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《五十個嚴(yán)禁——四川銀監(jiān)會》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。
1、華夏銀行成都分行辦公室文件華銀成辦發(fā)〔2010〕31號轉(zhuǎn)發(fā)四川銀監(jiān)局《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》的通知各支行，分行各部室：現(xiàn)將四川銀監(jiān)局《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)<四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁>的通知》（川銀監(jiān)發(fā)〔2010〕10號）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，并提出如下要求，請認(rèn)真學(xué)習(xí)，一并貫徹執(zhí)行。一、各單位要高度重視柜面風(fēng)險防范，立即組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》，深刻領(lǐng)會，堅決執(zhí)行，確保實現(xiàn)今年“零案件”的奮斗目標(biāo)。二、分行監(jiān)察室將盡快把《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》印制為小冊子，全行干部員工人手一冊。各單位
2、要把《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》作為員工應(yīng)知應(yīng)會教材，新員工要培訓(xùn)，在崗員工要熟悉掌握。分行將組織專門的培訓(xùn)和考試，相關(guān)結(jié)果納入績效考核。三、請分行會計部負(fù)責(zé)，對“營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁”、“13會計主管十個嚴(yán)禁”、“營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁”和“對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁”提出具體貫徹意見，指導(dǎo)和推動各支行和分行營業(yè)部將相關(guān)要求落地生效。各經(jīng)營單位在執(zhí)行中若遇到問題，要及時向分行會計部反映，由分行匯總后報告四川銀監(jiān)局。四、請分行個人業(yè)務(wù)部，對“自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴(yán)禁”提出具體貫徹意見，指導(dǎo)和推動各支行和分行營業(yè)部將相關(guān)要求落地生效。各經(jīng)營單位在執(zhí)行中若遇到問題，
3、要及時向分行個人業(yè)務(wù)部反映，由分行匯總后報告四川銀監(jiān)局。五、各營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人要帶頭學(xué)習(xí)，帶頭宣傳，從我做起，嚴(yán)格遵守“營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁”的要求。各營業(yè)網(wǎng)點組織學(xué)習(xí)要有記錄，分管會計副行長要作為責(zé)任人，具體組織落實相關(guān)工作要求。分行監(jiān)察室在今年5月前，將對各營業(yè)網(wǎng)點組織專項檢查，發(fā)現(xiàn)有不認(rèn)真學(xué)習(xí)執(zhí)行《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》的現(xiàn)象，立即糾正，并嚴(yán)肅查處違反《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》的相關(guān)責(zé)任人。特此通知二○一○年二月二日13中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局文件川銀監(jiān)發(fā)〔2010〕10號中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《四川銀行業(yè)
4、從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》的通知各市（州）銀監(jiān)分局，四川銀監(jiān)局成都各縣（區(qū)、市）監(jiān)管辦事處，轄內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行一級分行，中國郵政儲蓄銀行四川省分行，四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，各股份制商業(yè)銀行成都分行，各外資銀行成都分行，成都銀行，成都農(nóng)商銀行，成都各村鎮(zhèn)銀行：為建立明確、簡潔、有效的案防措施，增強銀行從業(yè)人員認(rèn)識風(fēng)險、控制風(fēng)險的主觀能動性，我局通過梳理2003年以來四川銀行業(yè)機構(gòu)案件的風(fēng)險點，結(jié)合各行在柜面操作中存在的風(fēng)險隱患，反復(fù)與銀行機構(gòu)討論和完善，制訂了《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》，現(xiàn)印發(fā)給你們作為從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會教材。本通知從文到之日起執(zhí)
5、行（在說明中推遲執(zhí)行的除外）。如在執(zhí)行中遇到問題，請及時向我局書面反映。13請各市（州）銀監(jiān)分局將此文轉(zhuǎn)發(fā)給轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)機構(gòu)，并督促其認(rèn)真做好貫徹落實工作。特此通知。二○一○年一月二十七日13關(guān)于對《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》中的部分條款說明一、《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》解釋權(quán)屬四川銀監(jiān)局。二、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴(yán)禁（一）第八個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)”。說明：“測試”主要是通過實際取款測試確認(rèn)自助設(shè)備運行是否正常。（二）第九個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱”。說明：“重要時段”包括但不限于加鈔、清機
6、、賬款差錯過程等。三、對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁（一）第一個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查”。說明：各銀行業(yè)機構(gòu)準(zhǔn)備期為一個月，文到之日起計算，一個月后開始執(zhí)行。農(nóng)行系統(tǒng)新開戶已準(zhǔn)備從分散到集中轉(zhuǎn)變，集中新開戶時開始執(zhí)行。銀行業(yè)機構(gòu)在通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照的相關(guān)信息后，需將核查記錄打印后隨開戶資料一并保管。（二）第二個嚴(yán)禁“13嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的
7、規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”。說明：銀行核實人員使用具有照相功能的設(shè)備，取得與開戶單位的合影信息（個體工商戶除外）資料后，需將相關(guān)信息資料打印后隨開戶資料一并保管。（三）第四個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進(jìn)行控制”。說明：目前已使用賬戶管理密碼和支付密碼的賬戶，大部分銀行沒有以密碼控制購買支付憑證、發(fā)行網(wǎng)上設(shè)備和支付密碼器，而是依靠人工和印鑒控制，風(fēng)險很大?？茖W(xué)有效的方法是依靠密碼控制，而密碼由存款單位掌握，
