融資類保函業(yè)務介紹.ppt

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1、融資類保函業(yè)務介紹國際結算部2011年6月1日融資類保函業(yè)務介紹融資性對外擔保，是指擔保項下主合同具有融資性質(zhì)的對外擔保，包括但不限于為借款、債券發(fā)行、融資租賃等提供的擔保，以及國家外匯管理局認定的其他對外擔保形式。（國家外匯管理局關于境內(nèi)機構對外擔保管理問題通知）融資類保函內(nèi)保外貸融資類保函外保內(nèi)貸融資類保函融資類保函業(yè)務介紹融資類保函業(yè)務介紹融資類保函業(yè)務介紹內(nèi)保外貸業(yè)務流程境內(nèi)企業(yè)境內(nèi)銀行境外企業(yè)境外銀行2、提出保函申請●境外企業(yè)貸款意向書、財務報表、注冊證書●境內(nèi)分行所需的資料3、國內(nèi)行出具保函●審核材料●對外擔保余額指標4、簽署貸款意

2、向書●提交融資申請●提交匯款申請書1、提出申請●貸款意向●財務報表●注冊證書融資類保函業(yè)務介紹融資類保函業(yè)務介紹注意事項：保函金額要涵蓋境外企業(yè)貸款的金額、利息及相關費用的總和；保函幣種與貸款幣種不同，需要保函金額為貸款折算金額的110%，作為風險緩釋；對外擔保余額指標報價問題浮動利率融資類保函業(yè)務介紹額度使用過程中應注意的問題：專項融資類保函額度擔保期限在一年以內(nèi)（含）的融資類保函授信可占用流動資金貸款額度；擔保期限在一年以上的融資類保函授信比照中長期貸款管理的有關規(guī)定執(zhí)行，逐筆審批。融資類保函業(yè)務介紹收費標準：原則上按照同期貸款利率減半執(zhí)行

3、擔保費率下限擔保期限總行級重點客戶非總行級重點客戶一年0.8％/年1.2％/年一至三年（含三年）1.2％/年1.6％/年三至五年（含五年）1.6％/年2％/年融資類保函業(yè)務介紹“內(nèi)保外貸”在國際貿(mào)易中的運用：傳統(tǒng)內(nèi)保外貸產(chǎn)品為走出去企業(yè)提供融資服務，滿足境外公司日常經(jīng)營所需的流動資金貸款融資類保函業(yè)務介紹集團組合型內(nèi)保外貸—從境外采購型國內(nèi)集團公司通過境外公司為集團采購資金流：國內(nèi)公司用人民幣款購匯—支付境外公司—支付供應商貨款內(nèi)保外貸業(yè)務的運用：全額質(zhì)押人民幣內(nèi)保外貸+境外外幣融資+人民幣遠期購匯授信開立保函+境外融資（能有效突破協(xié)議付款、海

4、外代付業(yè)務的局限性）減少我行表內(nèi)、外融資余額的增長融資類保函業(yè)務介紹集團組合型內(nèi)保外貸—境外銷售型：境外公司從國內(nèi)母公司進口貨物在境外銷售，銷售完成后對母公司付款，國內(nèi)公司回款期限長。資金流：境外公司的買方付款—境外公司收款—母公司收款內(nèi)保外貸業(yè)務的運用：通過內(nèi)保外貸業(yè)務，對母公司的貿(mào)易可變更為預付款或貨到付款，減少母公司資金回籠期?！巴獗?nèi)貸”融資類保函中國銀行為受益人為境內(nèi)外商投資企業(yè)提供貸款保函格式注意事項：1、借款人目前僅為外商投資企業(yè)、投注差；2、貸款業(yè)務的到期日要早于借款保函的到期日；3、保函金額應涵蓋我行貸款本息及相關費用；4、貸

5、款業(yè)務幣別與借款保函幣別不一致，充分考慮匯率的風險；5、代理行系統(tǒng)領用額度；6、向外管局報備融資類保函業(yè)務介紹謝謝!