國民信托-恒大集團(tuán)興科置業(yè)項目貸款集合資金信托計劃

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1、產(chǎn)品名國民信托-恒大集團(tuán)興科置業(yè)項目貸款集合資金信托計劃規(guī)模50000萬融資類型房產(chǎn)類期限18個月付息方式半年結(jié)息認(rèn)購起點100萬預(yù)期年化收益率100萬(含)--?300萬：9.3%?300萬(含)--?600萬：9.8%?600萬(含)--?1,000萬：10%?1,000萬(含)--?3,000萬：10.5%?3,000萬(含)以上：10.8%資金用途信托資金用于鄭州恒大名都項目建設(shè)還款來源恒大地產(chǎn)實行集團(tuán)資金統(tǒng)籌管理，由集團(tuán)進(jìn)行統(tǒng)一資金調(diào)配和還款風(fēng)控措施1、恒大地產(chǎn)集團(tuán)鄭州有限公司以其持有興科置

2、業(yè)100%股權(quán)質(zhì)押，質(zhì)押率46.7%；2、恒大地產(chǎn)集團(tuán)有限公司提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保；3、恒大集團(tuán)（3333.HK）提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保；4、銀行賬戶監(jiān)管、貸款資金監(jiān)管及資金提前歸集。項目亮點1、擔(dān)保人恒大集團(tuán)：系香港上市公司，03333.HK，開發(fā)經(jīng)驗豐富，歷史業(yè)績優(yōu)良，資金實力雄厚，財務(wù)狀況良好，發(fā)展迅速，專業(yè)能力突出，具備較強(qiáng)的競爭優(yōu)勢，具有清晰的發(fā)展戰(zhàn)略。截至2014年年末，公司總資產(chǎn)約4,216.5億元，凈資產(chǎn)979億元，資產(chǎn)規(guī)模大，資產(chǎn)質(zhì)量良好，現(xiàn)金流充足，還款無壓力；2、擔(dān)保人恒大地產(chǎn)集團(tuán)

3、：系為恒大地產(chǎn)境內(nèi)業(yè)務(wù)運作平臺和管理平臺，旗下100%控股58家子公司，均為中國大陸的區(qū)域項目公司以及恒大的多元化產(chǎn)業(yè)（如足球、排球、文化產(chǎn)業(yè)等）等，公司治理結(jié)構(gòu)清晰，組織架構(gòu)完善，盈利能力較強(qiáng)；3、市場稀有恒大境內(nèi)、外雙主體擔(dān)保項目；4、和市場同期產(chǎn)品比較，收益率較高，付息靈活，流動性好。融資項目介紹項目扼守東風(fēng)路文化路燙金寶地，左擁東風(fēng)路繁華商圈，右攬書香濃郁的學(xué)府聚焦區(qū)，傲踞政治、文化、金融、信息、IT、多產(chǎn)業(yè)聚集的城市核心腹地。經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，商業(yè)繁榮，地鐵、BRT等現(xiàn)代交通八方通達(dá)。交通位置：地鐵

4、2號線快速公交（BRT）周圍交通：可乘坐2路,2路快線,28路,67路,72路,86路,97路,K28路,B18路,B11路,B1路等30多條公交可到鄭州恒大名都項目處;鄭州恒大名都還臨近地鐵2號線;鄭州恒大名都周邊還臨近東風(fēng)路下穿隧道。融資方介紹河南科興置業(yè)有限公司河南科興置業(yè)有限公司項目公司，成立于2009年，為恒大地產(chǎn)集團(tuán)鄭州有限公司全資子公司。擔(dān)保方介紹1、香港上市公司——恒大集團(tuán)(3333.HK)恒大集團(tuán)（3333.HK）是在香港聯(lián)交所主板上市，以住宅產(chǎn)業(yè)為主，集商業(yè)物業(yè)、文化旅游綜合體、體

5、育及文化產(chǎn)業(yè)于一體的特大型現(xiàn)代化國際企業(yè)集團(tuán)，擁有員工65000多人。恒大集團(tuán)(3333.HK)擁有“中國一級資質(zhì)”的房地產(chǎn)開發(fā)公司、“中國甲級資質(zhì)”的建筑設(shè)計院、“中國特級資質(zhì)”的建筑工程公司、“中國甲級資質(zhì)”的工程監(jiān)理公司、“中國一級資質(zhì)”的物業(yè)管理公司。截至2013年底，恒大集團(tuán)在建項目291個，占地88582萬平米，總建筑面積20440萬平米，總土地儲備面積15075萬平米。2、恒大地產(chǎn)集團(tuán)有限公司（簡稱：恒大地產(chǎn)）恒大地產(chǎn)是恒大集團(tuán)(3333.HK)屬下的全資子公司。恒大地產(chǎn)的直接控股股東為

6、廣州市凱隆置業(yè)有限公司(以下簡稱“廣州凱隆”)。該公司持有恒大地產(chǎn)100%股權(quán)，也是恒大集團(tuán)(3333.HK)屬下的全資子公司，實際控制人為許家印先生。項目背景介紹鄭州市基本情況1、項目地概況：鄭州市是河南省省會，地處中華腹地，九州通衢，北臨黃河，西依嵩山。全市總面積7446.2平方公里，人口735.6萬，其中建成區(qū)面積294平方公里，建成區(qū)人口354萬人。現(xiàn)轄6區(qū)5市1縣和2個國家級開發(fā)區(qū)、1個國家級出口加工區(qū)。2、地區(qū)總體經(jīng)濟(jì)運行情況：2013年，全市地區(qū)生產(chǎn)總值完6202億元，年均增長12.1%

7、；公共財政預(yù)算收入723.6億元，年均增長22.7%；固定資產(chǎn)投資4400億元，年均增長23.8%；社會消費品零售總額2586億元，年均增長15.8%；城鎮(zhèn)居民人均可支配收入26615元，農(nóng)民人均純收入14009元。2013年土地供應(yīng)10636畝，同比減少11%；土地成交20931畝，同比增加87%。土地供不應(yīng)求。商品房累計成交均價8661/平，同比上升12%，商品房存量由僅800萬方下降到602萬方，按照2013年平均去劃量每月77萬方計算，庫存可售8個月。國民信托有限公司（簡稱“國民信托”）前身為

8、中國人民建設(shè)銀行浙江省信托投資公司，成立于1987年1月，是受中國銀行業(yè)放行方介紹監(jiān)督管理委員會監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)。2004年經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，遷址北京并于2007年“新兩規(guī)”出臺后首批獲得重新登記，取得了監(jiān)管機(jī)構(gòu)換發(fā)的新“金融機(jī)構(gòu)許可證”更名為國民信托有限公司。公司目前的注冊資本為10億元人民幣。國民信托持續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新，陸續(xù)推出大量風(fēng)險可控、收益較高的信托產(chǎn)品，形成了多個產(chǎn)品種類。信托資金投向包括基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)、證券投資在內(nèi)的等多個領(lǐng)