非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù).ppt

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1、非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)介紹2013年5月內(nèi)容提要一、第三方存管及銀期轉(zhuǎn)賬二、代銷證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃三、代理信托公司集合資金信托計(jì)劃資金收付業(yè)務(wù)四、銀證金通業(yè)務(wù)一、第三方存管及銀期轉(zhuǎn)賬（一）產(chǎn)品簡(jiǎn)介（二）銀行價(jià)值（三）業(yè)務(wù)流程（四）目標(biāo)客戶（一）產(chǎn)品簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)概念銀行結(jié)算賬戶證券公司資金賬戶/期貨保證金賬戶第三方存管系統(tǒng)/銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)交易結(jié)算資金第三方存管是指在資本市場(chǎng)從事投資和交易的機(jī)構(gòu)投資者，在將客戶交易結(jié)算資金存在證券公司以滿足證券交易風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上，由商業(yè)銀行代替證券公司以投資者的名義管理客戶交易結(jié)算資金，并按照投資

2、者的要求完成資金存取，以及根據(jù)股票交易完成證券公司資金交收的業(yè)務(wù)。與第三方存管業(yè)務(wù)類似，銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是指銀行接受期貨投資者的委托，通過連接期貨公司保證金專用賬戶與期貨投資者的銀行結(jié)算賬戶，實(shí)現(xiàn)客戶交易資金在上述兩個(gè)賬戶之間實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)。核心證券/期貨公司系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能簽約關(guān)系管理銀行端簽約、解約實(shí)現(xiàn)客戶簽約關(guān)系建立、撤消的操作（機(jī)構(gòu)客戶僅支持柜臺(tái)簽約、解約）證券端/期貨端解約完成客戶簽約關(guān)系撤銷的操作（支持證券/期貨端解約）銀證/銀期轉(zhuǎn)賬銀行端銀證/銀期轉(zhuǎn)賬第三方存管：機(jī)構(gòu)客戶通過銀行柜臺(tái)或網(wǎng)銀渠道發(fā)起轉(zhuǎn)賬交易銀期轉(zhuǎn)

3、賬：機(jī)構(gòu)客戶僅支持網(wǎng)銀證券/期貨端銀證/銀期轉(zhuǎn)賬(機(jī)構(gòu)客戶不支持）重發(fā)銀行端發(fā)起交易，本地處理成功、發(fā)送成功，未收到證券/期貨公司應(yīng)答后，自動(dòng)或手動(dòng)發(fā)起重發(fā)交易證/期轉(zhuǎn)銀沖正銀行端發(fā)起交易，未收到證券/期貨端應(yīng)答，發(fā)起沖正交易銀證/期對(duì)賬提供證券/期貨公司當(dāng)日轉(zhuǎn)帳流水查詢簽約關(guān)系查詢銀行柜臺(tái)查詢簽約信息保證金余額查詢客戶從銀行端查詢客戶保證金余額客戶轉(zhuǎn)賬交易流水查詢查詢客戶當(dāng)日成功的轉(zhuǎn)賬交易流水（網(wǎng)銀）銀行賬戶余額查詢支持客戶從證券/期貨端發(fā)起的銀行賬戶余額目前省內(nèi)絕大數(shù)證券公司和85%以上的期貨公司營(yíng)業(yè)部已與我行投產(chǎn)第三方

4、存管或全國(guó)集中式銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)。（二）銀行價(jià)值客戶：滿足客戶投資需求，鎖定客戶關(guān)系第三方存管業(yè)務(wù)是客戶投資證券市場(chǎng)的唯一轉(zhuǎn)賬渠道，且轉(zhuǎn)換銀行的成本較高銀期轉(zhuǎn)賬雖然支持多銀行同時(shí)簽約，但是多數(shù)客戶使用單一銀行通道。存款：實(shí)現(xiàn)了客戶資金在銀行體內(nèi)循環(huán)和相互轉(zhuǎn)化（從公司存款到金融機(jī)構(gòu)存款），為銀行獲得大額、穩(wěn)定、低成本的存款沉淀。中間收入：第三方存管業(yè)務(wù)還能帶來一定的存管費(fèi)收入。機(jī)構(gòu)客戶（包括“大小非”）、擬期上市公司股東因?yàn)榫哂袉我豢蛻糍Y金量大的特點(diǎn)，一旦綁定第三方存管（銀轉(zhuǎn)賬）關(guān)聯(lián)，對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度較大。（三）業(yè)務(wù)流程2010年省

5、行通過魯中銀金（2010）59號(hào)，轉(zhuǎn)發(fā)了總行有關(guān)管理辦法和操作規(guī)程。包括以下：《中國(guó)銀行股份有限公司第三方存管機(jī)構(gòu)投資者人民幣銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作規(guī)程（BANCS行）（試行）（2010年版）》《中國(guó)銀行股份有限公司銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)新線操作規(guī)程（2010年版）》簽約目前僅在銀行端；在辦理第三方存管開通手續(xù)時(shí)，客戶須已在合作證券公司端開立證券資金賬戶，機(jī)構(gòu)客戶在我行開立結(jié)算賬戶在辦理銀期轉(zhuǎn)賬開通手續(xù)時(shí)，客戶須已在合作期貨公司端開立期貨保證金賬戶，機(jī)構(gòu)客戶在我行開立結(jié)算賬戶。第三方存管業(yè)務(wù)流程（對(duì)公）機(jī)構(gòu)客戶在券商端開立證券資金賬戶，并預(yù)

6、指定中行，客戶攜帶相關(guān)證件及證明文件，在我行柜臺(tái)簽署對(duì)應(yīng)券商的三方協(xié)議，進(jìn)行下述操作：機(jī)構(gòu)客戶在銀行柜臺(tái)辦理第三方存管預(yù)指定確認(rèn)，簽署相關(guān)協(xié)議，柜臺(tái)進(jìn)行E15244機(jī)構(gòu)客戶如需變更關(guān)聯(lián)的銀行賬戶，柜臺(tái)進(jìn)行E15245機(jī)構(gòu)客戶柜臺(tái)發(fā)起銀轉(zhuǎn)證（經(jīng)辦）：E15247；復(fù)核E15248；修改E15249機(jī)構(gòu)客戶柜臺(tái)發(fā)起證轉(zhuǎn)銀：E15250機(jī)構(gòu)客戶調(diào)賬：E15256臺(tái)帳查詢：E15246；交易查詢：E15251；余額查詢：E15252等（三）業(yè)務(wù)流程銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)流程：客戶在期貨公司辦理期貨資金賬戶開戶后，在銀行柜臺(tái)簽署兩方協(xié)議書（我行

7、與客戶），進(jìn)行下述操作：柜員審核回顯的資料與客戶提供的資料相符后，柜員輸入交易碼E23004或點(diǎn)擊外圍系統(tǒng)業(yè)務(wù)-銀期轉(zhuǎn)賬，選擇機(jī)構(gòu)客戶簽約，輸入銀行賬號(hào)，進(jìn)入簽約界面，請(qǐng)客戶輸入期貨保證金賬號(hào)、期貨公司代碼，請(qǐng)客戶輸入期貨保證金密碼后完成交易。簽約關(guān)系查詢：E23006客戶解約：E23005（三）業(yè)務(wù)流程（四）目標(biāo)客戶第三方存管：各類證券投資者；上市公司股東（大小非）、擬上市公司股東銀期轉(zhuǎn)賬：各類期貨投資者；有套期保值需求的大宗商品生產(chǎn)加工及上下游企業(yè)積極與證券、期貨公司營(yíng)業(yè)部建立一一對(duì)接合作，從源頭爭(zhēng)攬新增客戶二、代銷證券

8、公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（一）產(chǎn)品簡(jiǎn)介（二）銀行價(jià)值（三）業(yè)務(wù)流程（四）注意事項(xiàng)1、產(chǎn)品個(gè)性化特點(diǎn)突出，更加貼近市場(chǎng)，滿足客戶投資需求。2、作為管理人的證券公司具備一定綜合優(yōu)勢(shì)。3、集合計(jì)劃資金規(guī)模較小，便于操作。4、產(chǎn)品設(shè)計(jì)高度靈活倉(cāng)位靈活、投資范圍廣泛費(fèi)用和費(fèi)率設(shè)置靈活流動(dòng)性設(shè)計(jì)靈活管理人