國民信托-昆明盛世桃源信托貸款集合資金信托計劃

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1、產(chǎn)品名國民信托-昆明盛世桃源信托貸款集合資金信托計劃規(guī)模5000萬融資類型政信類期限21個月付息方式半年結(jié)息認購起點100萬預期年化收益率?100萬(含)--300萬：9.0%??300萬(含)--600萬：9.4%??600萬(含)以上：9.7%資金用途將信托資金用于向昆明盛世桃源實業(yè)有限公司（以下簡稱“盛世桃源”）發(fā)放項目貸款，盛世桃源到期還本付息，實現(xiàn)信托計劃的退出。信托資金專項用于“云龍水庫一級保護區(qū)移民搬遷安置項目”（以下簡稱“云龍水庫項目”）。云龍水庫為昆明市提供供水量的60%以上，是昆明市最主要的集中式飲用水源地。還款來源第一還款來源：

2、盛世桃源、農(nóng)投公司的經(jīng)營現(xiàn)金流可用于償還信托貸款本息；第二還款來源：用款項目委托方昆明農(nóng)投回購款，昆明農(nóng)投每年可收到昆明市財政局4.6億元（“水利建設專項資金”3億元/年和“水源保護專項資金”1.6億元），可用于償還信托貸款；第三還款來源：昆明市城建投資開發(fā)有限責任公司（以下簡稱“昆明城投”）為本信托還款提供連帶責任擔保，其現(xiàn)金流亦可作為還款來源。風控措施1、股權(quán)質(zhì)押：昆明農(nóng)投用其持有的盛世桃源49%作為抵押，根據(jù)2014年年度財務報表，所有者權(quán)益55.95億元，49%股權(quán)價值27.4億元；2、保證擔保：昆明農(nóng)投為本信托貸款本息償還提供連帶責任擔保；

3、根據(jù)2014年4月17日，上海新世紀資信評估投資服務有限公司對昆明農(nóng)投主體信用等級評定為AA級；3、保證擔保：昆明城投為信托貸款本息償還提供連帶責任擔保；昆明城投是昆明市下屬最大的城市平臺企業(yè)之一，截止2013年12月，昆明城投總資產(chǎn)465億元，所有者權(quán)益194億元；于2012年4月發(fā)行“12昆建債”，評級AA+，發(fā)行額度22億元，2018年4月到期，覆蓋本信托期限。融資方介紹昆明盛世桃源實業(yè)有限公司昆明盛世桃源實業(yè)有限公司原為昆明市紅星農(nóng)場，成立于1988年5月12日，注冊資本為人民幣1.67億，現(xiàn)有四大板塊業(yè)務：1．現(xiàn)有土地資源開發(fā)板塊2．養(yǎng)老產(chǎn)

4、業(yè)投資建設板塊3．殯葬業(yè)務板塊（價值巨大）4．都市農(nóng)莊板塊截止2014年底，融資方總資產(chǎn)超過70億元，負債合計15.5億元，經(jīng)營狀況良好。擔保方介紹擔保方1——昆明農(nóng)業(yè)發(fā)展投資有限公司昆明農(nóng)業(yè)發(fā)展投資有限公司（以下簡稱“農(nóng)投公司”），系由昆明市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“昆明市國資委”）出資組建的國有獨資有限責任公司，成立于2009年6月29日，注冊資本3.13億元。公司業(yè)務經(jīng)營范圍：農(nóng)業(yè)項目投資及對所投資項目進行管理；涉農(nóng)范圍的投融資；土地開發(fā)投資；土地整理；物業(yè)管理；水利項目投資；農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化項目投資；農(nóng)業(yè)水利資產(chǎn)經(jīng)營。昆明農(nóng)投201

5、4年底，總資產(chǎn)超過112億元，負債合計39億元，所有者權(quán)益73億元。擔保方2——昆明市城建投資開發(fā)有限責任公司昆明市城建投資開發(fā)有限責任公司是根據(jù)昆政辦復（1996）11號文昆明城投公司于1997年5月15日成立，注冊資本3.65億元。截止2013年底，擔保方昆明城投總資產(chǎn)超過465億元，所有者權(quán)益有限責任公司194億元，負債合計271億元。資產(chǎn)負債率58.25%。項目背景介紹1、地理位置及區(qū)位昆明市是中國面向東南亞、南亞乃至中東、南歐、非洲的前沿和門戶，具有東連黔桂通沿海，北經(jīng)川渝進中原，南下越老達泰柬，西接緬甸連印巴的獨特區(qū)位優(yōu)勢。距中越邊境40

6、0多公里，距中老、中緬邊境800多公里。航空距仰光1316公里、曼谷1330公里、吉隆坡2500公里、新加坡2880公里。昆明“東連黔桂通沿海，北經(jīng)川渝進中原，南下越老達泰柬，西接緬甸連印巴”，處于東盟“10+1”自由貿(mào)易區(qū)經(jīng)濟圈、大湄公河次區(qū)域經(jīng)濟合作圈、“泛珠三角”區(qū)域經(jīng)濟合作圈的交匯點。市域地處云貴高原，總體地勢北部高，南部低，由北向南呈階梯狀逐漸降低。中部隆起，東西兩側(cè)較低。以湖盆巖溶高原地貌形態(tài)為主，紅色山原地貌次之。市域東西最大橫距152公里，南北最大縱距237.5公里，國土總面積2.1萬平方公里。大部分地區(qū)海拔在1500～2800m之間

7、?，F(xiàn)轄5區(qū)（五華、盤龍、官渡、西山、東川）1市（安寧）8縣（呈貢、晉寧、富民、宜良、嵩明、石林、祿勸、尋甸）。2、本地區(qū)在全國、地區(qū)經(jīng)濟布局中的地位昆明市在我省經(jīng)濟社會發(fā)展中有著舉足輕重的作用。2013年全市國內(nèi)生產(chǎn)總值已達3000多億元，占全省GDP總量的近1/3，全市人均國內(nèi)生產(chǎn)總值14800元（折合1790美元），是全省人均水平的一倍以上。昆明市人口占全省的1／7，財政收入占1／4，并且集中了云南大部分的科研技術力量、金融機構(gòu)、工業(yè)生產(chǎn)企業(yè)和高等院校。因此，昆明在云南發(fā)展中的“龍頭”作用不可代替，對全省發(fā)展的帶動力量無可質(zhì)疑。作為先進生產(chǎn)力的密

8、集地區(qū)，昆明是南貴昆經(jīng)濟區(qū)經(jīng)濟增長的重要一極，是我國西部地區(qū)重要的旅游、商貿(mào)、科教、信息中心和物資集散地之一