2018年4月自考05678金融法試卷及答案解釋

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1、2018年4月高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試金融法試卷（課程代碼05678）本試卷共5頁，滿分100分，考試時間150分鐘?？忌痤}注意事項：1.本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。2.第一部分為選擇題。必須對應試卷上的題號使用2B鉛筆將“答題卡”的相應代碼涂黑o3.第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號，使用0?5毫米黑色字跡簽字筆作答。4.合理安排答題空間。超出答題區(qū)域無效。第一部分選擇題一、單項選擇題：本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備

2、選項中只有一項是最符合題目要求的，請將其選出。1.中國人民銀行的預算A.納入中央預算B.納入地方分支機構預算C.以中央預算為主，地方分支機構預算為輔D.總行納入中央預算，分支機構納入地方預算2.銀行業(yè)金融機構發(fā)生違反審慎經營規(guī)則的行為，下列有權責令其限期改正的機構是A.銀監(jiān)會及其省級派出機構B.銀監(jiān)會及其市級派出機構C.銀監(jiān)會及其縣級派出機構D.銀監(jiān)會及其鄉(xiāng)級派出機構3.當事人對中國人民銀行所采取的行政處罰不服的，可以提起行政訴訟。在該訴訟屮,當事人是原告，被告是A.中國人民銀行B.中國人民銀行和負有直接責

3、任的主管人員C.負有直接責任的主管人員D.中國人民銀行和其他直接責任人員4.銀行業(yè)金融機構拆入資金的最長期限為A.1年B.6個月C.3個月D.一個月5.存款入因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行之外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶，稱為A.一般存款賬戶B.專用存款賬戶C.臨時賬戶D.基本存款賬戶6.外國銀行分行一定比例的營運資金應當以國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構指定的生息資產形式存在，該比例是A.20%B.30%C.40%D.50%7.金融資產管理公司的注冊資本來源于A.中國人民銀行B.財政部C.商業(yè)銀

4、行D.商務部8.我國現(xiàn)有法律規(guī)定開戶A.實行賬戶實名制B.可以使用他人的名字C.可以使用筆名D.可以使用假名1.關于人民幣的使用范圍，下列陳述正確的是A.人民幣在大陸是法定貨幣B.人民幣在大陸、臺灣是法定貨幣C.人民幣在大陸、香港、澳門是唯一的法定貨幣D.人民幣在大陸、香港、臺灣、澳門是法定貨幣2.貨幣的發(fā)行權集中在中央銀行，禁止其他單位擅白發(fā)行貨幣，指的是人民幣發(fā)行原則中的A.經濟發(fā)行原則B.集中發(fā)行原則C.計劃發(fā)行原則D.統(tǒng)一發(fā)行原則3.某公司在沒有經過外匯管理局批準的情況下以人民幣償付應當以外匯支付的

5、進口貨款，該行為屬于A.套匯B.逃匯C.騙匯D.非法買賣外匯4.下列原則中不屬于股票發(fā)行和交易中應當遵守的“三公”原則的是A.公示B.公平C.公開D.公正5.我國的證券交易所設在A.廣州、深圳B.北京、上海c.深圳、上海D.北京、廣州6.下列不屬于銀行與客戶關系基本原則的是A.公開原則B.公平原則C.自愿原則D.信用原則7.我國證券市場競價成交的原則是A.自由競價B.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先C.價格優(yōu)先D.時間優(yōu)先8.上市公司應當在每一會計年度結束之tl起一定期限內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送年度報

6、告，并予以公告，該期限為A.3個月B.4個月C.6個月D.12個月9.存款人死亡時，合法繼承人為證明自己的身份和有權取得存款，應向A.公安局辦理繼承權證明書B.公證處辦理繼承權證明書C.縣政府辦理繼承權證明書D.村委會辦理繼承權證明書10.某公司一董事在董事會議上得知將收購甲上市公司的計劃，便提前購入甲公司股票3500股。收購開始后甲公司股票大幅度上漲，該董事獲利。該董事的行為屬于A.不當?shù)美鸅.非法買賣股票C.內幕交易D.欺詐客戶19?證券公司挪用客戶賬戶上的資金用于自營買賣，這種行為屬于A.內幕交易B.

7、操縱市場C.欺詐客戶D.虛假陳述20.存單持有人以偽造、變造的虛假存單質押時，該質押合同A.可撤銷B.部分無效C.效力待定D.全部無效20.在可轉換債券中，債券持有人可以將債券轉換成發(fā)行公司的某類股票，該類股票稱為A.基本債券B.基準債券C.基準股票D.基本股票21.展期貸款的利率為'A.原先的貸款利率B.雙方重新協(xié)商確定的利率C.簽訂展期合同Z目的法定利率D.原先貸款利率的150%22.小朱想將其持有的開放式證券投資基金單位賣出去，他可以A.委托證券商在證券交易所按市價賣出B.按市價賣給證券公司C.按基金

8、的報價要求基金管理公司贖回D.通過協(xié)議方式以市價轉讓給第三人24?擔保法規(guī)定的擔保形式不包括，A.違約金B(yǎng).抵押C.保證D.質押25.在期貨交易中，對客戶某一合約單邊持倉實行絕對數(shù)額限倉，持倉限額為A.100張B.200張C.300張D.600張第二部分非選擇題二、名詞解釋題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。26.信托27.經常項目28?動產質押29.回售30.信用卡詐騙罪三、簡答題：本大題共4小題，每小題