2013證券從業(yè)資格《證券投資基金》全部考點(diǎn)

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1、第一章第一節(jié)?證券投資基金的概念與特點(diǎn)　　一、證券投資基金的概念：　　證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式?？磿螾2圖示?！　￡P(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下，這些考點(diǎn)可能成為單項(xiàng)選擇題：　　1、證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。　　2、個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。　　3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性?！　?、基金資產(chǎn)由基金托管人保管?！　?、基金資產(chǎn)由基金

2、管理人進(jìn)行組合投資?！　?、基金投資者是基金的所有人?！　?、基金盈余全部歸基金投資者所有?！　?、證券投資基金是一種間接投資工具?！　?、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象?！　?0、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資?！　?1、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”。　　二、證券投資基金的特點(diǎn)(重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))　　(一)集合理財(cái)，專業(yè)管理　　(二)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)　　

3、(三)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)　　(四)嚴(yán)格管理，信息透明　　(五)獨(dú)立托管，保障安全　　三、證券投資基金與其他金融工具的比較　　(一)?基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))　　1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同?！　」善狈从车氖且环N所有權(quán)關(guān)系;　　債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;　　基金反映的是一種信托關(guān)系，受益憑證。　　2、所籌資金的投向不同??！　」善?、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。　　基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具?！　?、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同　　股票：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益?！　旱惋L(fēng)險(xiǎn)、低收益?！?/p>

4、　基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健?！　?二)基金與銀行存款的差異　　考點(diǎn)主要有兩個(gè)：　　基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。　　有3條差異，常以多項(xiàng)選擇出現(xiàn)?！　?、性質(zhì)不同　　2、收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同　　3、信息披露程度不同?！〉诙?jié)?證券投資基金的參與主體　　本節(jié)與2008教材有變動?！　∫?、證券投資基金的運(yùn)作(2009版新加的段落)　　基金的運(yùn)作包括基金的市場營銷、基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記、基金的估值與會計(jì)核算、基金信息披露以及其他基金運(yùn)作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)?！?/p>

5、　從基金管理人的角度看，可以分為：基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。(多項(xiàng)選擇題)　　二、基金的參與主體　　分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律機(jī)構(gòu)三大類。(常以多項(xiàng)選擇題目出現(xiàn))　　(一)基金當(dāng)事人(常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))　　1、基金份額持有人　　基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人?！　』鸱蓊~持有人享有的權(quán)利(請同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))　　2、基金管理人　　基金管理人的主要職責(zé)(請同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))　　基金管理人在基金運(yùn)

6、作中具有核心作用?！　≡谖覈?，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?！　?、基金托管人　　基金托管人的職責(zé)(請同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))　　在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任?！　?二)證券投資基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)　　包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊機(jī)構(gòu)、律師和會計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司與基金評級機(jī)構(gòu)?！　?三)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織(與2008教材不一樣)　　基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國證監(jiān)會)　　基金自律組織(證券交易所是基金自律管理機(jī)構(gòu)之一?；鹦袠I(yè)自律組織基金同業(yè)協(xié)會)　　三、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖

7、　　很形象?！　〉谌?jié)?證券投資基金的法律形式　　依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。　　一、契約型基金　　契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。　　二、公司型基金　　公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東?！　∪⑵跫s性基金與公司型基金的區(qū)別(請同學(xué)們注意，這是考試重點(diǎn)，經(jīng)常出現(xiàn)，需要花時(shí)間仔細(xì)學(xué)習(xí)與掌握)?！　?一)法律形式不同?！　∑跫s型基金不具有法人資格，而公司

8、型基金具有法人資格?！　?二)投資者的地位不同　　契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利;公司型基金的投資者可以通過股東大會享有管理基金的權(quán)利。由此