運(yùn)用綜合管理知識及業(yè)務(wù)管理.ppt

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1、·試點(diǎn)版·運(yùn)用綜合開拓拓展業(yè)務(wù)空間綜合開拓的意義產(chǎn)險(xiǎn)主打產(chǎn)品介紹養(yǎng)老險(xiǎn)主打產(chǎn)品及銷售實(shí)務(wù)介紹課程大綱未來的5到10年，我們的業(yè)務(wù)隊(duì)伍不再區(qū)分是壽險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)、年金、銀行或證券的產(chǎn)品推銷員，而是都能銷售多種產(chǎn)品的中國平安的客戶經(jīng)理，成為一支最優(yōu)秀、最能戰(zhàn)斗、充滿生機(jī)活力的隊(duì)伍——集團(tuán)董事長馬明哲在2009高峰會上的致辭《從產(chǎn)品推銷員到客戶經(jīng)理》綜合開拓的意義拜訪量、主顧量、提供更多開發(fā)客戶的方式，豐富主顧開拓工具促進(jìn)收入全面提升，幫助基本法考核、晉升利用綜合金融增員提升服務(wù)品質(zhì)，提高客戶滿意度利用信托開發(fā)高端客戶通過辦理信用卡積累準(zhǔn)主顧通過證券推介開戶進(jìn)行主

2、顧開拓利用車險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)進(jìn)行主顧開拓針對套餐客戶進(jìn)行個(gè)險(xiǎn)再開發(fā)利用卡式業(yè)務(wù)積累準(zhǔn)主顧提供更多開發(fā)客戶的方式,豐富主顧開拓工具促進(jìn)收入全面提升，幫助基本法考核、晉升年年都是首期只要能將客戶維護(hù)住，保證業(yè)務(wù)不流失，“個(gè)銷產(chǎn)”和“個(gè)銷養(yǎng)（短險(xiǎn)）”、“個(gè)銷健”傭金年年都是“首期”！多種業(yè)務(wù)、多份收入客戶可以享受您為他們提供的銀行、證券、信托等全面的綜合理財(cái)服務(wù)，更可獲得公司給予的新業(yè)務(wù)客戶服務(wù)費(fèi)用！持續(xù)提升個(gè)險(xiǎn)收入綜合開拓為業(yè)務(wù)隊(duì)伍帶來了更多的機(jī)會和資源，開展業(yè)務(wù)的人員其人均個(gè)險(xiǎn)FYC大大高于未銷售過綜拓業(yè)務(wù)人員的人均個(gè)險(xiǎn)FYC開展綜拓業(yè)務(wù)，除了帶來傭金、客戶源

3、外，對于我們的考核有幫助么？開展綜拓業(yè)務(wù)所獲得的業(yè)績和件數(shù)可以幫助我們參與維持和晉升！大家不要忘記哦！業(yè)績:計(jì)入維持傭金,累計(jì)不超過同一考核期內(nèi)其個(gè)險(xiǎn)FYC的30%個(gè)人（團(tuán)隊(duì)）維持考核正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任考核考核傭金：個(gè)銷產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5%+個(gè)銷養(yǎng)短期險(xiǎn)傭金+個(gè)銷養(yǎng)長期險(xiǎn)初年度傭金+個(gè)銷健康險(xiǎn)傭金＋信托、證券綜合金融服務(wù)業(yè)務(wù)記入考核服務(wù)獎金件數(shù):傭金累計(jì)達(dá)到300元為一件，同一考核期內(nèi)最多計(jì)入一件業(yè)績:計(jì)入考核傭金累計(jì)金額不超過同一考核期內(nèi)其個(gè)險(xiǎn)FYC的10%件數(shù):傭金累計(jì)達(dá)到300元為一件，同一考核期內(nèi)最多計(jì)入一件基本法中規(guī)定的綜拓利益：“綜合

4、理財(cái)師”的定位吸引更多的高素質(zhì)人才,提供豐富的增員來源減少人員脫落各項(xiàng)綜合開拓業(yè)務(wù)的開展，在積累準(zhǔn)主顧的同時(shí)，拓寬展業(yè)空間，更大大提升了有效增員的機(jī)會利用綜合金融進(jìn)行增員更個(gè)性化的服務(wù)滿足客戶多方位的需求，最大程度的提高客戶滿意度展示專業(yè)金融投資顧問風(fēng)采與客戶建立長期、穩(wěn)定、良好的關(guān)系，爭取客戶轉(zhuǎn)介紹和加保提升服務(wù)品質(zhì)，提高客戶滿意度產(chǎn)險(xiǎn)主打產(chǎn)品介紹貨運(yùn)車輛家庭財(cái)產(chǎn)船舶企業(yè)財(cái)產(chǎn)工程企業(yè)綜合保險(xiǎn)平安恒利達(dá)企業(yè)綜合保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)：填補(bǔ)了中小企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)綜合保險(xiǎn)的產(chǎn)品空白定額組合式的銷售方式，較適合營銷員銷售利于業(yè)務(wù)員的客戶需求，具有較大的市場潛力可自由組合、搭

5、配，如：計(jì)劃A*X＋計(jì)劃B*Y+計(jì)劃C*Z，保費(fèi)也是如此計(jì)算。X、Y、Z為購買相應(yīng)套餐計(jì)劃的份數(shù)（財(cái)產(chǎn)損失險(xiǎn)不超過500萬）套餐計(jì)劃與保險(xiǎn)費(fèi)吉祥三保II代（A、B款）定額撕票式一保：家庭財(cái)產(chǎn)損失保障二保：家人意外傷害保障三保：居家責(zé)任及其他損失保障家財(cái)險(xiǎn)組合介紹A款365元/份B款180元/份無論購買多少份——1、除“盜搶險(xiǎn)”項(xiàng)下的“現(xiàn)金保障”外，其他所有保障每次事故絕對免賠額為人民幣300元；2、“盜搶險(xiǎn)”項(xiàng)下“現(xiàn)金保障”無免賠，最高賠償限額為1000元保險(xiǎn)對象為身體健康,能正常工作/學(xué)習(xí)的人員——主被保險(xiǎn)人及其配偶年齡限20-69周歲、子女年齡限3

6、-18周歲每個(gè)家庭最多有四名被保險(xiǎn)人——分配規(guī)則為：如子女為2名或2名以上，“子女”項(xiàng)下的各項(xiàng)保障的保額按子女人數(shù)均攤；如有配偶（子女）無子女（配偶），則對應(yīng)項(xiàng)目下的保額在主被保險(xiǎn)人和配偶（子女）中均攤；如無配偶且無子女，則對應(yīng)項(xiàng)下的保額全部歸屬主被保險(xiǎn)人特別說明：至尊保（A、B款）定額產(chǎn)品、撕票銷售，購買方便、快捷保障對象全面，責(zé)任明確A款擴(kuò)展責(zé)任中的高空墜物責(zé)任保險(xiǎn)（其中的共同責(zé)任）和銀行卡被搶奪損失保險(xiǎn)（包括配偶）現(xiàn)為市場專有產(chǎn)品滿足壽險(xiǎn)營銷員作為中高端主顧開拓工具的需要，彰顯客戶身份家財(cái)險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)三合一！A款520元/份B款300元/份

7、家財(cái)險(xiǎn)行銷成功案例通過家財(cái)險(xiǎn)作“陌拜敲門磚”，聯(lián)合物業(yè)管理公司向高尚小區(qū)發(fā)放《安全調(diào)查表》，獲取大量準(zhǔn)客戶信息大連某營業(yè)區(qū)個(gè)險(xiǎn)營銷員李小姐于2004年3月，聯(lián)合某高尚小區(qū)的物業(yè)管理公司向該區(qū)發(fā)出調(diào)查表300份，收回110份，其中47份有明確的保險(xiǎn)需求，35份電話咨詢家財(cái)、人身相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品知識，經(jīng)過一個(gè)多月的有計(jì)劃的拜訪和接洽，銷售家財(cái)險(xiǎn)43份，人壽險(xiǎn)FYP8000元，并積累近百個(gè)準(zhǔn)主顧。陳主任，如果您能幫我們了解業(yè)主家財(cái)險(xiǎn)的需求，我想，也可以增加貴物業(yè)管理公司的服務(wù)品位……“壽險(xiǎn)＋產(chǎn)險(xiǎn)”捆綁銷售，對壽險(xiǎn)VIP客戶贈送家財(cái)險(xiǎn)，降低脫落率，提高活動率成都

8、市某營業(yè)區(qū)對VIP客戶進(jìn)行分組：FYP5000元以上，贈送一份家財(cái)險(xiǎn)；FYP2500-5000