農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)檢查管理辦法

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1、XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)檢查管理辦法第一章總則第一條為構(gòu)建XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡稱“本行”）合規(guī)風(fēng)險防范體系，加強合規(guī)風(fēng)險管理，保障各項業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管耍求，結(jié)合木行實際，特制定木辦法。第二條第三條第四條本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。本辦法適用于木行合規(guī)檢查工作的管理。本辦法所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。第一章職責(zé)與權(quán)限第五條第六條合規(guī)管理部負責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實施。合規(guī)管理部檢查組成員分工（一）檢查組組長：負責(zé)檢查工

2、作的組織、協(xié)調(diào)，對檢查組工作負全部責(zé)任。（-）主檢杳人：負責(zé)復(fù)核檢杏工作底稿、檢杏事實確認書，對檢查材料進行匯總，編制檢查報告。（三）檢查組成員：負責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿、檢查事實確認書，對分工檢查事項負全部責(zé)任。第七條被檢查單位負責(zé)積極配合檢查人員開展工作，按規(guī)定提供必要的報表、賬冊、資料等。第八條分管行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)檢查立項、實施和通報等事項的審批。第三章內(nèi)容與要求第九條合規(guī)檢查的范殉對全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動實行事前、事中、事后全過程進行?合規(guī)管理和操作檢查。第十條檢查的方法和要求（-）調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進行分析性檢查。對電子數(shù)據(jù)的完整性和有效

3、性進行檢查。核對電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對、核查的范圍和重點。（-）聽取被檢查人工作匯報，召開員工座談會等方式。（三）現(xiàn)場觀察被檢查人管理或操作，檢查各項規(guī)章制度落實情況。（四）據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。（五）注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重人問題，必須在第一時間行領(lǐng)導(dǎo)匯報。（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對檢查情況進行總結(jié)、匯總分析，及時完成檢查報告。（七）檢查報告應(yīng)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對性整改意見、對有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實、處罰辦法相適應(yīng)的處

4、理建議。（A）根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對檢查報告的批示及被檢查單位的反饋意見，擬寫檢查結(jié)論及處理意見，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。（九）嚴格執(zhí)行檢查紀律。更嚴于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請、娛樂消費等。（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。第四章合規(guī)檢查管理流程第十一條合規(guī)檢查立項（一）確定規(guī)檢查項口合規(guī)管理部根據(jù)批準的年度合規(guī)管理T作計劃，依據(jù)國家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會、人民銀行對農(nóng)村中小金融機構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項日o（-）合規(guī)檢查項日經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實施。（三）成立合規(guī)檢查組1.合規(guī)管

5、理部根據(jù)檢杳項H成立檢杳組，確定檢杳組組長、主檢查人，和檢杏組成員。2.檢查項冃組組長：負責(zé)組織檢查組成員開展現(xiàn)場檢查，確沱檢查小組成員的分工；與被檢查對彖協(xié)調(diào)重要事項；檢查肚檢查方案、檢查通知書、檢查報告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進度；安排其他相關(guān)工作。3.項冃主檢查人：負責(zé)檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案、檢查通知書；組織各小組進行現(xiàn)場檢查；檢查定檢查事實確認書，起草檢查初步意見、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組K安排的其他工作。1.檢查項目組成員：根據(jù)檢查方案進

6、行現(xiàn)場檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿；及時匯報檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項目主檢查人和項目小組長安排的其他工作。（四）制定檢查方案合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項冃類型，詳細制延檢查方案：1.被檢查部門（人）的名稱和基本情況；2.檢查的忖的、對彖、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實施時間；3.檢查紐?成員與分工；4.檢查的方法和要求；5.注意事項；6.編制日期。（五）檢查方案檢查審批合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實施檢查。第十二條檢查準備（一）發(fā)送檢查通知書1.檢查通知書應(yīng)載明：（1）檢査的依據(jù)、日的、范圍、內(nèi)容、方式、實施期限；（2）檢査

7、纟fl組長及主檢查人等；（3）被檢查部門應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項。2.檢查通知帖應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門，特殊情況下可在進場時交被檢杳部門。3.對被檢查部門準備丄作的要求：（1）被檢查部門人員應(yīng)準備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項主要情況、主要工作或履行職責(zé)情況、存在的主要問題等。（2）被檢查部門準備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件。（二）明確檢查人員分工檢查紐?組長在進駐被檢查部門之前應(yīng)紐?織成員學(xué)習(xí)檢查計方案，明確檢查計重點，確定具體分工和工作要求。第十三條檢查實施（-）檢查組組長說明檢查計的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。（二）被檢查部

8、門主要負責(zé)人作和關(guān)情況匯報。（三）進行檢查分析1?檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書面材料、會議記錄以及原始會計憑證、賬簿、