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1、單人臨柜制業(yè)務操作簡易說明20.1概述單人臨柜制是依據銀行柜面服務的特點，充分利用人力資源，以完善的內部控制制度和較高的人員素質為基礎，利用先進的電子化技術，實行單人臨柜處理本、外幣的對公、儲蓄、出納、中間、卡等業(yè)務的一種勞動組合形式。單人臨柜制是相對于傳統(tǒng)的雙人臨柜復核制的服務模式而言的，是柜員單人臨柜，獨立辦理會計、出納、儲蓄、中間代收業(yè)務等面向客戶的全部業(yè)務的服務形式。20.1.1單人臨柜日常處理流程如下圖：機構簽到業(yè)務柜員登錄、簽到領用綜合尾箱辦理業(yè)務監(jiān)督柜員簽到業(yè)務稽核［999918］上繳尾箱柜員扎賬機構扎賬柜員簽退機構簽退現(xiàn)金碰庫20.1.2單人臨柜制業(yè)務處理流程圖：單人臨柜
2、制臨柜柜員按權限辦理各項業(yè)務從實物尾箱收、付款記載分戶明細賬記載現(xiàn)金收付流水實時20.2柜員管理20.2.1柜員配置實行單人臨柜制的機構，其所屬柜員的臨柜標志必須為［單人臨柜制］，7在雙人臨柜制向單人臨柜制轉變時，需由管理員使用“柜員基本信息維護［651001］”交易將本機構所有柜員的臨柜標志由［雙人臨柜制］更改為［單人臨柜制］，同時核準臨柜柜員的現(xiàn)金庫存限額。本機構管理員的臨柜標志須由上一級管理員進行維護。臨柜標志的更改，可以提請區(qū)網絡中心進行批量修改。單人臨柜制下，不允許設置“綜合柜員”身份，實行單人臨柜制的機構，應根據網點人員配置、管理要求等實際情況，確定柜員辦理業(yè)務的范圍，通過兼
3、職配置來完成，配置相應類型的柜員。柜員的兼職配置，由“管理員”使用“柜員兼職類型維護［651002］”交易進行相應的配置維護。具體類型配置要求說明如下：01—對公業(yè)務柜員：可辦理對公存款業(yè)務；可兼職“儲蓄業(yè)務柜員、貸款業(yè)務柜員、中間業(yè)務柜員、聯(lián)行業(yè)務柜員、內部賬柜員”。03—儲蓄業(yè)務柜員：可辦理儲蓄業(yè)務；可兼職“中間業(yè)務柜員”，除辦理儲蓄業(yè)務外還可辦理儲蓄種類的中間業(yè)務。07—貸款業(yè)務柜員：可辦理貸款類業(yè)務，無兼職。09—中間業(yè)務柜員：可辦理中間業(yè)務，可兼職“聯(lián)行業(yè)務柜員”，除中間業(yè)務外還可辦理聯(lián)行業(yè)務。11—聯(lián)行業(yè)務柜員：可辦理聯(lián)行業(yè)務，可兼職“內部賬柜員”，除聯(lián)行業(yè)務外還可辦理內部賬
4、業(yè)務。13—內部賬柜員：可辦理內部賬業(yè)務，可兼職“聯(lián)行業(yè)務柜員”，除內部賬業(yè)務外還可辦理聯(lián)行業(yè)務。17—庫管員：只可辦理機構內的現(xiàn)金、憑證出入庫，與主尾箱的現(xiàn)金、憑證劃撥。說明：實行單人臨柜制后，與上下級的現(xiàn)金出入庫、憑證劃撥業(yè)務均已通過61號現(xiàn)金憑證（綜合）尾箱進行處理，且柜員間也可以互相調劑使用。根據農村信用社網點人員配置的情況，實行單人臨柜后，可以取消該柜員身份，由網點根據自身實際自行決定。19—稽核員：只辦理柜員初始密碼維護、授權及所有查詢業(yè)務，可兼職“管理員”，可進行查詢及授權類業(yè)務。21—管理員：可兼職“自助設備管理員”可進行維護、查詢、授權類業(yè)務。723—自助設備管理員：主
5、要負責對ATM、CDM、CRS、POS銷售終端等自助設備的維護與管理業(yè)務。無兼職，可對虛擬柜員進行維護及查詢。25—監(jiān)督柜員：主要負責對前臺柜員所辦理的需進行實時監(jiān)控的業(yè)務進行勾對，無兼職。柜員兼職操作說明：兼職類型：柜員除基本類型外，還可有1-5個兼職的身份，管理員可根據“柜員兼職類型表”進行配備。兼職維護成功后即時起效。系統(tǒng)根據結束日期次日對柜員兼職身份失效。結束日期：指定日期即為短期兼職，到期后系統(tǒng)自動終止其兼職身份。如：輸入2007/05/01為柜員兼職結束日期，即5月2日開始柜員兼職身份會自動終止。如：輸入9999/01/01為柜員兼職結束日期，那么柜員的兼職身份則為長期。20
6、.2.2柜員簽到在柜員進行［柜員簽到］交易時，不論是實行單人臨柜制或雙人臨柜制的網點，當有2個柜員進行了［柜員簽到］時機構將自動簽到。實行單人臨柜制的機構，系統(tǒng)對每個柜員的現(xiàn)金庫存進行監(jiān)測，當臨柜柜員的現(xiàn)金庫存超過的限額時，系統(tǒng)會在柜員簽到時進行提示：“柜員現(xiàn)金超過限額！”但不限制簽到。超出部分需及時上繳。20.2.3柜員簽退實行單人臨柜制的柜員在完成本班日結工作后可以進行簽退或班中按“999999”暫退。柜員狀態(tài)為“簽到”時柜員可簽退或暫退，不需上繳尾箱。柜員可再次登錄系統(tǒng)。當臨柜柜員進行簽退時，柜員狀態(tài)必須為“碰庫”。否則，柜員簽退時，系統(tǒng)會提示：單人臨柜須做現(xiàn)金碰庫才能簽退！！柜員
7、或管理員進入系統(tǒng)未辦理任何業(yè)務，只進行查詢/打印/維護的交易，可簽退系統(tǒng)，不需軋賬。20.3尾箱管理20.3.1尾箱領用雙人臨柜制的柜員通過分別領用憑證尾箱和現(xiàn)金尾箱來實現(xiàn)7各項業(yè)務的處理，即：記賬員只能領用憑證尾箱，復核（出納）柜員領用現(xiàn)金尾箱。而單人臨柜制柜員的各項業(yè)務處理均由臨柜柜員本人獨立完成，因此，單人臨柜制的柜員只能領用現(xiàn)金憑證（綜合）尾箱。系統(tǒng)中綜合尾箱的號碼設置為：61號現(xiàn)金憑證（綜合）主尾箱；62-80號現(xiàn)金憑證（
