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《郵儲銀行后續(xù)檢查方案》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、河南銀監(jiān)局政郵處關(guān)于開展郵儲銀行河南省分行部分分支機構(gòu)存款業(yè)務后續(xù)檢查的通知新鄉(xiāng)、濮陽、商丘銀監(jiān)分局：為督促郵儲銀行新鄉(xiāng)、濮陽、商丘市分行及其分支機構(gòu)落實2011年存款業(yè)務現(xiàn)場檢查監(jiān)管意見，加強風險管控，達到問題整改落實到位、責任問責執(zhí)行到位、風險防范措施到位的目標，并檢驗以上被檢查機構(gòu)是否有屢查屢犯現(xiàn)象的發(fā)生，河南銀監(jiān)局政郵處決定對郵儲銀行新鄉(xiāng)、濮陽、商丘市分行及其分支機構(gòu)存款業(yè)務進行后續(xù)檢查，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：一、檢查組織本次后續(xù)檢查由省局統(tǒng)一制定方案，按照屬地監(jiān)管的原則，新鄉(xiāng)、濮陽、商丘銀監(jiān)
2、分局分別組織轄內(nèi)郵儲銀行分支機構(gòu)的后續(xù)檢查工作。省局政郵處在檢查期間要對各市地檢查組檢查工作進行督導，并解答檢查過程中遇到的問題。二、檢查時間二、檢查內(nèi)容（一）對相關(guān)問題的整改意見是否落實到位。一是檢查被查機構(gòu)報送的整改報告內(nèi)容是否涵蓋現(xiàn)場檢查意見書（包括問題清單列出的違規(guī)問題）的全部內(nèi)容，要特別關(guān)注銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查意見書引用到的與上述被檢查機構(gòu)相關(guān)的問題整改情況；二是4對照被查機構(gòu)報送的整改報告，查閱相關(guān)檔案資料，逐一檢查整改的真實性和有效性，是否存在整改不到位和走過場問題。（二）對相關(guān)機構(gòu)及責任人的
3、問責處理是否到位。根據(jù)已查證的違規(guī)事實，對照郵儲銀行相關(guān)問責制度規(guī)定，檢驗相關(guān)責任機構(gòu)和責任人員是否處理到位，依據(jù)是否充分，是否存在避重就輕的問題。（三）是否存在屢查屢犯問題。（四）對于存在的問題，是否從制度機制建設方面進行完善。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，尤其是制度流程上的漏洞，被檢查機構(gòu)是否進行認真分析、舉一反三，并從完善管理制度和機制方面出發(fā)，為防止類似問題的發(fā)生提供保障。三、檢查要求（一）加強組織。參加此次檢查的各分局要高度重視，認真組織開展后續(xù)檢查工作。各分局要統(tǒng)一組織，合理安排檢查時間，抽調(diào)精干
4、人員組成檢查組，保障檢查工作有序開展。對檢查中發(fā)現(xiàn)的整改不到位、處理不到位的問題，檢查人員要確保督促整改處理到位。（二）保證質(zhì)量。后續(xù)檢查是對檢查成果的一次檢驗，要通過后續(xù)檢查督促被查機構(gòu)對查出的問題進行認真整改，避免屢查屢犯現(xiàn)象的發(fā)生，以提升內(nèi)控管理水平和風險防范能力。為此，各分局要建立后續(xù)檢查責任制，落實檢查責任，保證檢查質(zhì)量。（三）報告質(zhì)量。各分局上報的檢查報告要做到觀點明確、4事實清楚、文字精煉，至少要體現(xiàn)以下幾個方面的內(nèi)容：一是整改落實情況。現(xiàn)場檢查意見書提出的問題數(shù)量，通過后續(xù)檢查認定整改
5、的數(shù)量，整改合格率；二是主要整改效果。突出反映風險防控方面的效果。如完善制度流程、業(yè)務操作風險、安防設施等；三是對責任人的處理情況。要反映處理的形式、處理的數(shù)量、處理的文件編號等；四是對新發(fā)生業(yè)務的抽查情況。要反映抽查的業(yè)務范圍及覆蓋面，是否存在屢查屢犯的問題；五是問題分析及建議。要對發(fā)現(xiàn)的問題，認真分析原因，并有針對性的提出監(jiān)管意見。四、檢查依據(jù)（一）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(中華人民共和國主席令第158號)（2006年修訂版）；（二）《中華人民共和國商業(yè)銀行法》(中華人民共和國主席令第1
6、3號)(2003年修正版）；（三）《金融違法行為處罰辦法》（國務院令第260號）；（四）《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》（銀監(jiān)會令[2007]6號）；（五）《中華人民共和國儲蓄管理條例》（國務院令第107號）；（六）《個人存款賬戶實名制規(guī)定》（國務院令第285號）；（七）《人民幣單位存款管理辦法》（?銀發(fā)[1997]485號）；（八）《商業(yè)銀行操作風險指引》（銀監(jiān)發(fā)[2007]42號）；（九）《中國郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構(gòu)管理暫行辦法》（銀監(jiān)發(fā)[2009]9號）；4（十）中國人民銀行關(guān)于《個人存款賬戶實名制規(guī)
7、定》施行中有關(guān)問題處理意見的補充通知（銀發(fā)[2001]102號）；（十一）《中國人民銀行關(guān)于重申嚴禁金融機構(gòu)不正當存款競爭的通知》（銀辦發(fā)(2000)35號）；（十二）《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務收費有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2008]264號）；（十三）《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務收費的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2011]22號）；（十四）《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2005]17號）；（十五）《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》（銀監(jiān)
8、發(fā)[2009]85號）；（十六）其他相關(guān)規(guī)定。4
