減免息模塊作手冊.doc

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1、減免表外欠息業(yè)務(wù)1.流程簡介減免息模塊屬于CM2006不良貸款管理模塊下一子模塊，只有具有不良貸款管理柜員級別的人員才能進(jìn)行減免息的操作。通過發(fā)送電子許可證，與會計主機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)交互。減免息模塊主要功能包括：參數(shù)管理、授權(quán)管理、減免息協(xié)議申請、協(xié)議調(diào)查、協(xié)議審查、協(xié)議簽批、協(xié)議管理、提請免息申請、提請免息調(diào)查、提請免息審查、提請免息簽批、提請免息管理、電子許可證開立、減免息協(xié)議執(zhí)行情況查詢。參數(shù)管理包括減免息協(xié)議審批流程參數(shù)管理與提請免息審批流程參數(shù)管理。業(yè)務(wù)審批流程包括減免息協(xié)議審批流程與提請免息審批流程。減免息協(xié)議審批流程包括

2、減免息協(xié)議申請、協(xié)議調(diào)查、協(xié)議審查、協(xié)議簽批；提請免息審批流程包括提請免息申請、提請免息調(diào)查、提請免息審查、提請免息簽批。2.減免息審批流程參數(shù)管理減免息協(xié)議審批流程環(huán)節(jié)與提請免息審批流程環(huán)節(jié)的定義、查詢、維護(hù)的功能是設(shè)置審批流程的最少環(huán)節(jié)，由總行不良貸款業(yè)務(wù)管理員操作。減免息審批環(huán)節(jié)與提請免息審批環(huán)節(jié)的控制定義、查詢、維護(hù)是在總行審批流程定義的基礎(chǔ)上，二級分行（含）以上不良貸款業(yè)務(wù)管理員可以增加對下級行的審批流程環(huán)節(jié)控制，但對下級行的設(shè)置均不可少于上級行的設(shè)置，系統(tǒng)最終將在總行與發(fā)起行審批環(huán)節(jié)中選擇環(huán)節(jié)最多的執(zhí)行。例如：總行對審批

3、流程環(huán)節(jié)的定義為調(diào)查1次，審查2次，簽批1次，二級分行對支行的審批流程環(huán)節(jié)控制為調(diào)查2次、審查2次，簽批1次，則系統(tǒng)實(shí)際執(zhí)行的流程控制為調(diào)查2次，審查2次，簽批1次。上級行對其下級行新增的審批流程環(huán)節(jié)控制，下級行無權(quán)進(jìn)行修改。如果上級行跨級別對下級行的審批流程進(jìn)行控制，則被跨越的行也不能對該下級行進(jìn)行維護(hù)。例如：總行直接定義支行的審批流程，則省級分行、二級分行都不能再對該支行的審批流程進(jìn)行維護(hù)。2.1減免息協(xié)議環(huán)節(jié)流程2.1.1減免息協(xié)議環(huán)節(jié)流程定義總行不良貸款業(yè)務(wù)管理員通過該模塊新增減免息協(xié)議流程定義。進(jìn)入“參數(shù)管理--減免息協(xié)議

4、審批流程參數(shù)管理--審批流程環(huán)節(jié)定義”頁面，選擇流程種類為“減免息”，見圖1。圖1點(diǎn)擊新增，顯示“審批流程環(huán)節(jié)定義”詳細(xì)頁面。流程定義表中按順序列出調(diào)查、審查、簽批環(huán)節(jié)，在相應(yīng)下拉框中列出可供選擇的次數(shù)，選擇各環(huán)節(jié)控制次數(shù)，見圖2。圖2點(diǎn)擊確定，顯示新增成功。2.1.2減免息協(xié)議環(huán)節(jié)流程查詢總行不良貸款業(yè)務(wù)管理員通過該模塊查詢減免息協(xié)議流程定義。進(jìn)入“參數(shù)管理--減免息協(xié)議審批流程參數(shù)管理--審批流程環(huán)節(jié)查詢”頁面，選擇流程種類為“減免息”，見圖3。圖3點(diǎn)擊查詢，顯示“審批流程環(huán)節(jié)定義明細(xì)”頁面，見圖4。圖4點(diǎn)擊返回，頁面回到減免息

5、協(xié)議流程定義查詢頁面。2.1.3減免息協(xié)議環(huán)節(jié)流程維護(hù)總行不良貸款業(yè)務(wù)管理員通過該模塊維護(hù)減免息協(xié)議流程定義。進(jìn)入“參數(shù)管理--減免息協(xié)議審批流程參數(shù)管理--審批流程環(huán)節(jié)維護(hù)”頁面，選擇流程種類為“減免息”，見圖5。圖5點(diǎn)擊查詢，顯示“審批流程環(huán)節(jié)維護(hù)”頁面，見圖6。圖6點(diǎn)擊修改，流程定義各環(huán)節(jié)定義由灰變亮，可以進(jìn)行修改。選擇調(diào)查、審查、簽批環(huán)節(jié)的次數(shù)，頁面顯示確認(rèn)修改對話框，點(diǎn)擊確定，顯示操作成功信息。2.1.4減免息審批環(huán)節(jié)控制定義在總行對協(xié)議審批流程環(huán)節(jié)定義的基礎(chǔ)上，總行、省級分行、二級分行不良貸款業(yè)務(wù)管理員通過該模塊增加對下

6、級行的協(xié)議審批流程環(huán)節(jié)控制。進(jìn)入“參數(shù)管理--減免息協(xié)議審批流程參數(shù)管理—減免息審批環(huán)節(jié)控制定義”頁面，輸入地區(qū)代碼，選擇流程種類為“減免息”，見圖7。圖7點(diǎn)擊新增，顯示審批流程環(huán)節(jié)控制詳細(xì)頁面?？傂械牧鞒潭x中提示的環(huán)節(jié)數(shù)為總行對減免息協(xié)議的流程定義。流程定義表中按順序列出調(diào)查、審查、簽批環(huán)節(jié)，在相應(yīng)下拉框中列出可供選擇的次數(shù)，選擇各環(huán)節(jié)控制次數(shù)，見圖8。圖8點(diǎn)擊確定，顯示新增成功。2.1.5減免息審批環(huán)節(jié)控制查詢總行、省級分行、二級分行不良貸款業(yè)務(wù)管理員通過該模塊查詢減免息協(xié)議審批流程環(huán)節(jié)控制。進(jìn)入“參數(shù)管理--減免息協(xié)議審批流

7、程參數(shù)管理—減免息審批環(huán)節(jié)控制查詢”頁面，輸入地區(qū)代碼，選擇流程種類為“減免息”，見圖9。圖9點(diǎn)擊查詢，顯示“審批流程環(huán)節(jié)查詢列表”頁面，見圖10。圖10點(diǎn)擊序號后展現(xiàn)審批流程環(huán)節(jié)詳細(xì)頁面，見圖11。圖11點(diǎn)擊返回，頁面回到審批流程環(huán)節(jié)查詢列表頁面。2.1.6減免息審批環(huán)節(jié)控制維護(hù)總行、省級分行、二級分行不良貸款業(yè)務(wù)管理員通過該模塊修改減免息協(xié)議審批流程環(huán)節(jié)控制。進(jìn)入“參數(shù)管理--減免息協(xié)議審批流程參數(shù)管理—減免息審批環(huán)節(jié)控制維護(hù)”頁面，輸入地區(qū)代碼，選擇流程種類為“減免息”，見圖12。圖12點(diǎn)擊查詢，顯示“審批流程環(huán)節(jié)明細(xì)頁面”，

8、見圖13。圖13點(diǎn)擊修改，流程控制定義各環(huán)節(jié)由灰變亮，可以進(jìn)行修改。選擇調(diào)查、審查、簽批環(huán)節(jié)的次數(shù)，頁面顯示確認(rèn)修改對話框，點(diǎn)擊確定，顯示操作成功信息。2.2提請免息環(huán)節(jié)流程2.2.1提請免息環(huán)節(jié)流程定義總行不良貸款業(yè)務(wù)管理員通過該模