美國財富管理新趨勢金融理財師重要性凸顯.doc

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1、美國財富管理新趨勢：金融理財師重要性凸顯。記者屈紅燕O編輯于勇轉(zhuǎn)型屮的中國證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)正在摸索投資顧問之路，而大洋彼岸傳來的聲音更進一步印證了投資顧問在財富管理市場中的重要性。昨日，在“2011?中國財富管理論壇”上，美國專家表示，美國財富管理的新趨勢是，機構(gòu)提供及吋信息和快捷交易的重要性已經(jīng)讓位于金融理財師，尤其是2008年金融危機Z后，客戶更重視理財師的建議。美國財富管理行業(yè)也正在經(jīng)歷著變遷，金融理財師的重要性凸顯。美國金融理財標準委員會主席馬克考德斯在會上表示，在過去，客戶選擇…個理財機構(gòu)，主要是看兩方面的標準，一是機構(gòu)能否提供及時的信息；二是機構(gòu)能

2、否提供快捷的交易。但現(xiàn)在大多數(shù)機構(gòu)都能在這兩方面做得非常好，它們的重要性已經(jīng)被弱化，而能讓理財機構(gòu)脫穎而出的是其提供的產(chǎn)品和理財建議?？蛻舻男枨笫菍е旅绹敻还芾硇袠I(yè)新變化的主要因素。馬克考徳斯認為，過去幾年中，由于很多理財機構(gòu)的專長是不一樣的，客戶需要找一家一家的公司來幫助口己理財,但隨著時間的發(fā)展，客戶覺得這樣太復(fù)雜了?！翱蛻粜枰患覚C構(gòu)把這一切整合起來，既節(jié)省成本又高效，這就是新興財富管理模式。”他說。正因為這種需求，客戶需要金融理財師來對接理財機構(gòu)，金融理財師發(fā)揮的作用也會越來越大。一個優(yōu)秀的金融理財師的標準是什么？馬克考德斯認為，金融理財師是幫助

3、客戶找到他們真正需要的理財產(chǎn)品，找到最適合它們的產(chǎn)品，幫助它們選擇產(chǎn)品和資源來實現(xiàn)人生目標。特別是2008年金融危機之后，客戶很恐懼那些復(fù)雜的產(chǎn)品，他們希望有人做出建議，確保他們的投資、保險、存款能夠幫助他們實現(xiàn)人生口標。而調(diào)查也發(fā)現(xiàn)，金融理財師能夠很好地幫助機構(gòu)降低客戶流失率和帶來新增份額。馬克考德斯引用了美國最新的調(diào)查數(shù)據(jù)說明了金融理財師的重要性:有金融理財顧問的客戶愿意多拿出自己的資金進行投資，以前這些客戶只會用20%的錢通過該機構(gòu)投資，但現(xiàn)在卻上升到了78%。有金融理財師的顧客，只有1.9%的人會在經(jīng)濟不好的時候流失，而沒有金融理財師的顧客，流失率

4、為5.2%0對金融理財師或者投資顧問提供的服務(wù)是分開收費，還是將其包含在傭金之內(nèi)，目前也是困擾國內(nèi)券商或者其他機構(gòu)的問題之一，而在美國，金融理財師分開收費的正在成為趨勢。馬克考徳斯引用調(diào)查數(shù)據(jù)表示，在10-15年前，幾乎沒有人收費，但現(xiàn)在近一半的人會收費，費用大概是1000美金左右，當然還有更高的費用。不過，馬克考德斯同時表示,金融理財師單靠收費還是難以為生，他們大部分的收入還是靠傭金提成，因此既收費又收傭金的比例從2008年的43%提升到2011年的60%。歡迎發(fā)表評論我要評論?corrTxt_01{border-top:lpxdashed#C8D8F2

5、;margin-top：-lpx;}?corrTxt_01h3{font-weight:bold;padding:5px003px;1ine-height:25px;margin:0;}.corrTxt_01ul{padding:0020pxl8px;}.corrTxtOlulli{font-size:14px:line-height:164.28%；}