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1、融資融券業(yè)務課堂－客戶交易篇(本資料僅供培訓使用，最終規(guī)則以公司正式下發(fā)制度為準）新時代證券有限責任公司目錄業(yè)務申請流程融資融券交易交易注意事項一般投資策略組合投資策略第一部分：業(yè)務申請流程一、資質條件年滿十八周歲有完全民事行為能力的自然人，具有合法的證券投資資格；機構客戶必須是經合法登記的法人，具有合法的證券投資資格；客戶在以往交易中無重大違約事項，信譽良好；未與其他證券公司簽訂融資融券業(yè)務合同；客戶賬戶為規(guī)范賬戶且交易結算資金已經納入第三方存管;客戶在我司開立交易賬戶滿6個月以上，從事證券交易滿6個月以上；客戶證券資產總值需在50萬
2、元以上；客戶具備較豐富的證券投資經驗,較強的融資融券交易能力、盈利能力和風險承受能力?？蛻舯救吮仨毜綘I業(yè)部現(xiàn)場。二、客戶禁入條件具有下列情形的客戶不得申請融資融券業(yè)務：利用他人名義或違規(guī)使用他人證券賬戶者；發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)記錄者；市場禁止或限制進入者；本公司的股東、關聯(lián)人；未按規(guī)定提供真實材料者；信用交易系統(tǒng)、普通交易系統(tǒng)、登記結算公司系統(tǒng)中關鍵資料比對不一致者等；禁止信用交易黑名單客戶；證券公司的從業(yè)人員、現(xiàn)役軍人、持軍人證和武警證的人民武裝警察等法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個人、機構；三、投資者教育及適當性測試1、客戶到公司開展融資融券業(yè)
3、務的營業(yè)部領取融資融券投資者教育光盤、融資融券投資者教育手冊等資料；2、客戶參加公司、營業(yè)部定期或不定期安排的融資融券業(yè)務投資者教育課程，授課內容包括不限于融資融券法律法規(guī)、業(yè)務風險、業(yè)務規(guī)則、業(yè)務合同等內容的講解與答疑;3、客戶接受營業(yè)部工作人員面對面業(yè)務講解；4、客戶參加營業(yè)部業(yè)務知識測試；5、客戶參加風險承受能力調查；6、測試通過的客戶,在《投資者教育簽字頁》簽字確認。四、客戶業(yè)務申請客戶親至公司開展融資融券業(yè)務的證券營業(yè)部柜臺辦理融資融券業(yè)務申請?？蛻籼顚憽度谫Y融券業(yè)務申請表》。營業(yè)部根據公司統(tǒng)一制定的選擇客戶的具體標準，進行客
4、戶準入審核。營業(yè)部發(fā)現(xiàn)客戶有公司融資融券業(yè)務客戶禁入條件之一的，會拒絕客戶的融資融券業(yè)務申請。五、需個人客戶提交的申請材料類別提交材料1身份證明文件有效居民身份證2證券賬戶卡普通證券賬戶卡3交易記錄近6個月交割單、對賬單（營業(yè)部提供）4申請表單業(yè)務申請表、征信表（營業(yè)部打印）5投資者教育知識測試情況（營業(yè)部打?。?住址證明固定電話費、移動通訊費、水電煤（燃）氣費、有線電視費、物業(yè)管理費等交費憑據中的任何一項7資產證明金融資產：活期儲蓄存折、定期存單、憑證式國債、各類保單、A股賬戶之外的證券資產證明材料等；全部資產：除金融資產外，可提交自
5、有住房、車輛等資產證明。證明時限：原則上一個月內8董、監(jiān)、高承諾關于無市場禁入，以及關于公司股東及關聯(lián)人、限售股、上市公司董監(jiān)高等事項的承諾。9選交材料收入證明、納稅證明、人行征信報告等。擬申請額度500萬元(含）以上客戶應提交人行征信報告；提交選交材料可獲得評級加分。六、需機構客戶提交的申請材料營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人資格證）、組織機構代碼證、稅務登記證原件及復印件。復印件需加蓋公章；注意有效期、最新年檢情況法定代表人身份證明書證明須加蓋公司公章法定代表人、經辦人身份證一代證：注意有效期，是否過期二代證：注意有效期，使用閱讀器驗證，復印必須
6、正反二面法定代表人授權委托書加蓋公章、法定代表人私章授權代理人聯(lián)系資料包含住址、郵編、電子郵箱、電話號碼等普通證券賬戶卡普通證券賬號卡，與客戶所填股東賬號一致、關鍵信息一致投資者教育知識測試情況交易記錄近6個月交割單、對賬單（營業(yè)部提供）申請表單業(yè)務申請表、征信表（營業(yè)部打?。┵Y產證明機構資產和金融資產清單及證明文件；完稅證明近2年的企業(yè)完稅證明復印件（加蓋公章）財務報表最近經審計的資產負債表及損益表（加蓋公章）六、需機構客戶提交的征信材料公司章程現(xiàn)行公司章程；成立時的合同或協(xié)議等（原件及復印件）、驗資報告相關承諾法人及授權代理人關于無
7、市場禁入，以及關于公司股東及關聯(lián)人、限售股、上市公司董監(jiān)高等事項的承諾企業(yè)近三年的財務報表及最近一期的月度財務報表年度財務報表要經過專業(yè)審計機構審計，且審計結論為無保留意見，審計報告要包括三個部分：財務報表（資產負債表、損益表、現(xiàn)金流量表）及報表附注；專業(yè)審計機構的審計結論。不足三年提交成立以來各年度財務報告。預留印鑒卡預留印鑒卡選交材料銀行資信等級證明復印件（加蓋公章）；銀行授信文件復印件（加蓋公章）；債務擔保資產證明復印件（加蓋公章）；對外連帶擔保情況說明（加蓋公章）；如有司法凍結，提交司法凍結原因及凍結財產清單（加蓋公章）；人民銀
8、行征信材料。七、客戶簽訂合同及風險揭示書客戶在進行融資、融券交易前，應與公司簽訂融資融券合同，明確約定下列事項：（1）融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式；（2）保證金比例、維持擔保
