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1、中國銀行米蘭分行見證開戶客戶手冊Page4of4尊敬的客戶：十分感謝您選擇中國銀行！當(dāng)您踏入意大利的土地時，中國銀行米蘭分行向您提供周到、滿意的各項金融服務(wù)，為您在異國他鄉(xiāng)的生活、投資帶來便利的條件。為了讓您更好地了解見證開戶業(yè)務(wù)，我們特地準(zhǔn)備了下面相關(guān)的常見問題解答，請您花一些時間去仔細(xì)閱讀并留存?zhèn)洳椤?、在什么樣的情況下，客戶才可以申請辦理中國銀行米蘭分行見證開戶業(yè)務(wù)？v客戶需年滿18周歲；v獲得赴意的商務(wù)簽證或者留學(xué)簽證。對于將在意大利留學(xué)，還需持有意大利院校簽發(fā)的入學(xué)通知或錄取通知書。2、客戶需要
2、通過什么途徑申請并開立“赴意開戶見證業(yè)務(wù)”？v出國前通過中國銀行國內(nèi)分支機構(gòu)申請辦理“赴意開戶見證業(yè)務(wù)”，并獲得批準(zhǔn)；3、辦理中國銀行米蘭分行見證開戶業(yè)務(wù)的具體申請過程是怎樣的？如需要向意賬戶匯款，請攜帶臨時賬號及相關(guān)內(nèi)部參考號碼前往受理網(wǎng)點辦理匯款手續(xù)。在國內(nèi)行申請，填寫相關(guān)表格并遞交相關(guān)申請文件國內(nèi)受理申請分支機構(gòu)將見證及審核您的護照、身份證/戶口、有效簽證、學(xué)院錄取通知書及其他相關(guān)文件的原件。國內(nèi)受理機構(gòu)將上述材料交予中國銀行米蘭分行做進一步審核，2-3個工作日后，國內(nèi)受理機構(gòu)將通知客戶最終開戶結(jié)果
3、，客戶并將會收到臨時賬號及內(nèi)部參考號碼。4、到達意大利后，客戶需要做些什么？（1）對于留學(xué)生：客戶需確保在進入意大利境內(nèi)獲得居留或者申請居留的回執(zhí)以及稅號后，持本人有效護照及相關(guān)居留證明及稅號到中國銀行米蘭分行本部及其所屬網(wǎng)點辦理境外帳戶轉(zhuǎn)成境內(nèi)賬戶的手續(xù)，該賬號與國內(nèi)分行提供給客戶的臨時帳號不同。Page4of4在國內(nèi)辦理的臨時賬戶只能在匯入?yún)R款時使用，到達意大利后必須由米蘭分行重新核定身份后開立境內(nèi)往來賬戶后，米蘭分行提供的各項金融服務(wù)均可辦理。（2）對于商務(wù)簽證人士：客戶在進入意大利境內(nèi)后也需到米蘭
4、分行進一步核實身份，賬戶仍為境外賬戶，如果想開辦全面的金融服務(wù)，建議客戶必須申請在意大利境內(nèi)的稅號。1、如果客戶未能如期辦理帳戶開立手續(xù)，中國銀行米蘭分行將會采取怎樣的措施？中國銀行米蘭分行將注銷已開立的賬戶，如有匯入?yún)R款的，銀行也會在注銷當(dāng)日將賬戶內(nèi)的資金退回至國內(nèi)辦理開戶見證業(yè)務(wù)的分行，由此而產(chǎn)生的任何相關(guān)費用均需由客戶承擔(dān)。2、如果客戶的賬號正式啟動后，與國內(nèi)分行提供給客戶的臨時帳號不同，以后的匯款將使用哪一個帳號？客戶在達到意大利后并已正式啟動了客戶的新帳號，在此之后的所有匯款請使用正式帳號，并不
5、再使用臨時賬戶和內(nèi)部參考號碼。3、客戶運用開立的海外帳戶的主要用途是什么？客戶自愿遵守兩國（指中國及意大利）的相關(guān)法律、法規(guī)，并在兩國政策允許的范圍內(nèi)，運用開立的海外帳戶來支付具有合法用途的資金。4、在正式開立了米蘭分行的境內(nèi)往來賬戶后，客戶還可享受哪些業(yè)務(wù)的服務(wù)？在正式開立了米蘭分行的境內(nèi)往來賬戶后，客戶即可享受米蘭分行境內(nèi)往來賬戶的一切功能。存款、取款、轉(zhuǎn)賬、兌換、匯款、保管箱、代繳費、支票以及申請網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。任何客戶根據(jù)意大利反洗錢法的相關(guān)規(guī)定在進行現(xiàn)金大額存、取款及匯款時都應(yīng)向銀行聲明資金的來
6、源，特別是留學(xué)生的資金來源還必須符合意大利對留學(xué)生打工的限定條件。5、如果客戶暫時還未收到赴意簽證時，是否可以辦理開戶見證事宜？不可以?？蛻舯仨氃讷@得赴意簽證后方可申請辦理。6、米蘭分行見證賬戶是一種怎樣的帳戶？Page4of4米蘭分行見證賬戶屬于一種活期往來存款賬戶，可以辦理米蘭銀行提供的各項金融服務(wù)，但必須是取得意大利居留身份后或者取得商務(wù)簽證才可使用。1、如果客戶在匯款之后，因各種原因無法來意開立正式賬戶該怎么辦？客戶可以與申請辦理見證業(yè)務(wù)的分行辦理匯款退匯事宜。中國銀行米蘭分行將會在扣除相應(yīng)的手續(xù)
7、費后，將款項原路退回。2、中國銀行在意大利的哪些城市開有分行？目前，中國銀行僅在意大利的米蘭市中心（DUOMO廣場）設(shè)有分行，同時在米蘭的中國城設(shè)有一家支行。3、如果留學(xué)所在的城市沒有中國銀行的分支機構(gòu),客戶如何辦理見證開戶業(yè)務(wù)?客戶是可以辦理開戶見證業(yè)務(wù)的,但是客戶在抵意后,需要在規(guī)定時間內(nèi)到上述網(wǎng)點開立正式賬戶，同時可以申請網(wǎng)上銀行服務(wù),就可以解決客戶的金融往來需求。4、如果留學(xué)生在意大利的學(xué)生身份發(fā)生了變化，是否需要通知銀行？是的。如果留學(xué)生在意大利期間改變了身份，需要立即通知銀行。銀行將在客戶資料
8、上更改客戶身份，以便確保客戶能夠正常辦理相關(guān)的金融服務(wù)。Page4of4
