富銀基金解析基金轉(zhuǎn)換費

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1、富銀基金解析基金轉(zhuǎn)換費基金轉(zhuǎn)換費用(FundSwitchingCharge)什么是基金轉(zhuǎn)換費基金轉(zhuǎn)換費指投資者按基金管理人的規(guī)定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉(zhuǎn)換投資所需支付的費用。基金轉(zhuǎn)換費的計算可采用費率方式或固定金額方式；采用費率方式收取時，應以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算，費率不得高于申購費率?；疝D(zhuǎn)換費用的構(gòu)成基金轉(zhuǎn)換費用由屮購費補差和贖冋費補差兩部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時的兩只基金的申購費率和贖回費率的差異情況而定。基金轉(zhuǎn)換費用由基金持有人承擔。(1)贖回費補差:基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換中請日的適用贖回費率，計算轉(zhuǎn)換申請LI的轉(zhuǎn)出基金贖冋費；基于轉(zhuǎn)入基金的

2、零持有時間的適用贖回費率，計算轉(zhuǎn)換申請日的同等金額轉(zhuǎn)入基金的贖回費。若轉(zhuǎn)出基金的贖凹費高于轉(zhuǎn)入基金的贖凹費，則收取贖回費差；若轉(zhuǎn)出基金的贖回費不高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費，則不收取贖回費差。(2)申購費補差：對于兩只前收費基金之間的轉(zhuǎn)換，按照轉(zhuǎn)出金額分別計算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費，由申購費低的基金轉(zhuǎn)到申購費高的基金吋，收取申購費差價；由申購費高的基金轉(zhuǎn)到申購費率低的基金時，不收取差價。對于兩只后收費基金之間的轉(zhuǎn)換，基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用后申購費率，計算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金后收申購費；基于轉(zhuǎn)入基金的零持有時間的適用后申購費率，計算轉(zhuǎn)換申請日的同等金額轉(zhuǎn)入基金后收申

3、購費。由后收申購費高的轉(zhuǎn)到后收申購費低的基金時，收取后收申購費差價；由后收申購費低的轉(zhuǎn)到后收申購費高的基金時，不收取恭價。對于后端收費基金往前端收費基金的轉(zhuǎn)換，基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用后申購費率，計算轉(zhuǎn)出基金的后收申購費；基于轉(zhuǎn)出金額計算轉(zhuǎn)換申請日轉(zhuǎn)入基金的前收申購費。除收取基金的后收申購費外，'打后收申購費低丁前收申購費時，收取申購費差價，否則不另外收取差價?；疝D(zhuǎn)換費用計算基金轉(zhuǎn)換要收取的費用主要是：〃轉(zhuǎn)出基金的贖回費〃和〃申購費補差〃兩部分。贖口費二贖口基金金額x基金贖刨費率(各基金公司贖刨費率不同,一般為0.5%)o"中購費補差〃就是兩只轉(zhuǎn)換的基金中購費率的差額部分

4、。如果投資者從低申購費率的基金轉(zhuǎn)為高申購費率的基金，則需要〃補差〃；如果投資者從高申購費率的基金轉(zhuǎn)為低申購費率的基金，則不需要交納此差價。所補申購費的費率等于兩者申購費率差的絕對值。興業(yè)銀行理財經(jīng)理蘇振國為讀者舉例說明了基金轉(zhuǎn)換的費用計算。(1)股票型基金轉(zhuǎn)換為債券型基金或貨幣型：可節(jié)省轉(zhuǎn)入基金申購費張先生于2007年4月26日申購了添富優(yōu)勢股票(凈值持倉)基金1萬份，2008年10月28H將其全部轉(zhuǎn)換為添富增收債券基金,假設轉(zhuǎn)換日當天，股票基金凈值為1.8296元，債券型基金凈值為1.0610元，如果先贖回股票基金，再中購債券基金，張先生需支付:贖回費=10000X1.8296X0.5

5、%二91.48元，申購費=(10000X1.8296-91.48)X0.8%=145.63元，共計237.12元。而選擇直接轉(zhuǎn)換費10000X1.8296X0.5%=91.48元，一共節(jié)省了145.63元。(2)債券型基金轉(zhuǎn)換為股票型基金：只需交兩者申購費差價李先生2008年1月21日申購了1萬份添富增收債券基金，2008年10月28FI將其轉(zhuǎn)換為添富優(yōu)勢股票基金，轉(zhuǎn)出時，債券型基金的凈值為1?061元，股票型基金凈值為1.8296元。如果先贖回債券基金，李先生需支付10000X1.061X0.1%=10.61元。股票型基金的申購費是1.5%,也就是(10000X1.061-10.61)

6、X1.5%二158.99元，共支付169.6元。如果做基金轉(zhuǎn)換，由于在當初買入債券基金時,李先生支付了0.8%的申購費，所以只需補交轉(zhuǎn)換費即可，轉(zhuǎn)出金額是10000X1.061=10610,轉(zhuǎn)出費為10610X0.1%=10.61元，節(jié)省了158.99元。注：1.在辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務時，要問清所持有的基金能否辦理轉(zhuǎn)換。2.基金轉(zhuǎn)換只能在同-?基金管理公司的同一基金賬戶下進行份額轉(zhuǎn)換。3?基金轉(zhuǎn)換采用〃未知價〃原則，即以交易申請當日基金單位資產(chǎn)凈值為基準進行計算。4.基金轉(zhuǎn)換通常只允許在同為前端收費或者同為后端收費的基金之間進行。