重大投資項(xiàng)目的決策流程

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1、1.1重大投資項(xiàng)目的決策流程主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)級(jí)負(fù)責(zé)職能重大投資項(xiàng)目的上報(bào)1§投資管理中心投資管理員針對(duì)重大投資項(xiàng)目提出投資初步方案和可行性分析報(bào)告，投資管理中心負(fù)責(zé)人匯總并審閱后，遞交投資決策委員會(huì)；§重大投資項(xiàng)目的范圍，參見(jiàn)“重大投資項(xiàng)目決策制度”，即：-存款：?jiǎn)喂P存款金額超過(guò)XXX萬(wàn)元或超越授信范圍的存款業(yè)務(wù)；-債券：o一級(jí)市場(chǎng)債券承銷超過(guò)XXX萬(wàn)元；o二級(jí)市場(chǎng)現(xiàn)券交易當(dāng)日單個(gè)券種累計(jì)交易額超過(guò)XXX萬(wàn)元或增倉(cāng)、減倉(cāng)金額超過(guò)原持倉(cāng)量的30%；o二級(jí)市場(chǎng)回購(gòu)交易當(dāng)日單個(gè)品種累計(jì)交易額超過(guò)XXX萬(wàn)元；-基金：o一級(jí)市場(chǎng)基金

2、申購(gòu)超過(guò)XXX萬(wàn)元；o二級(jí)市場(chǎng)基金交易當(dāng)日單個(gè)品種交易額超過(guò)XXX萬(wàn)元，或整體增倉(cāng)、減倉(cāng)金額超過(guò)原持倉(cāng)量的30%。高1.1.1投資管理中心－投資管理員，負(fù)責(zé)人，投資決策委員會(huì)投資初步方案和可行性分析報(bào)告重大投資項(xiàng)目的審批2§依照“重大投資項(xiàng)目決策制度”規(guī)定的審批權(quán)限，投資管理中心負(fù)責(zé)人、公司分管領(lǐng)導(dǎo)及投資決策委員會(huì)逐級(jí)對(duì)上報(bào)的投資初步方案和可行性分析報(bào)告進(jìn)行審批?！熘卮笸顿Y項(xiàng)目的最高審批權(quán)限集中于投資決策委員會(huì)，審核程序包括：-投資決策委員會(huì)每X月召開(kāi)會(huì)議，審定公司總體投資計(jì)劃、投資目標(biāo)，對(duì)投資的倉(cāng)位控制、投資組合比例等重大投資

3、原則進(jìn)行審議，并形成由所有成員簽名的書(shū)面決議；-對(duì)于重大投資項(xiàng)目，由投資管理員提議，由公司分管副總經(jīng)理召集，召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議，并形成由所有成員簽名的書(shū)面審議意見(jiàn)；-因突發(fā)事件或突發(fā)行情引起的重要投資決策，而無(wú)法執(zhí)行常規(guī)的審批程序的，至少由投資決策委員會(huì)主席和其他至少兩名成員的書(shū)面批準(zhǔn)方可執(zhí)行；事后在下次例會(huì)上通報(bào)有關(guān)情況并補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)?！鞂徍说膬?nèi)容和重點(diǎn)包括：-投資項(xiàng)目可能面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)；-投資計(jì)劃收益與投資風(fēng)險(xiǎn)是否對(duì)等；-投資資金來(lái)源是否有保證；-投資出現(xiàn)低于預(yù)期情況下，對(duì)整個(gè)太保有何不利影響和后果；-投資對(duì)象本身風(fēng)險(xiǎn)是否相對(duì)較為穩(wěn)定

4、，或者風(fēng)險(xiǎn)范圍是可以為公司接受和承擔(dān)的；-投資方向是否符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)相關(guān)條例，同時(shí)是否符合保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的相關(guān)要求和規(guī)范；-國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和產(chǎn)業(yè)政策等等外延因素及其他可能對(duì)投資市場(chǎng)造成變動(dòng)的因素。高投資決策委員會(huì)反饋與監(jiān)督3§投資管理中心負(fù)責(zé)人對(duì)重大投資項(xiàng)目實(shí)施日常監(jiān)控，并及時(shí)向投資業(yè)務(wù)員和投資管理員了解執(zhí)行情況，匯總后形成書(shū)面報(bào)告，反饋給投資決策委員會(huì)?！焱顿Y決策委員會(huì)在審議書(shū)面報(bào)告，并判斷是否需調(diào)整投資目標(biāo)或修改投資方向；若需調(diào)整或修改，則與投資管理中心負(fù)責(zé)人進(jìn)行溝通并取得一致意見(jiàn)。高投資決策委員會(huì)投資管理中心－

5、負(fù)責(zé)人