中鐵信托〃恒大貿(mào)易貸款項目集合資金信托計劃可研報告

《中鐵信托〃恒大貿(mào)易貸款項目集合資金信托計劃可研報告》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。

1、中鐵信托·恒大貿(mào)易貸款項目集合資金信托計劃可行性研究報告報告部門：房地產(chǎn)信托部報告完成日期：二○一四年五月3項目基本情況表信托方案要點項目名稱中鐵信托·恒大貿(mào)易貸款項目集合資金信托計劃項目推薦人自行開發(fā)我司統(tǒng)籌（不低于公司總收入30%）0萬元項目合作機構(gòu)合作機構(gòu)名稱無支付費用金額0萬元占我司凈收入之比0%交易對手名稱廣州恒大材料設(shè)備有限公司交易對手人民銀行征信信息查詢情況報告時間2014年05月05日貸款余額70000萬元保理業(yè)務(wù)0.00對外保證擔(dān)保合同金額0對外質(zhì)押擔(dān)保合同金額0.00對外抵押擔(dān)保合同金額0.00其

2、他不良信貸、行政處罰、訴訟等相關(guān)重要信息無交易對手的控股公司（集團）及實際控制人（自然人或國資委）名稱控股公司（集團）恒大地產(chǎn)集團有限公司實際控制人許家印交易對手的控股公司）（截至2013年12月）資產(chǎn)總計3481億元負(fù)債合計2745億元短期借款-萬元長期借款-萬元一年內(nèi)到期的長期負(fù)債萬元主營業(yè)務(wù)收入936億元利潤總額253億元凈利潤137億元資產(chǎn)負(fù)債率78.85%經(jīng)營活動現(xiàn)金流量凈額萬元投資活動現(xiàn)金流量凈額萬元籌資活動現(xiàn)金流量凈額萬元信托資金規(guī)模30000萬元風(fēng)險系數(shù)1.5%計提風(fēng)險資本金額450萬元交易對手/所屬

3、控股公司存續(xù)項目累計融資余額0單一0累計計提風(fēng)險資本金額萬元集合9000自營信托期限不低于24個月，信托資金分次放款，每筆資金使用期滿24個月信托資金使用方式向廣州恒大材料設(shè)備有限公司發(fā)放貿(mào)易貸款信托資金募集方式集合直銷單一委托人：是否移交債權(quán)交易對手融資成本交易對手年化融資成本占比公司總收入本項目公司年化收益率同類項目公司平均年化收益率%風(fēng)險資本年化收益本項目風(fēng)險資本年化收益率200%同類項目平均風(fēng)險資本年化收益率%信托資金退出方式廣州恒大材料設(shè)備有限公司按約定清償債務(wù)信托資金收回來源廣州恒大材料設(shè)備有限公司信托期

4、內(nèi)經(jīng)營收入以及其他可調(diào)配資金。3風(fēng)控措施保證1、香港聯(lián)交所上市公司——EvergrandeRealEstateGroupLimited（3333.HK）（恒大地產(chǎn)集團有限公司）為廣州恒大材料設(shè)備有限公司到期償還貸款本金及支付利息提供連帶責(zé)任擔(dān)保。2、合肥建工集團有限公司為廣州恒大材料設(shè)備有限公司到期償還貸款本金及支付利息提供連帶責(zé)任擔(dān)保。3、淮南恒大天恒置業(yè)有限公司為廣州恒大材料設(shè)備有限公司到期償還貸款本金及支付利息提供連帶責(zé)任擔(dān)保。抵（質(zhì)）押抵（質(zhì)）押物基本情況抵（質(zhì)）押物的評估機構(gòu)、評估價值、抵（質(zhì)）押率其他其他

5、結(jié)論1、信托交易結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管要求2、還款來源充足恒大公司/所屬控股公司（集團）累計融資情況明細(xì)表序號項目名稱成立時間結(jié)束時間規(guī)模/余額擔(dān)保措施融資人3財富6號-恒大材料公司流貸2012.9.292014.9.280.9億元保證擔(dān)保恒大材料公司存續(xù)項目合計：　0.9億元1中鐵信托·恒大貿(mào)易貸款項目集合資金信托計劃　　3億元　保證擔(dān)保恒大材料公司2　　　　　3　　　　　　擬報送項目合計：3億元合計：3.9億元3目　錄一、項目概況51.1項目背景介紹51.2項目基本情況6二、資金用途及還款來源分析72.1資金用途說明72.

6、3還款來源8三、借款人-恒大材料設(shè)備公司情況分析103.1借款方基本情況103.2借款人財務(wù)狀況11四、擔(dān)保措施評價174.1擔(dān)保企業(yè)--恒大地產(chǎn)集團有限公司174.2、擔(dān)保人--合肥建工264.3、擔(dān)保人—天恒置業(yè)34五、項目風(fēng)險分析及控制措施405.1政府政策變化對項目的影響405.2交易對手信用風(fēng)險405.3信托資金被挪用的風(fēng)險41六、公司收益分析41七、項目總體結(jié)論427.1、項目符合國家相關(guān)政策和法律法規(guī)427.2、安全保證措施完備，能有效防范信用風(fēng)險427.3、還款來源充足427.4、交易對手實力較強，透

7、明度高423一、項目概況1.1項目背景介紹恒大地產(chǎn)集團有限公司（香港聯(lián)合交易所股票代碼：3333，以下簡稱“恒大集團”）于2009年11月5日在香港聯(lián)交所成功上市，股東遍布亞洲、歐洲和美洲，包括鄭裕彤、美林、高盛、GIC、淡馬錫、中國銀行、英國保誠等39家全球戰(zhàn)略股東。2013年，恒大全年營業(yè)額936.7億元，名下開發(fā)項目覆蓋全國147個城市，擁有291個項目，土地儲備達(dá)到1.51億平方米；截至2013年底，公司總資產(chǎn)達(dá)3481.5億元。廣州恒大材料設(shè)備有限公司（以下簡稱“恒大材料設(shè)備公司”）為恒大集團全資子公司，于

8、2007年4月30日成立，注冊資本壹億元，法人代表徐文，主要經(jīng)營批發(fā)和零售貿(mào)易。合肥建工集團有限公司（以下簡稱“合肥建工”），始初為合肥市建工局，成立于1958年2月26日，歷經(jīng)多次更名，于2008年7月企業(yè)整體改制，現(xiàn)隸屬于安徽安糧控股股份有限公司。公司以建筑安裝工程為主業(yè)，具有房屋建筑工程總承包一級、市政公用工程施工總承包一級等資質(zhì)。截止于