四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁

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1、四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁（修訂）操作柜員十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作。二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗（在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）。三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。四、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金

2、。五、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。六、嚴(yán)禁代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請(qǐng)和操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)。七、嚴(yán)禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)，泄露或違規(guī)修改客戶信息。九、嚴(yán)禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。十、嚴(yán)禁對(duì)明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。授權(quán)柜員十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼

3、、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。三、嚴(yán)禁違規(guī)將授權(quán)卡、密碼、個(gè)人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。四、嚴(yán)禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)操作人員違規(guī)操作。五、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報(bào)注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號(hào)。六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)臨時(shí)外出離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫(kù)。七、嚴(yán)禁對(duì)各級(jí)管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵制，對(duì)操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。八、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件

4、和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。二、嚴(yán)禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。三、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當(dāng)任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資、個(gè)人經(jīng)商等活動(dòng)。四、嚴(yán)禁將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交紿他人使用。五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù)。六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。九、嚴(yán)禁

5、任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù)。十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即上線對(duì)外投入運(yùn)行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進(jìn)行剛性防護(hù)。二、嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。三、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫(kù)（柜）保管，或保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。五、嚴(yán)禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、登記，上繳吞沒卡。六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助

6、設(shè)備查庫(kù)，不對(duì)外包加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。七、嚴(yán)禁清、裝（卸）鈔后不進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。八、嚴(yán)禁自助設(shè)備長(zhǎng)短款不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記，九、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱。十、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換預(yù)留法人印章時(shí)不要求企業(yè)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請(qǐng)單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證信息的真實(shí)性；不核實(shí)法定代表人授權(quán)書的真?zhèn)危徊宦?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權(quán)人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份信息。二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在

7、新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕。四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制。五、嚴(yán)禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，或?qū)Τ谂R時(shí)存款賬戶和應(yīng)年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務(wù)，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。六、嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進(jìn)行對(duì)賬，或不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)和驗(yàn)