以下幾種方式：（1）技術(shù)協(xié)助和支持。戰(zhàn)略投資者指導(dǎo)中資銀行逐步調(diào)整業(yè)務(wù)流程、組織架構(gòu)和產(chǎn)品線。（2）雙方人員交流。戰(zhàn)略投資者和中資銀行相互派遣人員到對(duì)方銀行進(jìn)行短期

6、任職，或外方派駐高官進(jìn)駐中資銀行，或中資銀行派員到外方進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（3）合作推出金融產(chǎn)品。戰(zhàn)略投資者一般借助中資銀行資源將自身產(chǎn)品改造后推向中國市場(chǎng)。[8]4、提高中資銀行的效率，增強(qiáng)銀行體系的穩(wěn)定徐立平（2007）指出：在長期內(nèi)，外資銀行進(jìn)入有利于提高中資銀行的效率，增強(qiáng)銀行體系的穩(wěn)定。但由于目前中國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和銀行業(yè)發(fā)展水平較低，與外資銀行存在較大的差距，因此短期內(nèi)外資銀行進(jìn)入對(duì)中資銀行的盈利能力和中間業(yè)務(wù)的負(fù)面沖擊可能會(huì)較大，隨著中國經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展和銀行業(yè)發(fā)展水平的提高，外資銀行進(jìn)入的負(fù)面影響將逐漸減弱，并可能轉(zhuǎn)變?yōu)檎嬗绊憽17]總結(jié):

7、通過對(duì)上述資料的閱讀，我認(rèn)為國有商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者，將對(duì)自身提供更為廣闊的學(xué)習(xí)和借鑒空間，因此對(duì)于商業(yè)銀行引入外資銀行的效應(yīng)進(jìn)行了分析，并提出了相應(yīng)的解決辦法，這將進(jìn)一步推動(dòng)國有商業(yè)銀行的健康發(fā)展。在本論文的寫作過程中，通過查閱大量的文獻(xiàn)及資料，查找出目前國有商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者的現(xiàn)狀和存在的問題，并通過歸納總結(jié)，提出解決問題的相應(yīng)對(duì)策。三、初步設(shè)計(jì)方法與實(shí)施方案通過利用網(wǎng)絡(luò)資源，查閱各種書籍以及報(bào)刊等相關(guān)資料，關(guān)注近年來國有商業(yè)銀行引入境外戰(zhàn)略投資者的情況，進(jìn)一步了解國內(nèi)外商業(yè)銀行有關(guān)銀行內(nèi)部效應(yīng)的情況，并通過對(duì)比中外銀行在銀行效應(yīng)規(guī)范的

8、處理方式，從而找出我國商業(yè)銀行在這方面的不足，并結(jié)合所學(xué)理論知識(shí)進(jìn)行分析。在分析