小貸公司2010規(guī)章制度.doc

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1、第一章公司治理結(jié)構(gòu)及各崗位職責(zé)第一節(jié)公司治理結(jié)構(gòu)1.1.1公司致力于建立良好的公司治理架構(gòu)，嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，自覺接受監(jiān)管，把各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營建立在可持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的基礎(chǔ)上，以充分保障股東的權(quán)益。1.1.2公司設(shè)立執(zhí)行董事，由股東會(huì)推舉產(chǎn)生執(zhí)行董事；執(zhí)行董事是公司的法人代表，行使有關(guān)股東會(huì)職責(zé)；執(zhí)行董事代表股東對(duì)公司進(jìn)行日常管理控制；設(shè)立監(jiān)事為內(nèi)部監(jiān)督層；設(shè)立總經(jīng)理和副總經(jīng)理為公司最高經(jīng)營管理層；設(shè)市場營銷部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、綜合管理部、會(huì)計(jì)結(jié)算部四個(gè)職能部門負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)經(jīng)辦。公司組織結(jié)構(gòu)圖如下：股東會(huì)執(zhí)行董事總經(jīng)理副總經(jīng)理會(huì)計(jì)結(jié)算部綜合管理部風(fēng)險(xiǎn)控制部市

2、場營銷部第二節(jié)各崗位職責(zé)1.2.1股東會(huì)職責(zé)：1.負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作。2.執(zhí)行股東大會(huì)決議。3.決定本公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案。第104頁共104頁4.制訂本公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。5.制訂本公司增加或者減少注冊(cè)資本方案。6.擬定本公司重大收購、回購本公司股票或者合并、分立和解散方案。7.在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定本公司的風(fēng)險(xiǎn)投資、資產(chǎn)抵押及其他擔(dān)保事項(xiàng)。8.決定本公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置。9.聘任或者解聘本公司總經(jīng)理；根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘本公司副總經(jīng)理及各部門負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事

3、項(xiàng)。10.制訂本公司的基本管理制度。11.制訂本章程的修改方案。12.管理本公司信息披露事項(xiàng)。13.向股東大會(huì)提請(qǐng)聘請(qǐng)或者更換為本公司審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。14.聽取本公司總經(jīng)理的工作匯報(bào)并檢查總經(jīng)理工作。15.法律、法規(guī)或本章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。16.制定公司基本治理制度和基本授權(quán)制度和大額貸款權(quán)限，建立審查和決策程序。1.2.2執(zhí)行董事職責(zé)：1.主持股東大會(huì)和召集、主持股東會(huì)會(huì)議。2.督促、檢查股東會(huì)決議的執(zhí)行。3.簽署本公司股權(quán)證書。4.簽署股東會(huì)重要文件和其他應(yīng)當(dāng)由本公司法定代表人簽署的其他文件。5.行使法定代表人的職權(quán)。6.在發(fā)生特大

4、自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)本公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向本公司股東會(huì)報(bào)告。7.股東會(huì)授予的其他職權(quán)。1.2.3總經(jīng)理職責(zé)：1.主持公司的日常經(jīng)營管理，并向股東會(huì)報(bào)告工作。2.組織實(shí)施股東會(huì)決議、公司年度計(jì)劃和投資方案。3.組織制訂公司的發(fā)展規(guī)劃、年度經(jīng)營計(jì)劃并負(fù)責(zé)實(shí)施。4.擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案。5.制訂公司各項(xiàng)規(guī)章制度，建立健全以內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)、貸款審批系統(tǒng)等第104頁共104頁為主要內(nèi)容的內(nèi)部控制制度。6.提請(qǐng)股東會(huì)聘任或解聘副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理及部門正職。7.聘任或解聘除應(yīng)由股東會(huì)聘任或解聘

5、以外的其他管理人員。8.制訂公司薪酬制度，并建立薪酬與公司效益和員工個(gè)人業(yè)績相聯(lián)系激勵(lì)約束機(jī)制，決定公司員工的聘用和解聘。9.授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部職能部門負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營活動(dòng)。10.提議召開股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議。11.因超出股東會(huì)授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)和章程作出經(jīng)營決策，致使公司遭受嚴(yán)重?fù)p失的，需負(fù)賠償責(zé)任，并由股東會(huì)罷免。12.建立向股東會(huì)定期報(bào)告制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告有關(guān)公司經(jīng)營業(yè)績、重要合同、關(guān)聯(lián)交易、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況以及經(jīng)營前景。13.本公司規(guī)定和股東會(huì)授予的其他職權(quán)。1.2.4市場營銷部職能及各崗位職責(zé)：1.2.4.1市場營銷部職能：1.執(zhí)行

6、金融法律法規(guī)，遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度；及時(shí)、認(rèn)真學(xué)習(xí)國家金融法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)章制度。2.負(fù)責(zé)擬定公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和營銷策略，提出公司業(yè)務(wù)年度發(fā)展目標(biāo)，負(fù)責(zé)公司貸款業(yè)務(wù)的組織、開展和管理，貫徹執(zhí)行公司制定的有關(guān)政策、業(yè)務(wù)制度管理辦法，并制定本部門相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則及考核辦法。3.負(fù)責(zé)組織研究客戶和市場需求，提出開發(fā)業(yè)務(wù)產(chǎn)品建議，通過各種方式營銷和服務(wù)客戶，加強(qiáng)客戶維護(hù)管理。4.負(fù)責(zé)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)、考核和管理，組織建立客戶信息和數(shù)據(jù)的搜集、記錄和更新。5.完成公司下達(dá)的年度目標(biāo)任務(wù)。6.負(fù)責(zé)貸款客戶的貸后管理以及不良貸款的清收和管理，協(xié)助做好貸款五級(jí)分類工作。1.

7、2.4.2市場營銷部經(jīng)理崗位職責(zé)：1.執(zhí)行金融法律法規(guī)，遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;及時(shí)、認(rèn)真學(xué)習(xí)國家金融法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)章制度。要求熟悉《銀行法》、《貸款通則》、《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》及公司有關(guān)貸款方面的文件。掌握各類貸款的操作方法、審批流程。2.服從總經(jīng)理的工作安排，負(fù)責(zé)貸款第104頁共104頁業(yè)務(wù)的管理，指導(dǎo)、帶領(lǐng)和幫助客戶經(jīng)理開展工作，拓展業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的開發(fā)、宣傳、策劃、培訓(xùn)、輔導(dǎo)、營銷等工作，做好相關(guān)業(yè)務(wù)的調(diào)研、報(bào)表統(tǒng)計(jì)和考核工作。3.對(duì)客戶經(jīng)理提交的貸款事項(xiàng)提出初步審查意見，對(duì)首筆貸款必須有50%以上進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。4.協(xié)助客戶經(jīng)理落實(shí)貸款決策

8、意見，對(duì)貸款業(yè)務(wù)審批的相關(guān)決策意見和要求要協(xié)助客戶經(jīng)