內(nèi)控 內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)交流.doc

內(nèi)控 內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)交流.doc

ID:61142557

大?。?2.50 KB

頁(yè)數(shù):2頁(yè)

時(shí)間:2021-01-21

內(nèi)控 內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)交流.doc_第1頁(yè)
內(nèi)控 內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)交流.doc_第2頁(yè)
資源描述:

《內(nèi)控 內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)交流.doc》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫(kù)。

1、此資料由網(wǎng)絡(luò)收集而來(lái),如有侵權(quán)請(qǐng)告知上傳者立即刪除。資料共分享,我們負(fù)責(zé)傳遞知識(shí)。內(nèi)控內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)交流  從復(fù)雜性和現(xiàn)實(shí)性來(lái)看,銀行柜面業(yè)務(wù)已成為風(fēng)險(xiǎn)集聚的“洼地”和源頭;從重要性和必要性來(lái)看,柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)已然成為風(fēng)險(xiǎn)控制的重要對(duì)象。柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)不同于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)或信用風(fēng)險(xiǎn),前者屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的主要內(nèi)容,屬于純粹的“無(wú)益且有害”風(fēng)險(xiǎn)成本;后者多來(lái)自于外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性,存在著風(fēng)險(xiǎn)和收益的對(duì)偶性和因應(yīng)關(guān)系。  形成柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的因素多種多樣且具有很強(qiáng)的不確定性和隱蔽性,其產(chǎn)生的原因主要臨柜人員的業(yè)務(wù)操作不當(dāng)、對(duì)相關(guān)管理規(guī)

2、定的執(zhí)行力度不強(qiáng)、法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)淡薄等原因所造成的直接或間接的人為性風(fēng)險(xiǎn)。柜面業(yè)務(wù)涉及的種類多樣,風(fēng)險(xiǎn)覆蓋面大,近來(lái)銀行系統(tǒng)柜面風(fēng)險(xiǎn)所引發(fā)的案件層出不窮,涉案的金額也越來(lái)越大,給柜員及客戶均帶來(lái)一定程度的負(fù)面影響或損失,并隨時(shí)可能演化成危害銀行信用和品牌的輿情風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)?! ∪绾巫龊霉衩鏄I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制和管理?  目前銀行的內(nèi)控管理分為事前、事中和事后三個(gè)層次,建立了橫向到邊、縱向到底的全面風(fēng)險(xiǎn)防范體系。從銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)實(shí)和管理趨勢(shì)來(lái)看,柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)越來(lái)越傾向于事前管理,將風(fēng)險(xiǎn)管理的控制點(diǎn)前移。前移風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口,就是

3、從源頭抓管理,風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵點(diǎn)要向前移,風(fēng)險(xiǎn)控制的時(shí)間點(diǎn)要向前移,最大程度的控制風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和差變,最大程度的降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失,運(yùn)用業(yè)務(wù)流程局部上的”加減法”,帶來(lái)內(nèi)控管理全局上的”乘法效應(yīng)”?! ∪绾巫龊霉衩鏄I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)口前移?  追本溯源,通過(guò)問(wèn)題因素分析來(lái)看,既然柜面業(yè)務(wù)處理的主體是人,柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)絕大多數(shù)都是人為性風(fēng)險(xiǎn),那么通過(guò)“以人為本”的管理或許能夠探索出有效的解決措施?! ∧壳?,我們面臨的現(xiàn)實(shí)是:  (一)、由于業(yè)務(wù)量日趨增多,業(yè)務(wù)操作人員勞動(dòng)2此資料由網(wǎng)絡(luò)收集而來(lái),如有侵權(quán)請(qǐng)告知上傳者立即刪除。資料共分享,我們負(fù)責(zé)

4、傳遞知識(shí)。強(qiáng)度和精神壓力大,多數(shù)員工都是被動(dòng)地執(zhí)行相關(guān)規(guī)定和制度,主觀上沒(méi)有牢固樹(shù)立起“自我保護(hù)”的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、“重任在我”的責(zé)任意識(shí)和“由點(diǎn)到面”的全局意識(shí)?! ?二)、隨著銀行新的金融產(chǎn)品和服務(wù)手段不斷出現(xiàn),銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)流程管理的復(fù)雜程度也不斷提高,交易信息和管理信息的不斷膨脹,基層機(jī)構(gòu)員工  難以把握業(yè)務(wù)操作中風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)、難點(diǎn),業(yè)務(wù)操作人員難以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)和難點(diǎn)?! ?三)、外部環(huán)境變化巨大,業(yè)務(wù)操作人員的法律知識(shí)和合規(guī)知識(shí)難以適應(yīng)日趨復(fù)雜的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境、法律環(huán)境和監(jiān)管環(huán)境。  有的放矢,相應(yīng)地我們可以從以下三

5、個(gè)方面的措施來(lái)解決上述三個(gè)問(wèn)題,從員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)判斷能力這三個(gè)角度改善風(fēng)險(xiǎn)控制的效能+?! ∫皇桥嘤己梅e極向上的風(fēng)險(xiǎn)文化氛圍,讓風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)根植于員工的心里,“內(nèi)化于心,外形于形,固化于制”。  培養(yǎng)員工的主人翁精神和愛(ài)崗敬業(yè)精神,激發(fā)員工熱愛(ài)工作和生活的熱情。通過(guò)不斷的思想強(qiáng)化和教育,強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的巨大的危害性,提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感性。注重員工長(zhǎng)遠(yuǎn)的人生規(guī)劃和發(fā)展,切實(shí)站在一線員工的立場(chǎng)上,考慮員工的各方面需求,關(guān)心員工,愛(ài)護(hù)員工,溫暖員工,使員工不但從表象上更應(yīng)從思想和情感上真正認(rèn)同中國(guó)銀行的風(fēng)險(xiǎn)文化和企業(yè)文化。2

當(dāng)前文檔最多預(yù)覽五頁(yè),下載文檔查看全文

此文檔下載收益歸作者所有

當(dāng)前文檔最多預(yù)覽五頁(yè),下載文檔查看全文
溫馨提示:
1. 部分包含數(shù)學(xué)公式或PPT動(dòng)畫(huà)的文件,查看預(yù)覽時(shí)可能會(huì)顯示錯(cuò)亂或異常,文件下載后無(wú)此問(wèn)題,請(qǐng)放心下載。
2. 本文檔由用戶上傳,版權(quán)歸屬用戶,天天文庫(kù)負(fù)責(zé)整理代發(fā)布。如果您對(duì)本文檔版權(quán)有爭(zhēng)議請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系客服。
3. 下載前請(qǐng)仔細(xì)閱讀文檔內(nèi)容,確認(rèn)文檔內(nèi)容符合您的需求后進(jìn)行下載,若出現(xiàn)內(nèi)容與標(biāo)題不符可向本站投訴處理。
4. 下載文檔時(shí)可能由于網(wǎng)絡(luò)波動(dòng)等原因無(wú)法下載或下載錯(cuò)誤,付費(fèi)完成后未能成功下載的用戶請(qǐng)聯(lián)系客服處理。