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1、浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法第一章總則第一條為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)全省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實(shí)際，現(xiàn)就貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)等七部門《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號(hào)令，以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》），制定本試行辦法。第二條融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。第三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)堅(jiān)持誠實(shí)守信、運(yùn)作規(guī)范、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新發(fā)展。各級(jí)政府及有關(guān)部門應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的規(guī)范管理。第四條建立浙江省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的政策措施。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在省中小企業(yè)
2、局，負(fù)責(zé)日常工作。第五條融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）的設(shè)立實(shí)行分級(jí)審批。注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司，由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。注冊(cè)資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門依據(jù)本辦法審批。第六條設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門負(fù)責(zé)做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管工作，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，及時(shí)向當(dāng)?shù)卣畧?bào)告重大監(jiān)管事項(xiàng)，維護(hù)金融穩(wěn)定。第七條各級(jí)政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)不斷加強(qiáng)和完善融資性擔(dān)保公司的扶持政策，對(duì)服務(wù)中小企業(yè)和“三農(nóng)”融資業(yè)績(jī)突出的擔(dān)保公司給予重點(diǎn)支持。第二章設(shè)立、變更和終止第八條在本
3、省轄區(qū)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司），除符合《暫行辦法》規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）在省內(nèi)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本不得低于2000萬元（含）人民幣。其中：融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣；融資性擔(dān)保公司跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，注冊(cè)資本不得低于3億元人民幣。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)當(dāng)真實(shí)、合法，并由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。（二）擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的融資性擔(dān)保公司還必須符合以下條件：擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上且連續(xù)盈利，上年末擔(dān)保責(zé)任余額不低于凈資產(chǎn)的3倍；無
4、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。（三）非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門審批后，獲得經(jīng)營(yíng)許可證，完成工商登記變更手續(xù)后方能開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。第九條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資的融資性擔(dān)保公司，需按國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理外資審批手續(xù)。第十條融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）設(shè)立審批程序如下：（一）注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）的設(shè)立，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門初審，符合條件的，報(bào)省中小企業(yè)局，并抄送當(dāng)?shù)亟鹑谵k（上市辦）。省中小企業(yè)局會(huì)同省金融辦審核并下達(dá)批復(fù)。省中小企業(yè)局依據(jù)批復(fù)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。（二）注冊(cè)資本在人民幣5000萬元（含）
5、以下的融資性擔(dān)保公司的設(shè)立，經(jīng)公司所在地縣級(jí)中小企業(yè)行政主管部門初審后，報(bào)設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門，符合條件的，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門下達(dá)批復(fù)和頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，再報(bào)省中小企業(yè)局備案。（三）融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）憑經(jīng)營(yíng)許可證到工商行政主管部門依法辦理工商登記。第十一條在本省新設(shè)立融資性擔(dān)保公司除需提交《暫行辦法》規(guī)定的材料外，還需提交工商行政主管部門依法簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司），需提交下列材料：（一）融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）申請(qǐng)表；（二）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)
6、印件；（四）經(jīng)審計(jì)的前兩個(gè)年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（五）外?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔(dān)保公司擬在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，還需提供所在省（自治區(qū)、直轄市）主管部門簽發(fā)的許可證明。第十二條融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)變更事項(xiàng)需提交下列材料：（一）融資性擔(dān)保公司事項(xiàng)變更申請(qǐng)表；（二）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；（三）變更注冊(cè)資本的，須提供有法定資格驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；（四）其他需要提供的材料。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，依法辦理有關(guān)審批和工商變更登記。第三章業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)控制第十三條在不違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)前提下，根據(jù)中小企業(yè)融資需求，鼓勵(lì)融資性擔(dān)保公司創(chuàng)新融資擔(dān)保產(chǎn)品和融
7、資擔(dān)保服務(wù)。通過風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、以獎(jiǎng)代補(bǔ)等形式，重點(diǎn)扶持擔(dān)保業(yè)務(wù)量大、創(chuàng)新工作突出以及經(jīng)營(yíng)規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制良好的融資性擔(dān)保公司。第十四條融資性擔(dān)保公司按照平等、自愿、公平及等價(jià)有償、誠實(shí)守信原則與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例。第十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)擔(dān)保資本金管理，不得以任何方式抽逃資本金，不得違規(guī)使用資本金，并按有關(guān)規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告資本金使用情況，主動(dòng)配合監(jiān)管部門對(duì)資本金使用等情況的監(jiān)督檢查。第十六條跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官，并由取得律師或注冊(cè)
