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《期貨公司反洗錢培訓課件：警惕身邊的洗錢陷阱》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、［警惕身邊的洗錢陷阱］保護自己，遠離犯罪混淆黑白洗錢活動就在身邊什么是洗錢？“黑錢”主要來自哪些犯罪活動？洗錢活動有哪些途徑或方式？誰是洗錢的受害者？1、什么是洗錢？根據(jù)我國《刑法》的有關規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉移資金等。所有因犯罪活動獲得的收入都是“黑錢”，將這些“黑錢”存入金融機構、進行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。特別是，我國《刑法》第191條規(guī)定了與“洗錢”有關的七類嚴重的“上游犯罪”，分別是：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯
2、罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。在我國，清洗這七類上游犯罪的“黑錢”，要按洗錢罪論處，情節(jié)嚴重的，最高可以判處有期徒刑10年；其他洗錢行為將按照我國《刑法》第312條、第349條或其他相關條款論處。2、“黑錢”主要來自哪些犯罪活動？3、洗錢活動有哪些途徑或方式？常見的洗錢途徑或方式有：◆通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；◆通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉移；◆利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為；◆利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；◆利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注；◆設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”；◆通過買賣股票、
3、基金、期貨、保險或設立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；◆通過購買彩票進行洗錢；◆通過購買房產(chǎn)進行洗錢；◆通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。4、誰是洗錢活動的受害者？洗錢為犯罪活動轉移和掩飾非法資金，使不法份子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平。洗錢活動造成資金流動性的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定。洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效動作和公平競爭。洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。
4、洗錢活動與恐怖活動相結合，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全并對人民的生命和財產(chǎn)形成巨大威脅。正本清源反洗錢工作旗幟鮮明誰是我國反洗錢工作的監(jiān)管者？為什么金融機構是反洗錢的第一道防線？金融機構履行反洗錢義務是否會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？什么是洗錢？1、誰是我國反洗錢工作的監(jiān)管者？根據(jù)我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監(jiān)督管理者；同時，金融監(jiān)督管理機構以及其他有關部門根據(jù)自己的職責負責某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。2、為什么金融機構是反洗錢的第一道防線？洗錢行為一般分為三個階段：一是放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，這主要在金融機構完成；二是離
5、析階段，即通過復雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾，而金融機構正是提供各種交易服務的機構；三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式被使用。洗錢行為的三階段特點表明，金融機構作為資金融通、轉移、運用的中轉站和集散地，客觀上容易成為洗錢活動的渠道。然而，隨著金融服務智能化的發(fā)展，任何通過金融機構進行洗錢的活動都會留下蛛線馬跡。因此，金融機構是監(jiān)測和打擊洗錢活動的第一道防線。3、金融機構履行反洗錢義務是否會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？金融機構開展反洗錢工作不會侵犯客戶的個人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗錢工作中合理、有效地保護金融機構客戶信息，我國《反洗錢法》作出
6、了明確規(guī)定：一是要求對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。二是對反洗一信息的用途作出了嚴格限制，規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，同時規(guī)定司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機構客戶的隱私權和商業(yè)秘密。4、不通過金融機構的洗錢能否受到反
7、洗錢監(jiān)測？當然會。從趨勢看，洗錢活動正逐步向非金融機構滲透。根據(jù)我國《反洗錢法》第三十五條的規(guī)定：“應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門制定”。反洗錢監(jiān)測范圍將不斷拓展，除了銀行、證券、期貨、保險等金融機構外，還將逐步覆蓋其他易被洗錢分子利用的非金融機構。這些非金融機構包括：◆房地產(chǎn)銷售機構；◆貴金屬和珠寶交易商；◆拍賣行；◆典當行；◆律師事務所；◆會計師事務所等。上述非金融機構或涉及個人
