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《票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù).doc》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。
1、中國(guó)建設(shè)銀行票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案管理辦法（征求意見(jiàn)稿）第一章 總則第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案管理工作，合理有效地保管和利用檔案資料，根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行檔案管理辦法》、《中國(guó)建設(shè)銀行信貸業(yè)務(wù)手冊(cè)》等規(guī)章制度，制訂本規(guī)定。第二條票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案是在經(jīng)營(yíng)和管理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)工作中形成的，具有法律意義或憑證依據(jù)作用和參考利用價(jià)值或史料價(jià)值的信貸經(jīng)營(yíng)管理專業(yè)技術(shù)材料總稱。其中既包括貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交材料，也包括銀行內(nèi)部管理過(guò)程中形成的材料。第三條票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案管理是指與票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)相關(guān)資料的收集、整理、歸檔、保存、借用、退回、移交的全
2、過(guò)程。第四條票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案管理應(yīng)遵循以客戶為單位的原則進(jìn)行整理、歸檔。第五條各票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)須指定專職票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案管理人員，負(fù)責(zé)接收、審查票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員提供的檔案資料，做好票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)信貸檔案的立卷歸檔、日常整理、保管工作，以及向檔案管理部門的移交工作。第二章 檔案管理第六條收集票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案資料。票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案應(yīng)包括受理、票據(jù)審查、查詢、審批和放款、回款、貸后管理及訴訟等各環(huán)節(jié)形成的檔案資料。第七條票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案按資料內(nèi)容分為客戶基本情況檔案資料和業(yè)務(wù)檔案資料兩部分，歸檔時(shí)按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程，按
3、規(guī)定順序排列，并區(qū)分貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)兩種產(chǎn)品分別保管。具體為：一、直貼業(yè)務(wù)（一）客戶基本信息檔案1、申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件(每年年檢后應(yīng)及時(shí)更換)；2、申請(qǐng)人組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件(每年年檢后應(yīng)及時(shí)更換)；3、申請(qǐng)人貸款卡復(fù)印件；4、法定代表人身份證復(fù)印件；5、其他需要的資料。（1）有效期內(nèi)的法人授權(quán)書(shū)及授權(quán)代理人身份證復(fù)印件；（2）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與貼現(xiàn)申請(qǐng)人簽署的相關(guān)協(xié)議；（3）貼現(xiàn)申請(qǐng)人在我行的評(píng)級(jí)授信文件。（二）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案1、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)原件；2、貼現(xiàn)票據(jù)項(xiàng)下的商品、勞務(wù)交易合同復(fù)印件、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與其直接前手之間根據(jù)稅
4、收制度有關(guān)規(guī)定開(kāi)具的增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復(fù)印件；3、已背書(shū)至貼現(xiàn)行的票據(jù)正反面復(fù)印件；4、貼現(xiàn)申請(qǐng)人貸款卡人行查詢系統(tǒng)清單；5、查詢查復(fù)書(shū)原件或復(fù)印件；6、商業(yè)匯票交易管理系統(tǒng)打印的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批單；7、貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)復(fù)印件；8、回款憑證原件或復(fù)印件；9、其他需要的資料。（1）跨行商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)額度使用申請(qǐng)書(shū)及回執(zhí)（商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中）；（2）相關(guān)抵押、擔(dān)保材料（商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中）；（3）電話查詢記錄（特定流程業(yè)務(wù)中）；（4）賣方企業(yè)授權(quán)買方企業(yè)代理其向經(jīng)辦行申請(qǐng)辦理該筆（批）貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)或其他能夠證明買方企業(yè)本
5、次代理資格的文件原件（委托代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中）；（5）經(jīng)辦行電話向賣方企業(yè)進(jìn)行貼現(xiàn)意愿的確認(rèn)記錄（委托代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中）。二、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)（一）客戶基本信息檔案1、申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（每年年檢后應(yīng)及時(shí)更換）；2、申請(qǐng)人組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（每年年檢后應(yīng)及時(shí)更換）；3、申請(qǐng)人金融機(jī)構(gòu)許可證復(fù)印件；4、法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證復(fù)印件；5、申請(qǐng)人單位介紹信及經(jīng)辦人員身份證復(fù)印件；6、其他需要的資料。（1）有效期內(nèi)的法人授權(quán)書(shū)及授權(quán)代理人身份證復(fù)印件。（二）買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案1、中國(guó)建設(shè)銀行商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)原件及清單；2、
6、已背書(shū)至貼現(xiàn)行的票據(jù)正反面復(fù)印件；3、有效的商業(yè)匯票查詢查復(fù)書(shū)復(fù)印件；4、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與其前手辦理貼現(xiàn)時(shí)的貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)復(fù)印件；5、商業(yè)匯票交易管理系統(tǒng)打印的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批單；6、貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)復(fù)印件；7、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人與經(jīng)辦行簽署的《商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議書(shū)》（買斷式）；8、回款憑證原件或復(fù)印件。（三）買入返售式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案1、中國(guó)建設(shè)銀行商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)原件及清單；2、商業(yè)匯票交易管理系統(tǒng)打印的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批單；3、貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)復(fù)印件；4、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人與經(jīng)辦行簽署的《商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議書(shū)》（回購(gòu)式）；5、票據(jù)回購(gòu)時(shí)的資金回
7、款憑證復(fù)印件。三、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)1、商業(yè)匯票交易管理系統(tǒng)打印的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批單；2、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與票據(jù)買入方簽署的《商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議書(shū)》；3、賣出票據(jù)清單；4、賣出票據(jù)收款憑證。第八條經(jīng)營(yíng)部門內(nèi)部票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案資料的移交。票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案資料應(yīng)在貼現(xiàn)資金發(fā)放后或在相關(guān)協(xié)議簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)移交給貼現(xiàn)檔案管理人員。票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案的收集人員和管理人員要有明確的檔案交接記錄。第九條 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案資料的立卷歸檔。票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案管理人員對(duì)檔案資料應(yīng)及時(shí)進(jìn)行立卷歸檔。一、每個(gè)案卷均應(yīng)編制“票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案資料卷內(nèi)目錄”（見(jiàn)附件1）放
8、卷首。二、卷內(nèi)文件盡量做到紙張大小的統(tǒng)一，以便于保管和查閱。三、業(yè)務(wù)檔案根據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和時(shí)間順序每年編制案卷號(hào)，每個(gè)客戶的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案統(tǒng)一保管在一個(gè)檔案盒內(nèi)，可把單個(gè)或若干客戶的檔案合裝一個(gè)檔案盒。四、立卷后，對(duì)于放款至票據(jù)資金回收期間的后續(xù)資料，以及相關(guān)協(xié)議履行期間收
