融資與財務(wù)分析

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1、財務(wù)分析與融資需求:1?未來三年投資計劃："分年度融資需求:年份投資金額RMB第一年98萬第一?年130萬第三年240萬合計468萬2?2資金來源:公司在笫一個三年計劃內(nèi)，資金來源包括公司初期投入資金、營業(yè)收入和銀行貸款三部分。1.2.1公司初期投入第一年啟動資金：自籌:創(chuàng)業(yè)五人團(tuán)隊每人自籌2力元，共計10萬元，作注冊資金。引入風(fēng)險投資：88萬元。1.2.2營業(yè)收入：初步估計，公司在笫一年可實現(xiàn)營業(yè)收入244.0萬。第二年可實現(xiàn)營業(yè)收入501.6萬。第三年可實現(xiàn)營業(yè)收入1209.6萬。1.2.3銀行貸款：

2、為了適應(yīng)公司發(fā)展戰(zhàn)略，盂在半年內(nèi)增資擴股。若不能成功引入風(fēng)險投資，則應(yīng)中請銀行貸款。由于銀行貸款向中小企業(yè)傾斜和笫三產(chǎn)業(yè)傾斜，針對大學(xué)生創(chuàng)業(yè)企業(yè)的支持，同時用公司固定資產(chǎn)抵押，可爭取銀行貸款萬。若申請信用貸款或抵押貸款不成功，可向擔(dān)保公司申請產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款擔(dān)?；騻€人創(chuàng)業(yè)貸款擔(dān)保，然后獲得銀行貸款。2?3三年投資項目分配詳細(xì)計劃表（暨成本分析人13.1產(chǎn)品設(shè)計研發(fā)費用93萬：（主耍費用為設(shè)計師薪酬）年份項目金額（RMB萬元）備注笫一年在校生5名，行業(yè)經(jīng)驗4年以上室內(nèi)設(shè)計師2名5X0.9=4.5萬2X6=12萬

3、共16.5萬前者兼職，工時短，缺乏經(jīng)驗，故人力成本低。后者為本創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊招募人才，薪酬應(yīng)略高于行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。第二年在校生7名，行業(yè)經(jīng)驗5年以上室內(nèi)設(shè)計師3名5X1.W5.5萬2X0.9=1.8萬2X7=14萬1X6=6萬共27.3萬公司規(guī)模擴大，增加研發(fā)人員數(shù)量，并相應(yīng)提高薪酬水平。另:原工作一年員工與新招募員工薪酬不一致.笫三年在校生10名，行業(yè)經(jīng)驗6年以上宗內(nèi)設(shè)計師5名5X1.7=8.5萬2XI.1=2.2萬3X0.9=2.771*2X8.5=17萬1X7=7萬公司進(jìn)入快速增長期，應(yīng)進(jìn)一步加大研發(fā)力量投入，

4、同時人幅提高薪酬水平以留住培養(yǎng)起來的在校生，作為公司儲備人才。注：此處薪酬僅為平均薪2X6=12萬共49.2萬酬，各人薪酬視績效水平有區(qū)分三年合計在校主10名，行業(yè)經(jīng)驗6年以上室內(nèi)設(shè)計師5名93萬1.3.2外包生產(chǎn)費用421.0萬:平均單件生產(chǎn)成本產(chǎn)最物流費倉儲費合計第一年6008003600028800544,800笫二年820120038500360001,058,500第三年1000160072000576002,606,560合計133.378001465012,2404,209,860備注⑴.以

5、批量訂單形式向廠家訂貨⑵.平均單件成本因消費人群逐漸向屮高檔層次轉(zhuǎn)移，故平均單件成本升高.（3）?因第三年向北京上海開放市場,物流成本增加，倉儲費用相應(yīng)增加（4）.倉儲費用不包括產(chǎn)品滯留在廠家的費用,僅為從廠家發(fā)貨到顧客家中Z間的中轉(zhuǎn)倉儲費（5）.單批次量人后物流費用不成正比增加，故實際單件產(chǎn)品分?jǐn)偽锪髻M用降低1.3.3市場拓展費用55.95萬：132.1營銷人員薪酬：第一年:創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊全員營銷，不計額外薪酬第二年:聘請銷售代表:廣州3名，按每筆訂單3%提成計薪共計：2.48萬第三年:銷售代表:廣州5名，上

6、海3名，北京3名，每筆訂單4%提成計薪12.57萬合計費用:約0+2.48+12.57=15.05萬1.3.2.2公關(guān)費用：三年合計:2.5+2.8+1.9=7.2萬132.3廣告投放：（RMB萬元）網(wǎng)絡(luò)媒體平面媒體（含戶外廣告）定期戶外宣傳合計第?年5319第一?年6.541.512第三年74.51.212.7合計18.511.53.733.71?3?4公司管理費用8.4萬:初步預(yù)估公司的管理及行政人員如下（不包括以上提到的研發(fā)及營銷人員）第一年:聘會計一名，其他山五人創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊分管?預(yù)估費用：3.6萬第

7、二年:聘會計一名，質(zhì)檢員-?名.其他由五人創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊分管?預(yù)估費用:6萬第三年:聘會計一名，質(zhì)檢員一名，行政助理一名.其他由五人創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊分管.預(yù)估費用:8.4萬1.3.5辦公地點租賃及固定資產(chǎn)購置27.16萬：項目細(xì)節(jié)單價（元）數(shù)量合計（RMB元）廣州辦公地租賃市區(qū)loom245000/年3年13.5萬上海及北京辦公地租賃市區(qū)50m230000/年2處6萬電腦（二手）臺式，笫?年購五臺，第三年北京上海各購三臺2000112.2萬辦公桌椅第一年七套，第三年北京上海各四套2500153.75萬一體式打印機第年兩

8、臺第三年北京上海各一臺38040.15萬飲水機20030.06萬其他清潔，辦公及后勤雜物5000/年31.5萬合計27.16萬注：以上固定資產(chǎn)均冇折II」率（沉沒成木），將體現(xiàn)在后面的成本計算中。1.3.6儲備機動資金3萬：每年2萬，共計6萬2?4資金平衡分析從以上分析可以看到，公司兩年內(nèi)，須投入265,引入風(fēng)險投資228萬，資金缺口37萬。依靠一年的營業(yè)收入就可以解決。預(yù)計一年內(nèi)，公司將實現(xiàn)營業(yè)收入244萬。因此，保證資金的