加強企業(yè)資金管理若干思索

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1、加強企業(yè)資金管理若干思索　　摘要：企業(yè)的資金管理是財務管理的核心，而資金管理又是以現(xiàn)金流動管理為主要核心，所以加強企業(yè)的財務管理需要做好資金管理與現(xiàn)金流動管理。企業(yè)要在當前我國經(jīng)濟快速發(fā)展時期，不斷尋找新思路以求得公司的發(fā)展，需要企業(yè)不斷的加強整個公司的資金管理，從公司的資金管理制度和管理觀念以及整個經(jīng)濟制度的監(jiān)控力度著手，不斷加強企業(yè)的整體資金管理。本文針對公司如何加強資金管理辦法進行的一些思考，特別是在發(fā)行公司債和股權轉(zhuǎn)讓的之后如何加強資金的有效管理。關鍵字：加強；資金管理；措施；思考6加強企業(yè)資金管理若干思索　　摘要：企業(yè)的資金管理是財務管理的核心，而資金管理又是以現(xiàn)

2、金流動管理為主要核心，所以加強企業(yè)的財務管理需要做好資金管理與現(xiàn)金流動管理。企業(yè)要在當前我國經(jīng)濟快速發(fā)展時期，不斷尋找新思路以求得公司的發(fā)展，需要企業(yè)不斷的加強整個公司的資金管理，從公司的資金管理制度和管理觀念以及整個經(jīng)濟制度的監(jiān)控力度著手，不斷加強企業(yè)的整體資金管理。本文針對公司如何加強資金管理辦法進行的一些思考，特別是在發(fā)行公司債和股權轉(zhuǎn)讓的之后如何加強資金的有效管理。關鍵字：加強；資金管理；措施；思考6隨著我國市場經(jīng)濟的不斷快速發(fā)展，我國企業(yè)也要不斷提升自己企業(yè)的資金管理水平，整個企業(yè)資金管理水平的高低情況直接影響到整個公司的發(fā)展良好與否，所以在整個公司經(jīng)濟管理措施的

3、選擇上必須謹慎。我們要結(jié)合整個企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀進行具體分析，從中總結(jié)出一些不可以忽視的問題，根據(jù)這些問題就可以在整個企業(yè)資金管理過程中，采取符合公司現(xiàn)狀的相應措施，從而達到比較好的資金管理效果。在整個資金管理過程中要不斷的尋找一條屬于自己公司發(fā)展的道路，不斷完善整個公司的資金管理制度，創(chuàng)造一個比較良好的資金管理制度至關重要。隨著經(jīng)濟建設的不斷變革，公司實行公司債與股權轉(zhuǎn)讓制度，所以我們需要采取不同的措施加強公司的經(jīng)濟管理。本文就如何加強企業(yè)資金管理進行了研究，采取比較符合公司現(xiàn)狀的資金管理措施不斷改善，使公司獲得到更好的發(fā)展勢頭。一、企業(yè)資金管理面臨的主要問題6（一）資金管理

4、水平低導致資金使用率下降。資金管理水平低下這是很多企業(yè)資金管理方面所面臨的問題。在很多企業(yè)不僅有資金緊張的問題而且還有資金占用比較多，使得資金的運營效率低下的問題。在企業(yè)中導致這些問題的主要原因是管理內(nèi)部的分層次管理與集中管理存在著矛盾沖突，致使資金的占用上分配得不到平衡。很多企業(yè)都有自己的資金管理辦法，都有制定資金使用計劃的相關方案，但是由于實際的資金運轉(zhuǎn)，很多時候都沒有按照制定的計劃實施，導致整個經(jīng)濟計劃的執(zhí)行力差。由于公司存在著盲目的資金管理，所以對整個企業(yè)的資金管理做好資金使用計劃。此外，公司的投資在很多時候都存在著投資的隨意性，在銀行有很多的用戶擁有閑置資金，不能

5、得到有效的利用，致使資金的利用率降低。（二）資金管理手段落后和資金管理觀念差。在我國經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)階段，有很多企業(yè)進行了融資與股權制度，很多企業(yè)的融資其實都是很困難，但是很多的企業(yè)不是因為需要融資，而是有時會出現(xiàn)“融資偏好”和“融資沖動”。進行這樣盲目的融資，嚴重導致了資金管理中較差觀念的產(chǎn)生。我國企業(yè)很多的觀念都是：利潤最大化是整個公司的最大目標，所以在這些企業(yè)的管理中經(jīng)常是生產(chǎn)管理高于資金管理，導致了在公司的整個運營能力很強，卻忽視了公司的財務管理。有些企業(yè)在資金管理和資金運營方面很弱，他們只是定了資產(chǎn)總額目標的指標，而沒有關注到資金的良性循環(huán)。他們的現(xiàn)金管理沒有做好，使得

6、企業(yè)產(chǎn)生不良現(xiàn)金的流通，從而使在應收賬款和應付賬款等資金管理方面存在很大的問題。（三）企業(yè)資金管理的監(jiān)控不力。資金監(jiān)控不力是很多企業(yè)存在的普遍問題，其中內(nèi)部人員挪用資金的情況比較嚴重，雖然在每個企業(yè)都有相關的監(jiān)督制度以及監(jiān)督部門和監(jiān)督職能。但是這些監(jiān)督制度卻沒實際的實行，很多都是一紙空文，這樣整個企業(yè)的監(jiān)督職能全部都如同虛設，造成資金管理的乏力。二、加強公司債和股權轉(zhuǎn)讓中資金管理的措施探討（一）提高資金管理水平強化管理制度。在整個資金管理的水平中要統(tǒng)一集中，分級管理制度相結(jié)合，在企業(yè)建立資金使用責任制，在整個企業(yè)內(nèi)部積極倡導節(jié)約、合理的使用資6金，達到資金使用的不浪費。在整

7、個過程中要分清楚專項資金、固有資金、流動資金的具體使用限制，他們之間不能通用，各個資金負責各個職責。在整個企業(yè)施行計劃管理，對各項資金的使用要符合公司的決策需求，而且還要符合國家計劃任務的要求，達到公司資金的有效利用。做好資金管理部門的分工協(xié)調(diào)工作，使之與相關財務部門和財務會計之間的協(xié)作融洽，達到共同實現(xiàn)資金管理的目的。（二）加強股權轉(zhuǎn)讓之后內(nèi)部管理尋找正確的資金管理模式。在股權轉(zhuǎn)讓之后新的股東的加入，于是如何加強管理層內(nèi)部管理非常重要。加強管理層內(nèi)部管理有利于給員工創(chuàng)造出比較良好的工作環(huán)境，能夠使整個企業(yè)的資金管