處置金融機(jī)構(gòu)突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案 (2).docx

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處置金融機(jī)構(gòu)突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案（征求意見稿）第一章總則第一條為預(yù)防、控制金融機(jī)構(gòu)突發(fā)公共事件，指導(dǎo)、規(guī)范金融機(jī)構(gòu)突發(fā)公共事件的應(yīng)急處置工作，切實(shí)保護(hù)存款人、投資者及其他客戶的合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融和社會穩(wěn)定，根據(jù)《市處置金融機(jī)構(gòu)突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案》特制定本預(yù)案。第二條本預(yù)案所稱的金融機(jī)構(gòu)突發(fā)公共事件(以下簡稱突發(fā)事件)是指影響某一局部地區(qū)或全區(qū)經(jīng)濟(jì)社會秩序、甚至破壞金融安全和社會穩(wěn)定的各類突發(fā)性金融事件。本預(yù)案適用于本區(qū)行政區(qū)域內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)突發(fā)公共事件的防范和處置工作。第三條根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)、危害程度、涉及范圍，將突發(fā)事件分為一般突發(fā)事件、較大突發(fā)事件、重大突發(fā)事件和特大突發(fā)事件。（一）一般突發(fā)事件：有少量客戶參與，單個金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)支付風(fēng)險，對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)秩序造成一定破壞。（二）較大突發(fā)事件：有部分客戶參與，某一金融機(jī)構(gòu)中的多個機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)同時出現(xiàn)支付風(fēng)險，對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定造成較大破壞。 （三）重大突發(fā)事件：有較多客戶參與，某一金融機(jī)構(gòu)整體或多個金融機(jī)構(gòu)局部同時出現(xiàn)支付風(fēng)險、對經(jīng)濟(jì)金融秩序造成重大破壞，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。（四）特大突發(fā)事件：有大量客戶參與，銀行、證券、保險等整個金融領(lǐng)域同時出現(xiàn)支付風(fēng)險，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序、嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。第二章機(jī)構(gòu)與職責(zé)第四條設(shè)立區(qū)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)公共事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組）作為決策領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長由區(qū)政府聯(lián)系金融工作的副區(qū)長擔(dān)任，區(qū)人民銀行、區(qū)銀保監(jiān)組、區(qū)金融辦、區(qū)財政局、區(qū)公安分局等有關(guān)單位主要負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)為：分析判斷形勢，研究應(yīng)急戰(zhàn)略和計劃，作出啟動應(yīng)急預(yù)案的決定；根據(jù)應(yīng)急預(yù)案，決定應(yīng)對措施，統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮各方力量，迅速部署落實(shí)；向上級報告有關(guān)情況，根據(jù)事態(tài)發(fā)展情況，決定調(diào)整應(yīng)對措施和工作部署或決定應(yīng)急中止。第五條 區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由區(qū)政府辦主任兼任，區(qū)人民銀行、區(qū)銀保監(jiān)組、區(qū)金融辦、區(qū)財政局、區(qū)公安分局等有關(guān)單位負(fù)責(zé)人為應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成員。主要職責(zé)是：研究各單位上報的信息，對異常情況或重大事項及時向區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報告，并對是否啟動本預(yù)案提出建議；協(xié)調(diào)區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位和金融機(jī)構(gòu)開展應(yīng)急工作；組織應(yīng)急預(yù)案的演練，對突發(fā)事件的處置情況進(jìn)行總結(jié)。第六條突發(fā)事件發(fā)生時，區(qū)人民銀行、區(qū)銀保監(jiān)組、區(qū)金融辦、區(qū)財政局、區(qū)公安分局等區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要在區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮下，各司其職，協(xié)同處置。區(qū)級各金融機(jī)構(gòu)作為協(xié)作單位，要按區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組要求，積極協(xié)同配合，做好相關(guān)工作，全力保證金融系統(tǒng)穩(wěn)定。第三章處置程序第七條各級人民政府、人民銀行、金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人、工作人員為突發(fā)事件的報告責(zé)任單位和責(zé)任人。各有關(guān)單位要建立信息報告責(zé)任制，明確報告責(zé)任人。任何單位和個人發(fā)現(xiàn)問題都應(yīng)當(dāng)及時報告，不得瞞報、遲報、謊報。第八條發(fā)生突發(fā)事件的單位及責(zé)任人應(yīng)當(dāng)在2小時內(nèi)向當(dāng)?shù)卣畧蟾?，同時向上一級機(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)報告。接到報告的政府、金融機(jī)構(gòu)、人民銀行、金融監(jiān)管部門及公安機(jī)關(guān)等單位應(yīng)當(dāng)在2小時內(nèi)向各自上級報告。 責(zé)任單位在電話報告的同時，應(yīng)同時上報書面材料。報告內(nèi)容主要包括事件發(fā)生的時間、地點(diǎn)、起因、過程及現(xiàn)有程度、已經(jīng)采取的措施，準(zhǔn)備采取的措施、可能造成的影響等簡要情況。第九條突發(fā)事件發(fā)生后，區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組要對突發(fā)事件等級進(jìn)行分析判斷，以便采取相應(yīng)的應(yīng)急反應(yīng)措施，同時向上一級機(jī)構(gòu)報告。第十條判定突發(fā)事件性質(zhì)(即區(qū)分一般突發(fā)事件、較大突發(fā)事件，重大突發(fā)事件和特大突發(fā)事件)，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，按照本預(yù)案對應(yīng)的處置措施對突發(fā)事件進(jìn)行處置。第十一條根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)及時、準(zhǔn)確、全面地向社會發(fā)布有關(guān)信息及突發(fā)事件情況，其它任何單位無權(quán)向社會發(fā)布此類信息。第十二條經(jīng)采取處置措施后，突發(fā)事件得到全面，有效控制，由區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提出，報區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，中止預(yù)案的執(zhí)行。第四章處置措施第十三條對地方性和全國性的金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的突發(fā)事件分別采取不同的處置措施。地方性金融機(jī)構(gòu)按金融機(jī)構(gòu)自身組織資金、動用存款準(zhǔn)備金、財政資金、人民銀行緊急再貸款的順序進(jìn)行救助；全國性的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)快速爭取其上級機(jī)構(gòu)的資金救助。 第十四條地方性金融機(jī)構(gòu)的處置措施（一）一般突發(fā)事件的處置措施1.發(fā)生突發(fā)事件的金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人立即趕到現(xiàn)場，指揮、協(xié)調(diào)突發(fā)事件的處置工作；保衛(wèi)人員及時到位，加強(qiáng)警戒，做好安全保衛(wèi)工作；吸收存款，組織現(xiàn)金，做好頭寸供應(yīng)等自救工作；檢查引發(fā)突發(fā)事件的原因；做好宣傳解釋工作。2.區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組迅速派出工作組，統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮突發(fā)事件的處置工作。3.區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位人民銀行派出有關(guān)人員迅速趕赴現(xiàn)場進(jìn)行調(diào)查；組織現(xiàn)金供應(yīng)和資金清算工作。金融監(jiān)管部門派出有關(guān)人員迅速趕赴現(xiàn)場，檢查事件發(fā)生原因；下發(fā)要求其它金融機(jī)構(gòu)做好防范突發(fā)事件工作的通知；指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展應(yīng)急工作。財政部門確保突發(fā)事件應(yīng)急工作所需的經(jīng)費(fèi)支持。公安機(jī)關(guān)協(xié)助做好發(fā)生突發(fā)事件的金融機(jī)構(gòu)及其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和調(diào)撥現(xiàn)金的安全保衛(wèi)工作。宣傳部門提出是否報道、如何報道的意見及有關(guān)信息和宣傳方面的控制措施；加強(qiáng)對外報道的管理。金融辦派出有關(guān)人員迅速趕赴現(xiàn)場了解情況，協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位與事件金融機(jī)構(gòu)的信息溝通。（二）較大突發(fā)事件的處置措施 在堅持一般突發(fā)事件應(yīng)急措施的基礎(chǔ)上，適時采取下列措施；1.發(fā)生突發(fā)事件的金融機(jī)構(gòu)從系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑資金，向金融同業(yè)拆借資金，以及通過其它渠道籌措資金。2.人民銀行做好動用存款準(zhǔn)備金救助的準(zhǔn)備工作。（三）重大突發(fā)事件的處置措施在堅持較大突發(fā)事件應(yīng)急措施的基礎(chǔ)上，適時采取下列措施：1.發(fā)生突發(fā)事件的金融機(jī)構(gòu)向人民銀行申請動用存款準(zhǔn)備金。2.區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位人民銀行按規(guī)定程序允許動用存款準(zhǔn)備金，并做好緊急再貸款的發(fā)放準(zhǔn)備工作。財政部門做好財政資金的救助準(zhǔn)備工作。公安機(jī)關(guān)抽調(diào)警力，加強(qiáng)社會治安和社會秩序的維護(hù)工作。（四）特大突發(fā)事件的處置措施在堅持重大突發(fā)事件應(yīng)急措施的基礎(chǔ)上，適時采取下列措施：1.發(fā)生突發(fā)事件的金融機(jī)構(gòu)向政府申請財政資金救助，向人民銀行申請緊急再貸款。2.區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位財政部門按規(guī)定程序提供財政資金救助。 人民銀行按規(guī)定程序發(fā)放緊急再貸款。公安機(jī)關(guān)做好社會治安和社會秩序的維護(hù)工作、防止事態(tài)的進(jìn)一步惡化；并協(xié)助金融機(jī)構(gòu)做好現(xiàn)金調(diào)撥的保衛(wèi)工作。金融辦組織轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)，通報事件的進(jìn)程，協(xié)調(diào)其它金融機(jī)構(gòu)與領(lǐng)導(dǎo)小組的工作聯(lián)系。（五）接管、重組或撤銷對地方性金融機(jī)構(gòu)，采取了所有的救助措施后仍不能平息或難以阻止突發(fā)事件進(jìn)一步惡化的，經(jīng)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組研究，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依照國家法律、法規(guī)，按照規(guī)定程序?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)實(shí)施接管、重組或撤銷。第十五條全國性金融機(jī)構(gòu)的處置措施（一）發(fā)生突發(fā)事件的金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人立即趕赴現(xiàn)場，指揮、協(xié)調(diào)突發(fā)事件的處置工作；保衛(wèi)人員及時到位，加強(qiáng)警戒，做好安全保衛(wèi)工作；組織現(xiàn)金，做好頭寸的供應(yīng)工作；積極吸收存款，從系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑資金，向金融同業(yè)拆惜資金，做好自救資金的組織工作；檢查引發(fā)突發(fā)事件的原因，做好宣傳解釋工作。（二）上級金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人迅速趕赴現(xiàn)場，指導(dǎo)、協(xié)助事發(fā)機(jī)構(gòu)開展應(yīng)急工作；組織系統(tǒng)內(nèi)資金，向金融同業(yè)拆借資金，并及時撥款資金。（三）區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組迅速派出工作組，統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮突發(fā)事件的處置工作。 （四）區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位人民銀行派出有關(guān)人員迅速趕赴現(xiàn)場進(jìn)行調(diào)查，組織現(xiàn)金供應(yīng)和資金清算工作；及時向上級行報告事態(tài)發(fā)展情況。金融監(jiān)管部門派出有關(guān)人員迅速趕赴現(xiàn)場，檢查事件發(fā)生原因；下發(fā)要求其它金融機(jī)構(gòu)做好防范突發(fā)事件工作的通知；指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展應(yīng)急工作。公安機(jī)關(guān)協(xié)助做好發(fā)生突發(fā)事件金融機(jī)構(gòu)及其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和調(diào)撥資金的安全保衛(wèi)工作；加強(qiáng)社會治安和社會秩序的維護(hù)工作。宣傳部門應(yīng)在區(qū)委、區(qū)政府的領(lǐng)導(dǎo)下，組織協(xié)調(diào)新聞報道工作，加強(qiáng)對區(qū)內(nèi)新聞媒體和對外報道的管理，嚴(yán)肅新聞宣傳紀(jì)律、嚴(yán)禁擅自報道，任意炒作。第五章保障措施第十六條財力保障按照權(quán)利與義務(wù)對等和誰投資誰負(fù)責(zé)的原則，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件后，除中央負(fù)擔(dān)外，需地方負(fù)擔(dān)的，按金融機(jī)構(gòu)財務(wù)隸屬關(guān)系由同級財政負(fù)責(zé)提供資金保障。財政部門要劃撥?？睿Ｕ咸幹猛话l(fā)事件相應(yīng)的經(jīng)費(fèi)支出。第十七條人力保障區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要建立突發(fā)事件的應(yīng)急人力調(diào)配機(jī)制，確保在突發(fā)事件中人力合理調(diào)配安排。 第十八條制度保障（一）在金融突發(fā)事件發(fā)生后，自動授權(quán)區(qū)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組采取包括動用各類資金和公共設(shè)施的權(quán)力，以便在最短的時間內(nèi)對事件作出反應(yīng)，采取措施，平息事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)展。（二）任何單位和個人都有權(quán)向有關(guān)部門報告突發(fā)事件隱患，舉報有關(guān)部門不履行突發(fā)事件應(yīng)急處理職責(zé)、或不按規(guī)定履行職責(zé)的情況。對舉報突發(fā)事件有功的單位和個人，給予獎勵。第六章附則第十九條根據(jù)本預(yù)案人民銀行、金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)、公安等相關(guān)單位制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，報同級人民政府備案。