基金代銷資金清算流程

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1、基金資金類業(yè)務(wù)資金流程2資金流程說明1購買類（包含認(rèn)購、申購、定投業(yè)務(wù)）交易業(yè)務(wù)及資金流介紹T日客戶認(rèn)購基金：申請(qǐng)失?。簾o資金流動(dòng)。申請(qǐng)成功（T日）：認(rèn)購申請(qǐng)成功實(shí)時(shí)扣客戶款。確認(rèn)失敗（T+1）：申請(qǐng)報(bào)送給基金公司后T+1得到購買結(jié)果為失敗時(shí)退客戶款。確認(rèn)成功（T+2）：確認(rèn)成功的交易通常為T+2劃付購買款到基金公司。對(duì)于凈額交收給基金公司的基金，本行自結(jié)轉(zhuǎn)交易手續(xù)費(fèi)的情況資金流程：代理認(rèn)、申購證券投資基金款項(xiàng)賬戶到代理證券投資基金手續(xù)費(fèi)賬戶對(duì)于全額交收給基金公司后，基金公司定期結(jié)算手續(xù)費(fèi)給行方的資金流向資金流程：基金公

2、司指定戶到代理證券投資基金手續(xù)費(fèi)賬戶基金認(rèn)購結(jié)果失?。和诉€給客戶，退款金額包含認(rèn)購金額、認(rèn)購期利息?；鹫J(rèn)購部分成功：退款失敗部分給客戶，退款金額包含失敗金額、認(rèn)購期利息?；鹫J(rèn)購結(jié)果成功：成功部分+認(rèn)購期利息為確認(rèn)份額。T日客戶申購基金：申請(qǐng)失?。簾o資金流動(dòng)。申請(qǐng)成功（T日）：申購申請(qǐng)成功實(shí)時(shí)扣客戶款。確認(rèn)失?。═+1）：申請(qǐng)報(bào)送給基金公司后T+1得到購買結(jié)果為失敗時(shí)退客戶款。確認(rèn)成功（T+2）：確認(rèn)成功的交易通常為T+2劃付購買款到基金公司。對(duì)于凈額交收給基金公司的基金，本行自結(jié)轉(zhuǎn)交易手續(xù)費(fèi)的情況資金流程：代理認(rèn)、申

3、購證券投資基金款項(xiàng)賬戶到代理證券投資基金手續(xù)費(fèi)賬戶對(duì)于全額交收給基金公司后，基金公司定期結(jié)算手續(xù)費(fèi)給行方的資金流向資金流程：基金公司指定戶到代理證券投資基金手續(xù)費(fèi)賬戶定投業(yè)務(wù)流程和資金說明：1定投申請(qǐng)業(yè)務(wù)流程：定投申請(qǐng)成功生成定投計(jì)劃。2定投扣款日業(yè)務(wù)流程：購買類資金總體流程圖如下：2贖回類交易資金流程T日客戶贖回基金：贖回失敗：無資金流動(dòng)。贖回成功（T日）：無資金流動(dòng)。借：無貸：無確認(rèn)成功（T+3）：貨幣基金贖回T+1日交收。1）借：基金公司回款專戶貸：代理兌付證券投資基金款項(xiàng)賬戶2）借：代理兌付證券投資基金款項(xiàng)賬戶貸

4、：客戶賬戶確認(rèn)失?。═+1）：借：無貸：無資金流程圖：3現(xiàn)金分紅流程現(xiàn)金分紅資金流程：T日現(xiàn)金分紅，T+1日劃付資金給客戶1）借：基金公司回款專戶貸：代理兌付證券投資基金款項(xiàng)賬戶2）借：代理兌付證券投資基金款項(xiàng)賬戶貸：客戶賬戶資金流程圖：4手續(xù)費(fèi)、尾隨傭金類資金流在與基金公司約定時(shí)間結(jié)算手續(xù)費(fèi)。資金流程圖：與基金公司結(jié)算尾隨傭金尾隨傭金流程圖：三基金業(yè)務(wù)資金相關(guān)批處理介紹參考資金清算流程如下：