融資有道贏享先機培訓課件.ppt

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1、客戶工程部半年工作總結2010年7月融資有道贏享先機——金色香江證券保證金融資服務1、為什么？2、是什么？3、怎么做？為什么要做融資？一個融資客戶=？個普通客戶一個融資客戶=？個普通客戶融資客戶的平均資產(chǎn)﹥100萬普通客戶的平均資產(chǎn)﹤10萬結論：一個融資客戶>=10個普通客戶為什么？附：香港中資券商融資業(yè)務發(fā)展狀況利息收入(2011年度)占主營業(yè)務收入比例貸款余額新鴻基25(含私人信貸,孖展收入4.6億)70%118(含私人信貸,孖展融資約43億)申銀萬國0.8321%5.6海通國際1.617%3

2、4耀才證券0.29(半年)23%7.9國泰君安2.130%21客戶為什么需要融資？案例：江銅短線套利真實的案例：怎樣在5個交易日取得80%的收益？10月4日低點自有資金12萬，融資18萬購入2.4萬股，市值30萬港幣買點：2011年10月6日，12.50附近5個交易日，您能完成一年的收益目標：賣出時間賣出價格持有時間獲利幅度融資利息獲利金額10月7日13.801交易日26%41.253120010月11日14.803交易日46%123.755520010月12日15.304交易日56%165672

3、0010月13日16.505交易日80%206.2596000孖展是什么？孖：double，兩個，一對孖展=Margin=保證金融資1、什么是保證金（孖展）業(yè)務？股票抵押融資放大購買力假設客戶持有現(xiàn)金4萬元，欲購買永亨銀行（00302），市價為HKD100；該股抵押率為60%參數(shù)現(xiàn)金賬戶保證金賬戶客戶持有現(xiàn)金資產(chǎn)4000040000保證金融資額度0100000股票抵押比率60%股票價格100100客戶可購買股票數(shù)量4001000客戶全額買入后可用資金余額0-60000股票價格上漲客戶售出后自有資金

4、收益率10%10.0%25.0%投資收益400010000日利息費用（利息計算方式請參考P10)013.56如股票價格下跌時客戶保證金市值5%057000如股票價格下跌時客戶融資比例；有關融資比例與追收保證金的關系請參考P22之說明5%0105.3%舉例說明：保證金額度（MarginLimit)——我能借多少錢？2、什么是保證金額度？股票抵押率每一只股票的抵押率指客戶把該股票抵押給我司可以貸款的百分比,類似于房屋按揭貸款中房屋價值的折扣率。如：中石油的抵押率是70%=3成首付，7成按揭具體每只股票

5、的抵押率由公司確定。3、什么是股票抵押率？保證金市值（MarginValue)——股票抵押后的價值4、什么是保證金市值？購買力——我可以買多少股票？持倉股票無保證金市值時持倉股票有保證金市值時5、什么是購買力？6、股票抵押比率大致是如何劃分的？不接受：停牌證券、創(chuàng)業(yè)板證券、股票衍生工具、固定收益?zhèn)鳛榈盅浩啡谫Y年利率：P+3%（目前為8.25%）罰息年利率：P+8%（13.25%）；當被追收保證金后開始起計。7、融資的利息是多少？不同金額融資利息一覽表借款金額：10萬50萬100萬日利息2211

6、0220周利息1547701540每天計算，月末扣除不使用融資額度不計算利息。罰息計算是在T+2當天開始。罰息計算的本金是客戶需補足部分的金額。融資利率及計算方式以上流程一般情況下約3-5個工作日即可辦妥?？蛻舯ＷC金賬戶號碼首兩位為“66”；后八位與現(xiàn)金賬戶號碼位相同客戶保證金賬戶無需再行設置交易密碼，與現(xiàn)金賬戶交易密碼相同8、如何開戶？9、手續(xù)簡便嗎？保證金比率客戶已使用融資占抵押品市值的比率。追收保證金的一般原則：注：有可能在戶口保證金高于100%但低于105%時我司根據(jù)市場和客戶具體情況即進

7、行保證金追收。10、什么情況下可能被追收保證金（CALLMARGIN)?第2個營業(yè)日16:00或之前存入相等于補倉金額的現(xiàn)金（存入現(xiàn)金），或第2個營業(yè)日16:00或之前存入相等于補倉金額的經(jīng)紀公司認可的股票（存入股票），或第2個營業(yè)日的15:00或之前沽出戶口內(nèi)相等于補倉金額的股票（平倉）經(jīng)紀公司接受現(xiàn)金轉賬、個人支票或銀行本票作為追加保證金的存款?？蛻羰盏健白肥毡ＷC金通知”后的補倉時限：強制平倉的原則：強制平倉后借款不得超過保證金市值。怎么做？1、找到你所有高凈值客戶2、開戶時多說一句。。。3、

8、剩下的事，交給我們Q&A謝謝！