警惕洗錢陷阱 提高防范意識

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1、警惕洗錢陷阱提高防范意識隨著社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，洗錢犯罪活動也呈現(xiàn)出多樣化、隱蔽化的特點(diǎn)，對社會正常經(jīng)濟(jì)活動造成嚴(yán)重破壞，因此如何警惕洗錢陷阱，保護(hù)單位及個人財(cái)產(chǎn)安全是擺在銀行人員面前的重要課題。作為銀行員工反洗錢是必要的工作職責(zé)，無論進(jìn)行任何業(yè)務(wù)的操作務(wù)必牢固樹立反洗錢意識，切實(shí)履行好“金融衛(wèi)士”的社會責(zé)任。一是認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)規(guī)章制度，切實(shí)做到入腦入心。認(rèn)真學(xué)習(xí)執(zhí)行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》以及我行的有關(guān)規(guī)章制度，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢工作。二是加強(qiáng)

2、職業(yè)素養(yǎng)，提高反洗錢技能。一是堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平；二是嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，并及時向上級社報(bào)告；三是經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時報(bào)告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；四是嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除

3、外；五是嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。三是加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，提高客戶防騙意識。反洗錢不僅僅是銀行的責(zé)任，洗錢陷阱也會讓普通百姓誤入歧途，因此加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳活動，讓老百姓參與其中，才能讓洗錢失去活動的土壤，才能確保反洗錢活動取得成績。一是充分利用人民銀行統(tǒng)一組織或我行自行組織的反洗錢社會宣傳活動，通過發(fā)放宣傳資料、舉辦案例講座、開展知識競賽以及征文等活動，強(qiáng)化洗錢工作在社會層面的認(rèn)知程度；二是加強(qiáng)反洗錢有關(guān)法律宣傳，對洗錢活動保持強(qiáng)大的法律威懾，讓有洗錢傾向的單位或個人望而卻步；三是將反洗錢與反金融詐騙工作緊密結(jié)合，提高防范

4、意識，切實(shí)保障客戶資金安全。反洗錢是一項(xiàng)系統(tǒng)且復(fù)雜的工作，并且隨著電子支付業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，反洗錢工作必將面臨新的形勢和挑戰(zhàn)，做為銀行工作人員務(wù)必要加強(qiáng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，提高洗錢甄別能力，從源頭上防控洗錢犯罪活動的發(fā)生。