2019銷售金融全國(guó)巡講總結(jié)

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1、銷售金融全國(guó)巡講總結(jié)　　5月24日，宜信11周年全國(guó)巡講成都站現(xiàn)場(chǎng)?！　‰S著全球宏觀經(jīng)濟(jì)步入新階段，新機(jī)遇與困難交錯(cuò)出現(xiàn)。在充滿不確定性的當(dāng)下，企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中制勝的關(guān)鍵因素是什么？投資者如何更好地做好全球布局？未來(lái)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)如何？　　5月23日－25日，在宜信公司成立11周年之際，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢(shì)：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”——中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講在武漢盛大開啟，并相繼在成都、重慶巡回，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧與在場(chǎng)高凈值人士共同探討企業(yè)管理、資產(chǎn)配置與未來(lái)傳承?！　∥宕?/p>

2、趨勢(shì)　　揭示財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)發(fā)展　　談到財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展，唐寧表示，過(guò)去10年，財(cái)富管理在中國(guó)經(jīng)歷了從無(wú)到有，并在20XX年開啟大幕，現(xiàn)在正處于早期階段，而資產(chǎn)配置是財(cái)富管理行業(yè)的核心要義?！　?0XX年，宜信財(cái)富攜手哈佛大學(xué)及麻省理工學(xué)院金融教授RandolphB.Cohen提出資產(chǎn)配置“黃金三原則”。憑借多年來(lái)在行業(yè)的深耕，對(duì)于財(cái)富管理未來(lái)10年的市場(chǎng)變化，唐寧總結(jié)了5大發(fā)展趨勢(shì)：第一，從固定收益到權(quán)益類。所謂權(quán)益類包括一級(jí)市場(chǎng)投資和二級(jí)市場(chǎng)投資，主要體現(xiàn)在直接融資、股權(quán)投資、二級(jí)市場(chǎng)投資等幾個(gè)方

3、面。第二，從短期投機(jī)到長(zhǎng)期投資。整個(gè)中國(guó)市場(chǎng)，正在從短期投機(jī)往長(zhǎng)期投資轉(zhuǎn)變，大家越來(lái)越看重價(jià)值投資。第三，從中國(guó)到全球。未來(lái)的財(cái)富管理將是投資者參與全球的行為，并不局限于某一市場(chǎng)，作為高凈值人士資產(chǎn)組合之中應(yīng)該有相當(dāng)一部分的海外配制。第四，從單一產(chǎn)品投資到資產(chǎn)配置。從產(chǎn)品投資到資產(chǎn)配置，是贏在未來(lái)，要充分了解自己的投資組合，包括短期、中期、中長(zhǎng)期、長(zhǎng)期的流動(dòng)性，什么樣的風(fēng)險(xiǎn)情況等。第五，從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。中國(guó)的下一代應(yīng)該懂得運(yùn)用科技、懂得企業(yè)實(shí)質(zhì)、懂得資本運(yùn)作，應(yīng)該持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值。　　“把握好這五個(gè)關(guān)

4、鍵性的趨勢(shì)，是中國(guó)高凈值、超高凈值人士在未來(lái)10年、20年立于不敗之地的關(guān)鍵，也是宜信財(cái)富建立自身能力、制定戰(zhàn)略的前提?！碧茖幈硎??！　《嗖呗阅富稹　≠Y本市場(chǎng)投資最佳方式　　資本市場(chǎng)投資作為高凈值人士資產(chǎn)包中的重要組成部分，唐寧認(rèn)為，“最為正確的方式是通過(guò)多策略母基金的形式參與。散戶投機(jī)個(gè)股不是我們認(rèn)同的投資策略，購(gòu)買股票應(yīng)當(dāng)是建立在對(duì)上市公司所在行業(yè)、商業(yè)模式、管理團(tuán)隊(duì)、發(fā)展趨勢(shì)等深入研究的前提下，當(dāng)然不是每個(gè)人都能做的，所以通過(guò)母基金的方式進(jìn)入資本市場(chǎng)，進(jìn)行長(zhǎng)期價(jià)值投資，是我們認(rèn)同的方式”?！　￡P(guān)

5、于為什么要做資本市場(chǎng)投資，宜信財(cái)富資本市場(chǎng)母基金管理合伙人、投米R(shí)A負(fù)責(zé)人兼CIO王福星表示，資本市場(chǎng)是所有資產(chǎn)類別里規(guī)模最大的資產(chǎn)類別，同時(shí)資本市場(chǎng)還具備靈活性、多樣性、流動(dòng)性、透明性這幾大特性。通過(guò)母基金方式能夠?qū)崿F(xiàn)真正意義上的多元化分散投資，配合不同策略平滑市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)通過(guò)持續(xù)動(dòng)態(tài)的組合優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，幫助投資者真正實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)產(chǎn)品的“風(fēng)險(xiǎn)可控，回報(bào)可期”?！　≡诰唧w操作中，王福星表示，宜信財(cái)富資本市場(chǎng)母基金采用自上而下的多元配置來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)，建立組合，利用不同國(guó)家/區(qū)域、不同行業(yè)、不同投資策

6、略以及不同投資風(fēng)格的經(jīng)理人等來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，投資者要樹立和堅(jiān)持長(zhǎng)期投資的理念，避免追漲殺跌的順周期投資模式以及過(guò)于短期的交易行為，以最大程度實(shí)現(xiàn)復(fù)利增值的投資目的?！　⌒枨鬄楸尽　〈蛟熵?cái)富管理行業(yè)核心能力　　關(guān)于行業(yè)的未來(lái)發(fā)展，唐寧認(rèn)為，想要更好地打造企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，一定要面向未來(lái)，瞄準(zhǔn)客戶長(zhǎng)期的、真實(shí)的、正確的需求，而不是短期的、顯性的、錯(cuò)誤的需求。　　20XX年年底，國(guó)際金融服務(wù)業(yè)戰(zhàn)略情報(bào)領(lǐng)銜提供商《亞洲銀行家》授予宜信財(cái)富“最佳非銀行私人財(cái)富產(chǎn)品”殊榮，在唐寧看來(lái)這既是對(duì)宜信財(cái)富的一種認(rèn)可，也

7、為中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)提供了一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)?！皻w根到底是宜信財(cái)富有對(duì)于客戶長(zhǎng)期、正確的需求洞察，并且圍繞客戶需求打造相應(yīng)的投資能力、國(guó)際化能力、科技能力”，通過(guò)優(yōu)秀的產(chǎn)品線、服務(wù)線幫助高凈值人士實(shí)現(xiàn)投資、生活、學(xué)習(xí)、公益、傳承五大目標(biāo)?！　≌缣茖幗?jīng)常提到的，判斷優(yōu)秀企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)——“六脈神劍”，即市場(chǎng)、模式、資金、團(tuán)隊(duì)、移動(dòng)、動(dòng)機(jī)。在最為重要的“動(dòng)機(jī)”上，唐寧表示，中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)還處于非常早期的階段，宜信財(cái)富的動(dòng)機(jī)是讓資產(chǎn)配置這個(gè)理念真正在中國(guó)落地生根，幫助中國(guó)的高凈值人士做好資產(chǎn)配置，做好財(cái)富管理。　　譚

8、敘　　圖片由宜信財(cái)富提供　　宜信　　做金融科技創(chuàng)新的先行者　　按照國(guó)際權(quán)威機(jī)構(gòu)金融穩(wěn)定理事會(huì)的定義，金融科技是指技術(shù)帶來(lái)的金融創(chuàng)新。而說(shuō)到技術(shù)創(chuàng)新，可能很多人都會(huì)認(rèn)為是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、數(shù)字技術(shù)，在宜信看來(lái)，金融技術(shù)扮演著重要性不亞于數(shù)字技術(shù)的角色。　　作為一個(gè)快速增長(zhǎng)的跨界產(chǎn)業(yè)，金融科技在開啟巨大機(jī)遇的同時(shí)，也給金融監(jiān)管、學(xué)術(shù)研究和企業(yè)實(shí)踐帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)。中國(guó)金融科技行業(yè)的巨大發(fā)展，原因之一就恰恰來(lái)自于政府的智慧監(jiān)管。政府鼓勵(lì)創(chuàng)新，同時(shí)也讓創(chuàng)新