理財建議書寫理財建議書樣本

《理財建議書寫理財建議書樣本》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。

1、理財建議書寫理財建議書樣本更多相關(guān)文章閱讀理財建議書怎樣寫?包含些內(nèi)容?為了幫助大家解決這個問題下面jy135小編為大家整理了理財建議書樣本希望能為大家提供幫助理財規(guī)劃建議書(樣本)尊敬的程先生：首先感謝您到無錫創(chuàng)鑫金融信息咨詢服務(wù)有限公司進(jìn)行咨詢并進(jìn)行理財規(guī)劃本理財報告用來幫助您明確財務(wù)需求及目標(biāo)幫助您對理財事務(wù)進(jìn)行更好地決策本理財報告是在您提供的資料基礎(chǔ)上并基于通常可接受的假設(shè)、合理的估計綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金收支、理財目標(biāo)以及理財對策而制訂的推算出的結(jié)果可能與您情況存有一定的誤差您提供信息的完整性、性將有利于我們?yōu)槟玫亓可矶ㄖ苽€人理財計劃提供更好

2、的個人理財服務(wù)作為我公司尊敬的客戶所有信息都由您自愿提供我們將為您嚴(yán)格保密所有的理財規(guī)劃分析都基于您目前的家庭情況、財務(wù)狀況、生活環(huán)境、未來目標(biāo)和計劃、您對一些金融參數(shù)的假設(shè)、中華人民共和國目前生效的法律(含地方法規(guī))以及目前所處的經(jīng)濟(jì)形勢以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化我們建議您定期評估您的目標(biāo)和計劃特別是在人生階段發(fā)生較大變化的時候如更換工作、孩子出生、創(chuàng)建企業(yè)等等我們的職責(zé)是準(zhǔn)確評估您的財務(wù)需求并在此基礎(chǔ)上為您提供高質(zhì)量的財務(wù)建議和長期的服務(wù)您如果有任何疑問歡迎您隨時向我公司咨詢目錄第一部份摘要第二部份家庭情況介紹第三部份基本假設(shè)第四部份理財目標(biāo)第五部份問題設(shè)置第六

3、部份理財規(guī)劃建議第七部分方案的執(zhí)行與調(diào)整一、摘要您對我們的信賴就是對我們工作的支持結(jié)合您目前的財務(wù)狀況以及您的需求為您制訂了個人的理財規(guī)劃方案以滿足您的理財需求1、客戶基本背景資料程家輝46歲是位單親爸爸太太在兩年前過世一起生活的有17歲的長子程明章與15歲的次子程明仁目前均在校學(xué)習(xí)程家輝就職于廣告公司擔(dān)任經(jīng)理的職務(wù)已5年每月稅前收入12,500元通常公司每年會加發(fā)兩個月的年終紅利程家每月生活開銷與學(xué)費合計為5,500元房貸月供額4000元資產(chǎn)方面自住房屋目前市值750,000元房貸余額400,000元此外現(xiàn)有存款25,000元股票型基金30,000元上市股票25

4、0,000元養(yǎng)老金賬戶余額80,000元另有新購汽車一部現(xiàn)值120,000元保險方面有社會保險與公司提供的150,000元團(tuán)體意外傷害保險等福利于12年前曾以自己為投保人與被保險人購買一張三十年繳費年保費2,100元的定期壽險保險金額是200,000元并附加每日200元的津貼型醫(yī)療保險程先生因投資股市于日前向52歲未婚的姐姐借貸100,000元年息8﹪言明一年后本利一起償還2、理財目標(biāo)⑴程先生希望扶養(yǎng)兩個孩子大學(xué)畢業(yè)大學(xué)學(xué)雜費現(xiàn)值一年20,000元⑵自己希望可提早退休退休后期望每月生活費現(xiàn)值3,500元⑶自現(xiàn)在開始每隔七年換購一部相當(dāng)于現(xiàn)值120,000元的自用汽

5、車3、方案選擇為程先生設(shè)計的理財規(guī)劃將從三個方面進(jìn)行投資規(guī)劃設(shè)計分別是保險、房產(chǎn)和投資這個理財計劃可以幫助程先生明確自己的理財需求并接受自己的理財規(guī)劃并實施進(jìn)行二、家庭情況介紹1、家庭成員介紹程家輝單親爸爸現(xiàn)年46歲某廣告公司經(jīng)理擔(dān)任時間5年程明章長子現(xiàn)年17歲在校學(xué)生程明仁次子現(xiàn)年15歲在校學(xué)生程家輝姐姐現(xiàn)年52歲未婚2、金融資產(chǎn)情況3、每月定期支出4、借貸情況介紹5、保險情況三、基本假設(shè)收入成長率5%通貨膨脹率4%學(xué)費成長率5%房屋折舊率2%養(yǎng)老金提拔工資上限為8000元報酬率為6%車價零成長換車時殘值率為10%四、理財目標(biāo)從您提出的理財目標(biāo)中我們可以大體看出

6、您的要求為了實現(xiàn)您的家庭理財目標(biāo)我們根據(jù)您實際的家庭財務(wù)狀況略微進(jìn)行了調(diào)整相信只要好好做一下規(guī)劃這些目標(biāo)還是可以完成的現(xiàn)在根據(jù)這些目標(biāo)的重要性羅列如下：(1)首先提高家庭成員的保障讓家庭在面臨風(fēng)險的時候有更大的回旋空間(2)增加家庭收入減小不必要的開支讓資金更加充裕(3)兩個孩子的大學(xué)教育金(4)把自己希望提早退休的理財目標(biāo)調(diào)整為按時退休但是生活水平不發(fā)生改變退休金保持在3,500元每月并隨通貨膨脹的增長不斷增加(5)為適當(dāng)時間更換等價的汽車做好合理的資金準(zhǔn)備1、程先生希望撫養(yǎng)兩個孩子大學(xué)畢業(yè)大學(xué)學(xué)雜費現(xiàn)值一年20000元根據(jù)程先生目前的計劃首要的任務(wù)準(zhǔn)備兩個孩子

7、的大學(xué)教育金直至大學(xué)畢業(yè)由于兩個孩子年齡相差不大程先生要面臨同時供養(yǎng)兩個大學(xué)生的可能所以從現(xiàn)在起未雨綢繆是非常重要的從上表可以看出程先生兩個孩子的大學(xué)費用總支出為190303元約19萬元程先生兩個孩子預(yù)期7年后完成大學(xué)教育老大1年后開始讀大學(xué)假設(shè)這之前1年高中的學(xué)費估計10000,讀大學(xué)費用：20000(1+5%)+20000(1+5%)^2+20000(1+5%)^3+20000(1+5%)^4=90513老大學(xué)雜費共計約10萬老二3年后讀大學(xué)這之前高中的學(xué)費估計10000+10000(1+5%)+10000(1+5%)^2=31525大學(xué)費用為20000(1+

8、5%)^3