銀行案件處置工作實(shí)施細(xì)則

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1、銀行案件處置工作實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為有效組織實(shí)施銀行案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》等三項(xiàng)制度,制定本細(xì)則。第二條銀行及其各支行的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本細(xì)則。第三條本細(xì)則所稱案件是指本行從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以本行或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案偵查的事件或本行機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、

2、搶劫等侵害,依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的事件。第四條本細(xì)則所稱案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。第五條案防辦公室負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與本行的案件處置工作和對發(fā)案相關(guān)責(zé)任人實(shí)施問責(zé)、督促、跟蹤及評價(jià)后續(xù)整改情況。第二章案件信息報(bào)送及登記第六條案件信息報(bào)送及登記按照《銀行案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。第三章案件調(diào)查第七條案防辦公室在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》，初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即成立專案組，確定主辦人員，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。案件調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。在發(fā)生案件

3、后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)，抽取案防辦公室或?qū)I(yè)骨干人員參加的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。案防辦公室在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（一）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。（二）調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。（三）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告。（四）查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。（五）

4、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。第八條案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是：（一）案防辦公室或組成的專案組向本行案件防控和安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告案件調(diào)查情況，并視案情向本行主要領(lǐng)導(dǎo)和主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。（二）案防辦公室案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送銀監(jiān)局案件督查部門，同時(shí)抄送主管監(jiān)管部門。第九條案件調(diào)查工作結(jié)束后，案防辦公室應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報(bào)告，分別報(bào)送本行案件防控和安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組和銀監(jiān)局。第十條案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收

5、集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。案防辦公室及其工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。第十一條案防辦公室應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。第四章案件審結(jié)第十二條案防辦公室應(yīng)當(dāng)將案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見報(bào)往本行案件防控和安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，送達(dá)有關(guān)支行和部門進(jìn)行整改，并按照有關(guān)規(guī)定程序?qū)ο嚓P(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。第十三條案防辦公室應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)

6、方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。第十四條案防辦公室在案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。案防辦公室負(fù)責(zé)對案例材料進(jìn)行整理。第十五條案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。發(fā)案支行和總行應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。第五章案件后續(xù)處置第十六條本行在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)告。第十七條本行案防辦公室對整改方案、下階段案件防控工作安排及對有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評價(jià)

7、。司法機(jī)關(guān)對案件結(jié)案后，應(yīng)當(dāng)按照司法機(jī)關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報(bào)表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計(jì)結(jié)論。第六章附則第十八條本細(xì)則由銀行負(fù)責(zé)解釋與修訂。第十九條本細(xì)則自年1月1日起執(zhí)行。