銀行合規(guī)建設(shè)心得體會：加強合規(guī)建設(shè)，打造合規(guī)領(lǐng)先銀行

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1、銀行合規(guī)建設(shè)心得體會：加強合規(guī)建設(shè)，打造合規(guī)領(lǐng)先銀行國際銀行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗表明，合規(guī)建設(shè)是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營持續(xù)發(fā)展的保障。我國口獨立的銀行監(jiān)管部門屮國銀監(jiān)會成立以來,強化了“管風(fēng)險”和“管內(nèi)控”的監(jiān)管理念，加大了對銀行內(nèi)控機制建設(shè)的引導(dǎo)和監(jiān)督評價。銀監(jiān)會主席劉明康多次強調(diào)指出，合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的一個基本內(nèi)在要求和基礎(chǔ)，銀行業(yè)金融機構(gòu)要深刻理解合規(guī)風(fēng)險管理與合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)內(nèi)涵,運用科學(xué)發(fā)展觀與時俱進(jìn)地抓好合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)。農(nóng)發(fā)行新野支行的發(fā)展過程也正是一個建章立制、完善公司治理、強化內(nèi)部控制、規(guī)范

2、經(jīng)營的過程。正在開展的合規(guī)建設(shè)也是促進(jìn)農(nóng)發(fā)行穩(wěn)健經(jīng)營、建設(shè)公眾透明銀行和價值領(lǐng)先銀行的重要手段和保障。一、合規(guī)建設(shè)必須堅持兩手抓合規(guī)建設(shè)是杭商行面臨的一項新課題。合規(guī)建設(shè)可以分為兩個層面，一是制度層面，即根據(jù)合規(guī)管理的基本準(zhǔn)則與已有的實踐經(jīng)驗，建立健全合規(guī)管理的制度與辦法，規(guī)范合規(guī)管理流程與機制，從制度上保證合規(guī)管理“有章可循”；二是文化層面，即要通過制度建設(shè)，培育合規(guī)文化，讓每位管理者、每位員工從思想上深刻認(rèn)識和理解合規(guī)管理對銀行發(fā)展、對自身發(fā)展的重要意義，從而在實際管理與工作中自覺遵守法律法規(guī)和監(jiān)管

3、規(guī)則，最終使合規(guī)文化成為員工行為的硬約朿。二、加強制度建設(shè)是做好合規(guī)建設(shè)工作的前提合規(guī)，簡而言之就是遵從法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、銀行制度和道德規(guī)范。因此，立“規(guī)”是合規(guī)建設(shè)的前提和基礎(chǔ)。農(nóng)發(fā)行新野支行根據(jù)監(jiān)管部門的要求和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，已經(jīng)在風(fēng)險管理與內(nèi)部控制方面建章立制，出臺并執(zhí)行了一系列的“規(guī)范”，這是農(nóng)發(fā)行新野支行得以有效和正常運轉(zhuǎn)、實現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的重要保障。但是，隨著農(nóng)發(fā)行規(guī)模的不斷擴大、業(yè)務(wù)種類的增加特別是金融創(chuàng)新的快速發(fā)展對銀行業(yè)制度建設(shè)和風(fēng)險管理提出了更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。農(nóng)發(fā)行必須根據(jù)銀行自身

4、發(fā)展的要求，進(jìn)一步完善制度建設(shè)，尤其是加強內(nèi)部控制制度建設(shè)，才能保證合規(guī)經(jīng)營。只有在加強制度建設(shè)、建立內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)，才有“規(guī)”可依，才能“合規(guī)”管理、“合規(guī)”經(jīng)營。同時，合規(guī)管理本身也是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動。因此，農(nóng)發(fā)行將從組織架構(gòu)與工作機制兩方面推進(jìn)合規(guī)管理，設(shè)置獨立的合規(guī)管理部門，建立起經(jīng)營層面的合規(guī)風(fēng)險管理制度、組織架構(gòu)和工作機制，明晰合規(guī)管理與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門的工作側(cè)重點與協(xié)調(diào)機制；建立起與業(yè)務(wù)部門的協(xié)作機制，使業(yè)務(wù)部門支持合規(guī)部門實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估，合規(guī)部門促進(jìn)業(yè)務(wù)

5、部門防控合規(guī)風(fēng)險，建立起合規(guī)部門與其他部門高效、規(guī)范的溝通與合作機制。三、培育良好的合規(guī)文化是合規(guī)建設(shè)的重中之重對于銀行經(jīng)營管理而言，制度建設(shè)只是基礎(chǔ)，制度執(zhí)行至關(guān)重要。很多事例表明，往往并不是制度不完善而是制度不執(zhí)行才導(dǎo)致了案件發(fā)生。這說明，立“規(guī)”之后的“合”規(guī)更重要?！昂稀币?guī)就是要全體人員有意愿遵守規(guī)范，這種“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的，而是需要形成一種機制，形成一種價值取向，即合規(guī)文化。合規(guī)文化屬于企業(yè)文化的范疇。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會提出的合規(guī)原則中就明確指出，“合規(guī)應(yīng)從高層做起，應(yīng)成為

6、銀行文化的一部分”、“當(dāng)企業(yè)文化強調(diào)誠信與正直的道德行為準(zhǔn)則，并由董事會和高級管理層作出表率時，合規(guī)才最為有效”；銀監(jiān)會劉明康主席也強調(diào)，“要倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化”。合規(guī)文化與信貸文化、風(fēng)險文化一樣，本質(zhì)上是“貫徹銀行的職業(yè)道德規(guī)范和企業(yè)價值準(zhǔn)則，明確員工的行為準(zhǔn)則”，確保為銀行創(chuàng)造價值而不是損害銀行利益。農(nóng)發(fā)行一直以來重視企業(yè)文化建設(shè)，倡導(dǎo)樹立“誠信、創(chuàng)新、效率、尊重、責(zé)任”的企業(yè)核心價值觀，加強以“嚴(yán)格管理、誠信為本、追求效率、勇于創(chuàng)新、敢于負(fù)責(zé)、注重團隊、愛行敬業(yè)”為基本內(nèi)容的企業(yè)文化建設(shè)，為

7、農(nóng)發(fā)行實打造屮國價值領(lǐng)先銀行提供文化保障。今年，根據(jù)“強化管理、從嚴(yán)治行”的整體部署以及合規(guī)建設(shè)的要求，農(nóng)發(fā)行將在建設(shè)企業(yè)文化特別是合規(guī)文化方面突出員工行為規(guī)范要求，包括明確鼓勵和禁止的行為；在完善規(guī)章制度的基礎(chǔ)上,加強制度執(zhí)行力度；推行覆蓋所有崗位的問責(zé)制，包括制定明確的崗位責(zé)任制，實施差異化的薪酬制度，開展競職競崗,執(zhí)行嚴(yán)格的問責(zé)辦法；根據(jù)合規(guī)機制建設(shè)的要求完善績效考核機制，并將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，培育正確的績效文化與盡責(zé)文化；加強合規(guī)意識教育，讓每位員工理解合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管

8、理、合規(guī)操作的重要性，讓每個員工都了解、熟悉、掌握法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)是和制度規(guī)定，并成為道德約束的行為規(guī)范，成為員工的自覺行為;提倡從點滴做起，從小處著手，辯證分析合規(guī)經(jīng)營與銀行的成本和風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素正相關(guān)的關(guān)系，確立違規(guī)加大風(fēng)險成本、合規(guī)就是創(chuàng)造價值的理念；形成全員遵守制度和規(guī)范、恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍，為農(nóng)發(fā)行穩(wěn)健經(jīng)營、價值提升提供有力保障。