資源描述：
《四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁（修訂）操作柜員十個嚴禁一、嚴禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個人名章，以及用他人密碼操作。二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）。三、嚴禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。四、嚴禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金
2、。五、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。六、嚴禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)。七、嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。八、嚴禁借銀行名義私自代客理財，泄露或違規(guī)修改客戶信息。九、嚴禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。十、嚴禁對明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。授權(quán)柜員十個嚴禁一、嚴禁在辦理個人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實賬務(wù)和詢問客戶真實意愿的情況下進行柜面授權(quán)、復(fù)核。二、嚴禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼
3、、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作。三、嚴禁違規(guī)將授權(quán)卡、密碼、個人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。四、嚴禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強令柜臺操作人員違規(guī)操作。五、嚴禁不按規(guī)定申報注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號。六、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對臨時外出離開營業(yè)場所的操作柜員進行現(xiàn)金碰庫。七、嚴禁對各級管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵制，對操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。八、嚴禁弄虛作假，向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息。九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。十、嚴禁對發(fā)生的案件
4、和重大差錯事故隱瞞不報或遲報。營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁一、嚴禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨立履行職責。二、嚴禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。三、嚴禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔保、集資、個人經(jīng)商等活動。四、嚴禁將個人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交紿他人使用。五、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫。六、嚴禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。八、嚴禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔保承諾書。九、嚴禁
5、任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。十、嚴禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴禁一、嚴禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即上線對外投入運行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進行剛性防護。二、嚴禁單人進行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。三、嚴禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。四、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。五、嚴禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時回收、保管、登記，上繳吞沒卡。六、嚴禁不按本行規(guī)定對自助
6、設(shè)備查庫，不對外包加鈔過程進行監(jiān)督。七、嚴禁清、裝（卸）鈔后不進行賬務(wù)核對。八、嚴禁自助設(shè)備長短款不及時查清原因并進行賬務(wù)登記，九、嚴禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱。十、嚴禁對自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁一、嚴禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換預(yù)留法人印章時不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請單位營業(yè)執(zhí)照和組織機構(gòu)代碼證信息的真實性；不核實法定代表人授權(quán)書的真?zhèn)?；不?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權(quán)人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息。二、嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在
7、新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。三、嚴禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕。四、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進行控制。五、嚴禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，或?qū)Τ谂R時存款賬戶和應(yīng)年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務(wù)，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。六、嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進行對賬，或不按要求審核對賬回執(zhí)和驗
