貨幣金融學(xué) 第6章ppt課件.ppt

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1、第六章中央銀行本章內(nèi)容中央銀行的性質(zhì)和職能2中央銀行體制3中央銀行的業(yè)務(wù)4中央銀行的貨幣政策5中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展1一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展統(tǒng)一貨幣發(fā)行的需要解決票據(jù)交換和業(yè)務(wù)清算的需要最后貸款人問(wèn)題統(tǒng)一金融管理的需要政府融資的需要1.中央銀行產(chǎn)生的客觀原因2.中央銀行的發(fā)展萌芽時(shí)期1656年，瑞士國(guó)家銀行成立，最早具有中央銀行之名1694年，英格蘭銀行成立，最早執(zhí)行中央銀行職能，是近代中央銀行的先驅(qū)特點(diǎn)：尚未完全壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，并非專一行使中央銀行職能的商業(yè)銀行與中央銀行相結(jié)合的私人所有的金融機(jī)構(gòu)。（17世紀(jì)中葉—1

2、843年）發(fā)展時(shí)期1844年，英國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)的《皮爾條例》，賦予英格蘭銀行獨(dú)家壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，使其成為第一家真正意義上的中央銀行。1914年，美國(guó)成立美聯(lián)儲(chǔ)1920年，布魯塞爾會(huì)議，要求各國(guó)建立中央銀行1930年，巴塞爾成立國(guó)際清算銀行，開(kāi)始中央銀行的國(guó)際合作（1844年—20世紀(jì)30年代）一批經(jīng)濟(jì)較落后的國(guó)家紛紛建立了本國(guó)的中央銀行隨著國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的加強(qiáng)，各國(guó)政府利用中央銀行推行金融政策，不僅管理金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)，還參與一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的管理；各國(guó)紛紛加強(qiáng)了對(duì)中央銀行的控制，許多國(guó)家的中央銀行都先后實(shí)行了國(guó)有化。中央銀行

3、不再?gòu)氖缕胀ㄉ虡I(yè)銀行業(yè)務(wù)，維持貨幣金融穩(wěn)定是中央銀行的主要職責(zé)強(qiáng)化時(shí)期（二戰(zhàn)后至今）英格蘭銀行德意志帝國(guó)銀行日本銀行美聯(lián)儲(chǔ)18441876188219133.中央銀行在中國(guó)的發(fā)展二、中央銀行的性質(zhì)與職能地位的特殊性處于一個(gè)國(guó)家金融體系的中心環(huán)節(jié)，是全國(guó)貨幣金融的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)、全國(guó)信用制度的樞紐和金融管理最高當(dāng)局業(yè)務(wù)的特殊性業(yè)務(wù)對(duì)象：商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)壟斷貨幣發(fā)行、管理貨幣流通、集中存款準(zhǔn)備金、維護(hù)支付清算系統(tǒng)正常運(yùn)行、代理國(guó)庫(kù)、管理國(guó)家外匯與黃金1.中央銀行的性質(zhì)：中央銀行是國(guó)家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行

4、宏觀調(diào)控和管理監(jiān)督的特殊的金融機(jī)構(gòu)管理的特殊性以“銀行”身份執(zhí)行管理職能通過(guò)行政、經(jīng)濟(jì)和法律手段來(lái)行使職能2.中央銀行的職能中央銀行是發(fā)行的銀行國(guó)家貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)美國(guó)、日本除外中央銀行是政府的銀行代理國(guó)庫(kù)，管理政府資金為政府提供信用代表政府管理國(guó)內(nèi)外金融事務(wù)中央銀行是銀行的銀行集中存款準(zhǔn)備金充當(dāng)最后貸款人充當(dāng)最后清算人三、中央銀行體制中央銀行所有制形式國(guó)家所有制形式——中國(guó)資金歸國(guó)家所有由兩種途徑演變而來(lái)：①通過(guò)購(gòu)買中央銀行資本中原屬于私人的股份而對(duì)中央銀行擁有全部股權(quán)②在中央銀行成立時(shí)，國(guó)家就撥付了全部資本金。公司混合

5、所有制形式——日本銀行集體所有制形式——美聯(lián)儲(chǔ)無(wú)資本形式——韓國(guó)銀行多國(guó)所有形式——?dú)W洲中央銀行2.中央銀行的管理模式單一式中央銀行制度一元式中央銀行制度一個(gè)國(guó)家，一個(gè)央行，采用總分行制80%國(guó)家都屬于此類，我國(guó)亦然二元式中央銀行制度央行體系由中央和地方兩級(jí)相對(duì)獨(dú)立的中央銀行機(jī)構(gòu)共同構(gòu)成貨幣政策統(tǒng)一地方級(jí)央行在貨幣政策的具體實(shí)施、金融監(jiān)管等方面保持一定獨(dú)立性。美國(guó)為此類中國(guó)人民銀行（People’sBankofChina)全球資產(chǎn)規(guī)模最大央行總行位于北京和上海分支機(jī)構(gòu)9家分行；2家營(yíng)業(yè)管理部；326個(gè)中心支行，1827

6、個(gè)縣（市）支行上海、天津、沈陽(yáng)、南京、濟(jì)南、武漢、廣州、成都、西安美聯(lián)儲(chǔ)1913年成立全稱美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備局FederalReserve,Fed歷任聯(lián)儲(chǔ)主席：阿瑟·F·伯恩斯ArthurF.Burns（1970-1978）G·威廉·米勒G.WilliamMiller（1978-1979）保羅·沃爾克PaulA.Volcker（1979-1987）艾倫·格林斯潘AlanGreenspan（1987-2006）本·伯南克BenS.Bernanke（2006-2014）珍妮特·耶倫JanetLouiseYellen2014上任1

7、2個(gè)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行復(fù)合式中央銀行制度由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國(guó)家大銀行兼行中央銀行制度，而不單獨(dú)設(shè)立中央銀行機(jī)構(gòu)國(guó)家實(shí)行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，在金融領(lǐng)域充分體現(xiàn)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)蘇聯(lián)、1990年前的多數(shù)東歐國(guó)家以及1983年前的中國(guó)均實(shí)行此制度準(zhǔn)中央銀行制度沒(méi)有真正專業(yè)化的、職能完備的中央銀行，而是設(shè)立類似中央銀行的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行執(zhí)行部分職能新加坡、沙特阿拉伯、阿聯(lián)酋實(shí)行此制度新加坡：通貨委員會(huì)和金融管理局共同形式央行職能香港：由金融管理局和三家商業(yè)銀行適用范圍：國(guó)家或地區(qū)較小，而且有一家或

8、幾家商業(yè)銀行在以國(guó)內(nèi)一直處于壟斷地位。發(fā)行貨幣保管準(zhǔn)備金儲(chǔ)備外匯制定和實(shí)施貨幣政策監(jiān)督管理金融業(yè)為金融機(jī)構(gòu)和政府提供金融服務(wù)香港的中央銀行制度中央銀行職能分別由幾個(gè)公私金融機(jī)構(gòu)共同行使。貨幣發(fā)行方面，港府授權(quán)匯豐銀行和渣打銀行共同發(fā)行法償貨幣，輔幣由港府自己發(fā)行。1994年5月，中國(guó)銀行也成功地參與發(fā)行港鈔貨幣政策方面，由港府金融